Gagner de l'argent avec les GPU grâce à USDai

Aujourd'hui, nous allons aborder un autre type de DeFAI - non pas l'application de l'IA au DeFi, mais du DeFi à l'IA.

Alors que le marché s'effondre et que tout le monde (espérons-le) s'assure des bénéfices, les fermes de stablecoins semblent plus attrayantes. Pourquoi laisser un capital inactif quand on peut gagner 15 à 20 % d'intérêts annuels ? C'est là qu'intervient USDai, un protocole qui finance le boom du matériel d'IA par le biais de prêts décentralisés, offrant des rendements à deux chiffres sur les stablecoins.

Ci-dessous, nous allons analyser ce que USDai résout, comment il fonctionne, et trois stratégies pour générer du rendement tout en se qualifiant pour son airdrop.

Le problème

Le supercycle de l'IA a besoin de capitaux.

Elon Musk affirme qu'il existe un écart de 490 milliards de dollars entre l'argent nécessaire aux projets d'IA prévus, comme le plan Stargate de 500 milliards de dollars, et le financement actuellement disponible. À l'heure actuelle, ce fossé est dominé par la finance traditionnelle : prêts, obligations, actions privilégiées convertibles. Les banques et les institutions contrôlent le flux.

Cette lacune donne l'occasion au capital crypto-natif d'intervenir là où le TradFi avance trop lentement. USDai espère y parvenir, en fournissant des prêts surcollatéralisés aux opérateurs de GPU garantis par du matériel tokenisé - tout en vous versant des rendements sur les revenus locatifs.

Comment fonctionne USDai ?

Pour être clair, USD.ai n'est pas une plateforme de prêt classique. Elle n'accorde pas de prêts à des personnes ou à des entreprises. Elle finance plutôt directement l'expansion du matériel d'IA en transformant l'équipement (comme les GPU) en actifs tokenisés.

Voici comment cela fonctionne en termes simples :

1. Déposez des stablecoins (USDC, USDT) et recevez des USDai 1:1.
2. Votre capital est placé dans des bons du Trésor américain qui rapportent des intérêts pendant que les GPU sont fabriqués ou préparés pour la tokenisation.
3. Une fois prêts, les GPU sont tokenisés via le système CALIBER d'USD.ai. Ces jetons deviennent des garanties pour votre USDai, légalement séparés du contrôle de l'emprunteur et récupérables si les prêts ne sont pas remboursés.
4. Les opérateurs - des sociétés d'infrastructure d'IA plus petites financées par USDai - louent des GPU et utilisent les revenus pour rembourser le financement.
5. Les revenus locatifs se transforment en rendement (jusqu'à 20 % d'APY) lorsque vous misez sur l'USDai en tant que sUSDai.
6. Si les opérateurs ne peuvent pas payer, USD.ai récupère les GPU tokenisés et les vend.

En coulissesDans les coulisses, les "curateurs" ajoutent une protection contre les premières pertes et vérifient les transactions par le biais d'un processus appelé FiLo, garantissant ainsi des investissements solides. Un système appelé QEV veille à ce que tout reste équitable et transparent si les actifs doivent être vendus.

En bref, vous financez le matériel d'IA par l'intermédiaire de DeFi, en tirant des bénéfices de la location de GPU, le matériel lui-même constituant une garantie sûre - comme une hypothèque pour le boom de l'IA.

Allo et Alignment

En tant que protocole sans jeton, USDai mène une campagne de collecte de points Allo pour son prochain lancement de jeton. Il y a cependant deux voies différentes à suivre, avec deux alignements et deux récompenses différentes. Voici comment tout cela s'articule.

• Allo = vos points. Chaque dollar déployé génère des points quotidiens à travers les stratégies - frappe de USDai, mise en jeu de sUSDai, fourniture de liquidité, bouclage.
• L'alignement détermine votre camp : Alignement ICO (Marron) - Détenir des USDai pour gagner l'allocation de jetons dans l'ICO (nécessite KYC) ; Alignement Airdrop (Sarcelle ) - Mettre en jeu des sUSDai pour le rendement plus l'octroi de jetons gratuits.

Changer à tout momentVous pouvez changer à tout moment, mais lorsque le jeu se termine à 20 millions de dollars de rendement total distribué, les récompenses sont divisées en fonction de la position finale :

• 70 % pour ICO Alignment
• 30 % pour l'alignement Airdrop

Trois stratégies pour cultiver les points Allo

Je suis récemment tombé sur Berasearch Je suis récemment tombé sur le document "USDai Points Farming for if you're scared of Pendle" de Berasearch, un guide simple et direct adapté à différentes tolérances au risque.

Bien qu'il y ait de la place pour devenir plus "fantaisiste" en passant au peigne fin la liste maîtresse des stratégies d'USDai. la liste des stratégies de USDaiBerasearch offre un chemin accessible à partir duquel on peut s'élancer si on le souhaite.

En voici trois qui ont retenu l'attention :

Jeu 1 : La prise du staker

Choisissez votre alignement, obtenez votre multiplicateur.

1. Monnayez des USDai (si les dépôts sont ouverts) ou achetez des DEX.
2. Alignement ICO : Détenir des USDai, gagner 5x le multiplicateur Allo.
3. Alignement Airdrop : Misez USDai → sUSDai, gagnez 2x le multiplicateur Allo + ~20% de rendement.

Risque : faible. Détenir des stablecoins ou miser des stablecoins.

Pour : Toute personne ayant des convictions d'un côté. Vous voulez une allocation de jetons ? Optez pour le brun. Vous préférez un rendement passif et des jetons gratuits ? Optez pour la couleur sarcelle.

Le piège : S'engager dans l'alignement signifie renoncer à un rendement de mise (ICO) ou parier sur un pool d'airdrop plus petit (30 %).

Jeu 2 : Le fournisseur de LP

Gagnez des commissions de trading et un Allo amplifié.

1. Acquérir des USDai ou des sUSDai.
2. Fournir de la liquidité sur les DEX pris en charge comme Curve ou Balancer.
3. Gagnez des commissions de trading + un multiplicateur Allo 10x.

Risque : modéré. Perte impermanente si l'USDai/sUSDai se déprécie ou si les actifs appariés fluctuent. La liquidité est bloquée.

Pour : Les natifs de DeFi qui sont à l'aise avec les mécanismes de LP et qui veulent des multiplicateurs plus élevés. Fonctionne pour les deux alignements.

Le piège : Les pertes impermanentes sont réelles. Gérez activement vos positions. Mais un multiplicateur 10x est plus efficace qu'une position de base.

Jeu 3 : La boucle agressive

Rendement à effet de levier, Allo amplifié, degen maximal.

1. Monnaie/achat d'USDai, mise pour sUSDai.
2. Déposer sUSDai dans Euler Finance.
3. Emprunter USDC contre collatéral.
4. Échanger USDC → USDai.
5. Miser pour plus de sUSDai.
6. Répétez l'opération.

Obtenez un rendement à effet de levier tout en accumulant des multiplicateurs Allo 10x sur chaque dollar sUSDai.

Risque : élevé. Effet de levier, coûts d'emprunt, risque de liquidation en cas de chute de l'USD.

Pour : Utilisateurs de DeFi expérimentés, à l'aise avec les marchés monétaires. Si le LTV et le facteur santé ne vous effraient pas, ce produit amplifie considérablement l'agriculture.

Contrepartie : Vous devrez effectuer des contrôles fréquents. Les liquidations se produisent et les coûts d'emprunt réduisent les bénéfices. Dans l'ensemble, cette stratégie ne fonctionne que si les points Allo l'emportent sur les coûts de bouclage.

Dans l'ensemble, si vous garez des écuries de toute façon, USDai vous offre un moyen de faire travailler ce capital dans l'un des rares secteurs où la demande du monde réel rencontre l'innovation cryptographique, tout en obtenant des rendements exceptionnels.

Choisissez votre stratégie, gérez votre risque et décidez si vous souhaitez vous exposer à ce qui pourrait être la prochaine vague de financement des infrastructures.