8 stratégies pour équilibrer vos paris sur les crypto-monnaies

Chère nation sans banque,

L'offensive de la SEC contre les crypto-monnaies a sans aucun doute poussé de nombreux investisseurs en crypto-monnaies, en particulier les nouveaux, à s'interroger sur la santé et la résilience de leurs portefeuilles.

Aujourd'hui, nous vous proposons quelques stratégies pour vous assurer que vos paris sur les crypto-monnaies sont diversifiés.

- L'équipe Bankless

Rédacteur de Bankless : Donovan Choy

Les cryptomonnaies sont l'une des rares classes d'actifs où les investisseurs particuliers peuvent obtenir des rendements qui changent leur vie dans un laps de temps très court.

Malheureusement, c'est aussi la seule classe d'actifs qui fait l'objet d'une grande confusion réglementaire. Les récentes mesures prises par la SEC à l'encontre du secteur en sont la preuve. Ce manque de prévisibilité signifie que les investisseurs en crypto-monnaies ne devraient pas se considérer comme exempts d'équilibrer leurs paris.

Voici huit stratégies classiques sans banque pour diversifier votre portefeuille de crypto-monnaies. Les trois premières sont ouvertes à tous mais vous devez être un abonné premium pour lire le reste 🫡

#1 Les tokens de staking liquides 💧

Il est difficile de se tromper avec les jetons de liquidité (liquid staking tokens) AKA liquid staking derivatives (LSDs). Les LSD sont un moyen convivial pour les investisseurs en crypto-monnaies de participer à la sécurisation de la blockchain L1 sous-jacente et d'obtenir des récompenses sans passer par le processus technique de mise en place d'un nœud.

Pendant des années, beaucoup ont craint qu'il soit risqué de miser de l'ETH sur la chaîne Beacon, car les développeurs n'avaient pas encore permis les retraits d'ETH. Cela a changé avec la mise à jour du réseau Shapella en avril 2023, où les retraits ont été activés avec succès.

À l'heure actuelle, vous pouvez miser l'ETH sur des protocoles de mise en jeu liquides tels que Rocket Pool pour des récompenses APY de 6,86 %, ou Lido pour 4,2 %. Vous pouvez également investir dans un jeton indexé de type ETF composé d'une gamme de jetons de mise liquides. Parmi les options populaires, citons le Gitcoin Staked ETH Index (gtcETH) ou le Diversified Staked Ethereum Index (dsETH).

#2 Diversification des stablecoins 🪙

La plupart des investisseurs en cryptomonnaies conservent une partie de leur portefeuille en stablecoins. Il s'avère que les stablecoins ne sont pas toujours aussi stables, ce qui signifie que la protection contre un depeg est une autre stratégie à considérer dans la boîte à outils de l'investisseur.

La première chose à envisager est de détenir différents stablecoins entre USDC, USDT et DAI. Vous pouvez également opter pour un protocole comme Y2K finance qui vous permet d'acheter une sorte d'"assurance" contre un éventuel depeg. Si un éventuel depeg de stablecoin se produit, les investisseurs reçoivent une somme déterminée de garantie de la part des souscripteurs qui parient contre un depeg.

Voir l'article précédent de Bankless sur la façon de se protéger contre les explosions de stablecoins avec Y2K Finance.

#3 Diversifier la garde de votre portefeuille 🔑

"Pas vos clés, pas votre crypto" est un mantra de l'industrie auquel tout investisseur en crypto-monnaie devrait prêter attention.

Si vous devez conserver votre crypto sur un dépositaire centralisé, utilisez plusieurs dépositaires centralisés. Si vous possédez vos crypto-monnaies sur un cold wallet hors ligne, il n'est pas inutile de diversifier vos portefeuilles de crypto-monnaies, surtout depuis que le drame du portefeuille Ledger le mois dernier nous a rappelé que même les cold wallets matériels ne sont jamais sûrs à 100 %.

Mettre tous ses œufs dans le même panier, c'est toujours courir au désastre.

Les investisseurs peuvent également opter pour un portefeuille à contrat intelligent multisig comme Gnosis Safe. Safe répartit la propriété du portefeuille cryptographique en divisant la clé privée en plusieurs morceaux, un peu comme Voldemort l'a fait avec son âme. Sans la signature de chaque clé privée sur une transaction, les fonds du portefeuille multisig ne peuvent pas être déplacés.

Voir l'article précédent de Bankless sur la façon d'évaluer la sécurité de la garde de votre portefeuille de crypto-monnaies.

#4 Couvrez votre exposition avec les options DeFi ⚖️