Liebe Bankless Nation,

Jeder kennt DeFi auf Ethereum und anderen Smart-Contract-Plattformen wie Cosmos und Solana.

Aber wussten Sie, dass DeFi auch auf Bitcoin existiert?

Auch wenn Bitcoin nur grundlegende Transaktionen auf der Basisschicht unterstützt, können Entwickler ein DeFi Ökosystem auf dem Netzwerk aufbauen und dabei einige der hohen Sicherheitsgarantien übernehmen.

Das ist schon seit einer Weile in Planung.

Und jetzt beginnt es, sich zu verwirklichen.

Heute werden wir die Grundlagen der Verwendung von DeFi auf Bitcoin erkunden.

Morgen teilt Muneeb Ali seine Vision, wie Bitcoin dieses Ökosystem skalieren kann, um mit Smart-Contract-Plattformen zu konkurrieren.

Bankless covering Bitcoin?!?!

Jep.(sagen Sie es nicht Ryan & David)

Legen wir los.

- Das Bankless-Team

In den letzten Jahren war Ethereum der Dreh- und Angelpunkt für DeFi-Aktivitäten, die sich auf Ethereum Virtual Machine (EVM)-Ketten wie BSC, Polygon, Arbitrum, Optimism und so weiter ausbreiteten.

Bitcoin hat jedoch sein eigenes natives DeFi-Ökosystem, das zwar immer noch viel kleiner ist als EVM-basiertes DeFi, aber stetig auf Schichten zusammenwächst, die auf dem Netzwerk aufbauen(wir werden im morgigen Artikel mehr darüber sprechen!).

Dementsprechend wird Ihnen diese Bankless-Taktik zeigen, wie Sie Bitcoin DeFi als Anfänger erkunden können.

• Ziel: Lernen, wie man durch das Bitcoin DeFi Ökosystem navigiert
• Fertigkeit: Fortgeschritten
• Aufwand: Ein paar Stunden
• ROI: Zugang zu neuen DeFi-Grenzen, bis zu +8% APY über STX Stacking

Erste Schritte in Bitcoin DeFi

Zurück zu Bitcoin, DeFi-Ausgabe

Im Jahr 2017 drückte ich auf Reddit auf "Random" und landete in r/ethtrader, wo meine Krypto-Reise begann.

Damit gehöre ich zu der neueren Welle von Leuten, die eigentlich über Ethereum und nicht über Bitcoin, die OG der Kryptowirtschaft, zu Krypto gekommen sind.

Zu der Zeit nahm ich den ersten Job an, den ich bekommen konnte, um Krypto-Nachrichten zu schreiben, also begann ich als Generalist. Im Jahr 2018 verkaufte ich die letzten meiner BTC für ETH und habe seitdem meinen persönlichen Fokus auf Ethereum gelegt.

Das heißt, dass ich durch diese Verdoppelung den Aufstieg von DeFi aus der ersten Reihe miterleben konnte. Ich wurde ein früher Nutzer von Maker, indem ich mir den DAI-Stablecoin gegen meine ETH geliehen habe, und habe dies seither getan, um Dinge in meinem realen Leben zu finanzieren.

Diese Fähigkeit machte mich schon früh zu einem großen DeFi-Gläubigen, was dazu führte, dass ich in den letzten Jahren so viele DeFi-Projekte wie möglich erkundete, während der Gesamtwert (TVL) im Ökosystem in neue Höhen schoss.

Inmitten dieses Anstiegs sahen wir mehr und mehr Innovation und Vielfalt. Man konnte Handelsgebühren verdienen, indem man auf Uniswap, Curve und Balancer LPing betrieb, man konnte auf Aave und Compound leihen und verleihen, man konnte auf dYdX und Opyn mit Derivaten handeln, und so weiter und so fort!

Die Welt des dezentralen Finanzwesens blühte auf.

Mit diesem Aufschwung kam auch ein Boom anderer Chains - von Alt-L1s bis zu Ethereum-zentrierten L2s.

Die meisten dieser neuen Chains waren aufgrund von Netzwerkeffekten EVM-basiert, was es für die bestehende Kohorte einfacher machte, mit neuen Chains zu experimentieren.

Ich habe bisher die meisten bekannten EVM-Ketten ausprobiert. In letzter Zeit habe ich mich mit DeFi-Projekten beschäftigt, die nicht auf EVM basieren, um mehr zu lernen, z.B. wie man mit der Osmosis-Appchain von Cosmos handelt, wie ich in meiner Taktik letzte Woche beschrieben habe.

Ich fühle mich mit den meisten Smart-Contract-Plattformen ziemlich gut vertraut, aber ich wollte eine Herausforderung.

Was ist mit Bitcoin?

Gibt es DeFi auf Bitcoin?

Um sicher zu sein, bin ich seit Jahren nicht mehr auf dem Laufenden über Bitcoin.

Aber jetzt hat die OG-Blockchain die ersten Anzeichen eines eigenen DeFi-Ökosystems zu bieten. Sie wurde auf Systemen aufgebaut, die Transaktionen auf der Basisschicht abwickeln und die gesamte Vertragslogik auf Bitcoin ausführen(klingt das bekannt?).

Dementsprechend dachte ich, dass es für mich als EVM-Typ interessant wäre, einige der größten Bitcoin-DeFi-Projekte auszuprobieren und dann einen Beitrag darüber zu schreiben, wie man diese Projekte nutzt.

Bevor wir jedoch in die Action einsteigen, lassen Sie uns kurz Bitcoins "Schichten"-Ansatz für DeFi besprechen.

Erlauben Sie mir, ⬇️ zu erklären.

Bitcoin DeFi 101: Jenseits des Base Layers

Während DeFi auf der Ethereum-Basisschicht stattfinden kann, kann die Bitcoin-Basisschicht nur grundlegende Transaktionen abwickeln. Smart Contract Logik existiert nicht!

Daher findet die Bitcoin DeFi-Szene eine Ebene höher in der Protokollschicht statt, wo externe Projekte auf Bitcoin aufbauen und die Sicherheit von Bitcoin erben können.

Das derzeit größte DeFi-Protokoll von Bitcoin ist das Lightning Network, ein Bitcoin L2, das Zahlungskanäle nutzt, um extrem schnelle und kostengünstige Zahlungen auf dezentrale Weise zu ermöglichen.

Heute sind mehr als 5.000 BTC in Lightning eingezahlt, was derzeit etwa 96 Millionen US-Dollar entspricht.

Nicht schlecht! Damit ist Lightning das 78. größte DeFi-Protokoll hinter Ribbon Finance und anderen.

Während es jedoch laufende Bemühungen gibt, eine ausdrucksstärkere App-Schicht auf Lightning selbst aufzubauen, ist das Netzwerk derzeit nur für Zahlungen geeignet.

Um fortschrittlichere Bitcoin-DeFi-Funktionen wie Kreditaufnahme, Kreditvergabe und mehr nutzen zu können, müssen Sie auf Allzweckprotokolle zurückgreifen, die Smart-Contract-Funktionen auf Bitcoin anbieten.

Die beiden größten Beispiele für diese Art von Protokollen sind heute RSK und Stacks, da RSK zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Beitrags eine TVL von 51 Mio. $ und Stacks eine TVL von 11 Mio. $ aufwies.

Im Folgenden gehen wir die Grundlagen durch, wie Sie dieses Bitcoin-Defi-Dreiergespann aus Lightning, RSK und Stacks selbst ausprobieren können.

🔥 Möchten Sie mehr darüber erfahren, wie Bitcoin DeFi skaliert?

Morgen wird einer der besten Experten auf diesem Gebiet, Muneeb von BlockStacks, einen ausführlichen Artikel zu diesem Thema veröffentlichen. Schnallen Sie sich an.

⚡ Lightning mit Breez ausprobieren

Dezentrale Zahlungen sind das Herzstück von DeFi, daher ist das Lightning Network das Herzstück von Bitcoin DeFi.

Wenn Sie wie ich ein Bitcoin DeFi-Neuling sind, sind Sie daran interessiert, auf möglichst einfache Weise mit Lightning zu interagieren, um zunächst den Dreh raus zu haben.

Zu diesem Zweck ist Breez eine solide Option, die man in Erwägung ziehen sollte, ein schlanker, nicht verkrusteter Lightning-Client, der für mobile Geräte entwickelt wurde.

Sie brauchen kein technisches Know-how, laden Sie einfach die App auf Ihr Handy herunter, zahlen Sie ein paar BTC von einer anderen Wallet oder der Krypto-Börse Ihrer Wahl ein, und schon sind Sie bereit, Lightning zu nutzen.

Sie sind bereit, Lightning zu nutzen.

Hier ist die Schritt-für-Schritt-Anleitung:

1. Laden Sie Breez über den Apple App Store oder Google Play herunter
2. Drücken Sie auf Empfangen und dann auf Empfangen über BTC-Adresse, um eine Einzahlungsadresse zu generieren.
3. Zahlen Sie den gewünschten BTC-Betrag auf Ihre Breez-Adresse ein und warten Sie, bis die Einzahlung bestätigt wird.
4. Geschafft! Jetzt können Sie mit dem Senden/Zahlen von BTC auf der ersten L2 von Bitcoin beginnen.

Ich persönlich wollte einige meiner neu eingezahlten Lightning-Sats (kurz für "Satoshis", die kleinste Stückelung von BTC) für einen guten Zweck verwenden, also rief ich die Lightning-Adresse der Human Rights Foundation per QR-Code auf und schickte BTC im Wert von ca. 50 Dollar.

Sehr einfach!

Obwohl sich Breez noch in der Beta-Phase befindet, verlief alles reibungslos.

Ich bin beeindruckt, aber das sind nur einfache Zahlungen.

Wir wollen leihen, tauschen und verdienen.

Wir wollen DeFi.

Lassen Sie uns also zu den komplizierteren Bitcoin-basierten DeFi-Möglichkeiten übergehen, indem wir RSK erkunden.

🤿 Tauschen, Leihen, Borgen und mehr auf RSK

RSK ist ein EVM-kompatibles Smart-Contract-Protokoll, das auf Bitcoin existiert.

Diese Sidechain, die Merge-Mining verwendet, um einige der umfangreichen Sicherheitsgarantien von Bitcoin zu übernehmen, ermöglicht es Nutzern, ihre BTC mit dem nativen RBTC-Token von RSK 1:1 zu überbrücken und RBTC dann in Ethereum-ähnlichen Smart Contracts zu verwenden.

Eine der größten DeFi-Apps auf RSK ist derzeit Sovryn.

Der Nachteil ist, dass RSK und Sovryn voraussetzen, dass Sie den nativen Token von RSK, den BTC-verknüpften RBTC, haben, um für Transaktionen zu bezahlen.

Es gibt drei Möglichkeiten, dies zu tun:

1. ⚡️ Schnell: Kaufen Sie RBTC auf einer unterstützenden Börse wie Bitfinex, Bisq usw. und überweisen Sie sie dann auf Ihre Brieftasche.
2. 💨 Mittel: Verwenden Sie die FastBTC-Überweisungsoption über die Schaltfläche RBTC empfangen auf Sovryn, um BTC auf RSK einzuzahlen.
3. 🐢 Langsam: Konvertieren Sie einige BTC in RBTC mit dem offiziellen Konvertierungsprozess, der bis zu einem Tag dauern kann.

Bevor Sie in Sovryn einsteigen, müssen Sie die RSK-EVM-Kette zu Ihrer Brieftasche hinzufügen, z. B. Ihre MetaMaske.

Dazu können Sie auf chainlist.org nach der Kette suchen und sie von dort aus hinzufügen.

Sobald Ihr RBTC auf RSK bereit ist, können Sie die Sovryn-App aufrufen und aus DeFi-Aktivitäten wie Leihen, Verleihen, LPing, Margin Trading, Staking und mehr wählen.

Wenn Sie einfach nur Token tauschen möchten, können Sie zum Swap-Hub gehen und wie bei jedem EVM-basierten DEX in das gewünschte Produkt handeln.

💰 Stapeln von Sats durch Einsetzen von STX auf Stacks

Stacks ist ein weiteres Smart-Contract-Protokoll, das auf Bitcoin aufbaut.

Im Gegensatz zu RSK ist Stacks nicht EVM-kompatibel, aber wenn Sie bereits andere Smart-Contract-Plattformen verwendet haben, wird Ihnen dieses Protokoll im Allgemeinen bekannt vorkommen. Der native Token des Netzwerks ist STX, der benötigt wird, um für Transaktionen zu bezahlen.

Stacks bietet ein Stacking-Programm an, mit dem Benutzer ihre STX-Token einsetzen können, um das Netzwerk zu unterstützen und BTC-Belohnungen von den teilnehmenden BTC-Minern von Stacks zu erhalten. Sie können die folgenden Schritte befolgen, um an der Kampagne teilzunehmen:

1. Laden Sie die beliebte Hiro Desktop Wallet für Stacks herunter
2. Sichern Sie Ihr Wallet-Konto für die Nachwelt
3. Erwerben Sie STX an der Krypto-Börse Ihrer Wahl und zahlen Sie es dann auf Ihre neue Hiro-Wallet-Adresse ein

1. Sobald Sie Ihre STX-Einzahlung erhalten haben, gehen Sie zu Ihrer Hiro Wallet und klicken Sie auf die Schaltfläche " Get started" unterhalb der Option " Stacking" und dann auf die Option " Stack in a pool
2. Suchen Sie eine Stacking-Pool-Adresse Ihrer Wahl auf stacks.co und kopieren Sie sie in Ihre Hiro-Benutzeroberfläche
3. Geben Sie den zu sperrenden STX-Betrag ein und wählen Sie, ob Ihre Einzahlung zeitlich begrenzt oder unbefristet sein soll.
4. Bestätigen Sie die Transaktion mit Ihrer Geldbörse, und voila! Jetzt setzen Sie STX ein, um Sats zu stapeln, mit einem geschätzten APY von +8% im Moment

Bitcoin braucht DeFi

Die Bitcoin DeFi-Szene ist viel primitiver als die DeFi-Szene von Ethereum, aber sie ist sicherlich nicht nicht existent.

Und da die Blocksubvention von Bitcoin weiterhin alle vier Jahre sinkt, kann die OG-Blockchain stark von zunehmend florierenden Protokoll- und App-Schichten profitieren, die mit der Zeit immer mehr BTC-Transaktionsgebühren einbringen.

In dieser Hinsicht ist der Aufstieg von Projekten wie Lightning, RSK und Stacks sehr ermutigend, auch wenn sie zweifellos noch recht früh in ihrer Lebensspanne sind. Darüber hinaus sind diese Projekte nur die ersten von vielen, die noch kommen werden, da es ständig neue Anwärter gibt, wie z.B. die DeFiChain Sidechain-Bemühungen.

Behalten Sie also sowohl die alte Garde als auch die Newcomer in der Bitcoin-DeFi-Szene im Auge!

Aktionsschritte