Zwischen zwei Welten: Krypto und Fiat (Market Monday)

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Liebe Krypto-Natives,

diese Woche versucht der weltgrößte Aggregator sozialer Daten , mit dem Kongress einen Deal für einen öffentlichen/privaten FedCoin zu schließen. Und der chinesische Präsident verspricht, die Blockchain-Innovation zu beschleunigen und gleichzeitig die Einführung einer nationalen digitalen Währung voranzutreiben.

Und wissen Sie was? Keines dieser Dinge hilft meinem Freund Mariano.

Mariano lebt in Argentinien. Das argentinische Volk leidet unter einer Hyperinflation, die auf eine ineffektive Zentralbankpolitik zurückzuführen ist - die Inflation liegt in diesem Jahr bei 55 % und nimmt weiter zu. Während der argentinische Peso fällt, steigt die Nachfrage nach Dollar, da die Argentinier darum kämpfen, ihren Wohlstand zu erhalten und zu überleben. Die Regierung reagiert darauf, indem sie Kapitalverkehrskontrollen für ihre Geschäftsbanken einführt - nur 200 Dollar pro Monat können in USD umgetauscht werden, der Rest muss in dem rasch fallenden argentinischen Peso gehalten werden.

Mariano ist es gelungen, seine wirtschaftliche Freiheit zu bewahren, indem er sich zwischen zwei Welten bewegte. Das macht er mit seinem Gehaltsscheck:

Er nutzt die Fiat-Währung nur, wenn es nötig ist - hauptsächlich für alltägliche Zahlungen wie Lebensmittel und Miete. Den Rest seines Gehaltsschecks bewahrt er banklos auf -ETH als langfristige Investition, DAI als liquide Mittel und Compound und DyDx als hochverzinsliche Sparkonten.

Er ist sich des Risikos bewusst, das mit der Aufbewahrung von Gehaltsschecks in Kryptowährungen verbunden ist - Volatilität, Smart-Contract-Risiko. Aber die Sache ist die. Für Mariano ist das Kryptorisiko geringer als das Risiko, dem er im argentinischen Bankensystem ausgesetzt wäre.

👉 Nehmen Sie sich 10 Minuten Zeit und hören Sie sich seine Geschichte an

Das ist der Grund, warum wir das tun.

Wir brauchen ein Geldsystem, das neutral und offen für alle ist, ohne Grenzen - global, öffentlich, programmierbar, unzensierbar, erlaubnisfrei, mit Datenschutzoptionen. Wir brauchen ein nicht-hoheitliches digitales Geld, das nicht durch die Politik der Regierung weggeblasen werden kann.

Wir haben ein Internet der Kommunikation.

Wir brauchen ein Internet des Geldes.

Facebook und die chinesische Regierung werden uns kein Internet des Geldes geben. Sie werden Menschen wie Mariano nicht helfen. Sie werden ihren bestehenden Bankapparat beibehalten und ihn mit Hilfe von Big Tech erweitern, um neue Wege der Überwachung und Kontrolle zu schaffen.

Ironischerweise denke ich, dass ihre Schritte in Richtung Blockchain uns helfen könnten, diese neue Welt schneller zu erreichen. Aber wir sollten ihre Vision nicht mit dem wahren Ziel verwechseln. Unser Ziel ist ein erlaubnisfreies Geldsystem für die Welt.

Ohne Bank, nicht mit Blockchain.

- RSA

Wenn ein Geldprotokoll vor dem Kongress aussagen kann, ist es kein Protokoll - es ist ein Unternehmen.

MARKT-MONTAG:

Scannen Sie diesen Abschnitt und lesen Sie alles Interessante

Marktzahlen

• ETH leicht gestiegen auf $181 von $176 letzten Montag
• BTC stark gestiegen auf $9.388 von $8.240 letzten Montag
• Die Maker-Stabilitätsgebühr ist auf 5,50% gesunken - der niedrigste Wert seit März!

Marktchancen

• (Leihen) Stablecoins in einem festverzinslichen Darlehen über Torque -9,5% DAI / 8% USDC 🆕
• (Verleihen) Arbitrage durch Prägen von DAI zu 5,5% & Verleihen auf Compound zu 6,4%
• (Lend) Liste der besten Kreditmöglichkeiten von DeFiPrime - ein tollesneues Tool!
• (Lend/Borrow) Ein weiteres Tool zur Anzeige von Top-Kredit- und Anleihemöglichkeiten
• (Lend) DAI 6,5% / USDC 4,6% bei Dharma (großartige UX - seltsames Log-in bei Coinbase?)
• (Lend) BlockFi immer noch 6,2% BTC / 4,1% ETH - wer$10k leiht, bekommt $250
• (Handel) DDEX will mit DYDX bei Margin Lending konkurrieren(Audit | Giveaway)
• (Invest) ENS-Namen auf OpenSea(Multi-Chain-Unterstützung macht diese wertvoller)
• (Investieren) Sieht aus wie eine TokenSets-Alternative (wirklich neu und noch nicht getestet - Vorsicht!)
• (Leihen) mit Krypto als Sicherheit zu 5,9% über Nexo Kreditlinien (gesenkter Zinssatz)
• (Handel) KyberSwap hat jetzt Limit Orders (kostenlose Transaktionsgebühren, wenn Sie KNC halten)

Neue Sachen

• Torque fügt festverzinsliches Darlehen für DAI/USDC hinzu - das erste, das ich in DeFi gesehen habe (siehe oben)
• BitPay akzeptiert ETH (weil ETH Geld ist)
• Monolith Ethereum-Wallet jetzt auf Android (Visa-Debitkarte-UK + Europa)
• Unverbrauchtes Portfolio-Tracking fügt Uniswap hinzu (benötigt Portfolio-Tools mit DeFi-Support)
• Casa denkt über Krypto-Erbschaft nach (z.B. Multi-Sig-Schlüssel an Erbschaftsanwalt)

Was heiß ist

• Es sind jetzt 2,37 Mio. ETH in DeFi gesperrt - der höchste Standaller Zeiten! 🔥(weitere DeFi-Statistiken)
• CFTC-Chef sagt, dass ETH-Futures wahrscheinlich 6-12 Monate entfernt sind (mehr Liquidität ist gut)
• Ethereum als IPO-Plattform!(es ist möglich, dass Ethereum der Standard wird)
• DYDX jetzt der beste DEX für Liquidität und geringste Slippage?(hier ist wie!)

Geld liest

• Die beste Erklärung, die ich je gelesen habe, warum es negative Zinssätze gibt - Howard Marks
• Meine Anmerkungen zu diesem Fed-Bericht über Stablecoins - RSA
• Die nächste Generation fühlt sich mit DeFi wohler als mit traditionellen Finanzen - The Defiant
• DAI-Nutzungsstatistiken - Alethio
• Internet-Aktien und Ethereum im Vergleich - Anthony Bertolino

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WAS ICH MACHE

Sehen Sie sich ein paar Gelegenheiten an, die ich gerade mit meinem Kryptogeld ergreife

Erkundung einer Krypto-Karte. Update - ich warte auf meine crypto.com Visa-Karte.

Frühe Berechnungen für ETH-Einsätze. Ich plane, ETH zu setzen, wenn der ETH-Anleihemarkt startet und Staking nächstes Jahr verfügbar wird. Aber sollte ich meine eigenen Nodes betreiben? Physisch oder in der Cloud? Sollte ich einen Dienst wie RocketPool nutzen? Dieser Staking-Rechner von ConsenSys CodeFi bietet eine erste Schätzung der Kosten für diese Alternativen. Sie schätzen z.B., dass man einen Eth2-Validator in der Cloud für etwa 265 $ pro Jahr betreiben kann.

Ich habe etwas tokenisiertes Gold von PAXG gekauft. Ich habe einige Nachforschungen über tokenisiertes Gold angestellt - ich habe in der Vergangenheit DGX gekauft. Mir gefällt, was ich bisher bei PAXG sehe. Ich werde bald einen vollständigen Bericht über die Möglichkeiten von Tokenized Gold erstellen.

Ich habe die Funktionen von Unspent DeFi untersucht. Meine aktuellen Krypto-Portfolio-Tracking-Anwendungen bieten keine Abdeckung für DeFi - was ist, wenn ich ETH in Compound hinterlege? Was ist, wenn ich Vermögenswerte in einem Uniswap-Pool habe? Ich muss spezielle Anwendungen wie MyDeFi verwenden, um dies zu verfolgen. Es wäre schön, wenn ich mein gesamtes Krypto-Portfolio an einem Ort hätte. Ich habe Unspent diese Woche ausprobiert, nachdem ich erfahren habe, dass sie Uniswap & Compound hinzugefügt haben. Ich bin noch nicht bereit zu wechseln, aber es ist schön zu sehen, dass die Unterstützung für Geldprotokolle in Portfolio-Tracking-Anwendungen wächst.

WÖCHENTLICHE AUFGABE:

Nehmen Sie sich Zeit, um diese Aufgabe vor nächster Woche zu erledigen

Finden Sie 3 gute Kreditmöglichkeiten mit DeFiPrime Opportunity Finder.(15 Min.) Meine Freunde bei DeFi Prime haben letzte Woche einen neuen Opportunity Finder eingeführt. Wir werden ihn nutzen, um 3 gute Kreditmöglichkeiten zu finden.

1. Zum Opportunity Finder gehen
2. Klicken Sie auf Symbole, um nach DAI + USDC Stablecoins & ETH Cryptocurrency zu filtern
3. Identifizieren Sie die besten Kreditmöglichkeiten für DAI, USDC und ETH

Das Schöne am Opportunity Finder ist, dass er Ihnen die Renditen der letzten 30 Tage zusammen mit den Standardabweichungen anzeigt. Denken Sie daran, dass es sich um variable Zinsmöglichkeiten handelt, die je nach Marktbedingungen nach oben oder unten schwanken können.

In der obigen Abbildung betrug der durchschnittliche DAI für Compound in den letzten 30 Tagen 7,78 % bei einer Standardabweichung von 0,54 %, was eine geringere Abweichung darstellt als bei DyDx mit 1,23 %. Das bedeutet, dass Compound weniger wahrscheinlich nach oben oder unten schwankt als DyDx.

Wenn Sie auf Compound-Details klicken, sehen Sie dies:

Dies bedeutet, dass der Kurs von Compound für DAI heute niedriger ist als sein 30-Tage-Durchschnitt von 6,38%. Können wir also davon ausgehen, dass die DAI-Quote von Compound in den nächsten 30 Tagen bei etwa 6,36 % +/- 0,55 % liegen wird?

Das ist eine vernünftige Schätzung - aber Sie können sogar noch besser abschneiden als mit historischen Daten, indem Sie die zukünftige Stabilitätsgebühr von Maker für DAI schätzen. Gerade heute ist die DAI-Stabilitätsgebühr von 9,5 % auf 5,5 % gesunken. Das ist ein deutlicher Rückgang und bedeutet, dass der Compound-Kreditzins wahrscheinlich viel stärker sinken wird als seine Standardabweichung - es würde mich nicht überraschen, wenn der DAI-Kreditzins für Compound schon bald im Bereich von 3 % liegen würde.

Extra Kredit Lernen

• (Anfänger) VIDEO: 5 Wege um DAI Stablecoin zu bekommen - Chris Blec
• (Fortgeschrittene) VIDEO: Anforderungen für ETH Staking - Chico Crypto 🔥
• (Fortgeschrittene) VIDEO: Geldprotokolle verstehen (z.B. SET, UMA)
• (Mittelstufe) Verstehen von Set Asset Token-Kategorien(siehe unser früheres Set How-to)
• (Fortgeschritten) VIDEO: Isolierter & Cross-Margin-Handel auf dYdX - Chris Blec
• (Fortgeschrittene) Überblick über Synthetix (ich plane, bald mehr Zeit auf Synth zu verwenden)

MAIN TAKES:

Lesen Sie meine Ausführungen, aber ziehen Sie Ihre eigenen Schlüsse

MINI TAKES:

• ZeroHedge argumentiert, dass Ethereum unterbewertet ist, selbst wenn man es nur für ein Stablecoin-Abwicklungsnetzwerk hält - ja, das denke ich auch.
• Compound gibt weiterhin die administrative Kontrolle über sein Protokoll ab, was meiner Meinung nach ein Zeichen für die Reife von DeFi ist - denken Sie daran, dass das De in DeFi ein Spektrum ist
• Ich betreibe einen Validator auf Cosmos und es ist interessant zu beobachten, wie sich die Onchain-Governance entwickelt - einigeCosmos-Validatoren senken die Gebühren, um mehr politischen Einfluss zu gewinnen - einFehler im System?
  

TWEET-A-QUESTION

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Frage eines Bankless-Lesers zum Artikel über die Geldpolitik der ETH:
Welche Auswirkungen hat es auf das [Ethereum]-Sicherheitsmodell, wenn der Wert der durch die Kette gesicherten Vermögenswerte (einschließlich ERC-20-Tokens usw.) die Marktkapitalisierung des nativen Tokens übersteigt?

RSA-Antwort:
Wie viel Sicherheit braucht ein Nationalstaat? Das ist schwer zu sagen - es hängt von dem Nutzen ab, den ein Angreifer aus einem Angriff ziehen könnte. Das gilt auch für Kryptogeldsysteme.

Ein Angriff auf Ethereum ist umso lukrativer, je mehr der Wert der Vermögenswerte auf Ethereum steigt. Ethereum ist natürlich durch den Wert von ETH abgesichert. Was passiert also, wenn der Wert der Vermögenswerte auf Ethereum beginnt, den Wert von ETH weit zu übersteigen?

Hier ist die Sache, die man sich merken sollte. Es gibt zwei Arten von Vermögenswerten auf Ethereum:

1. Zugelassene Vermögenswerte, die von einer zentralen Partei neu ausgegeben werden können (z.B. USDC, Tokenized Gold, Tokenized Securities) - wenn diese gestohlen werden, kann eine Kryptobank sie neu ausgeben - diese werden durch das Rechtssystem abgewickelt
2. Genehmigungsfreie Vermögenswerte, die Inhaberinstrumente sind und nicht von einer zentralisierten Partei neu ausgegeben werden können (z. B. ETH, DAI, REP) - wenn diese gestohlen werden, gehen sie in das Eigentum des Diebes über - diese werden über die Blockchain abgewickelt

Ich denke, dass genehmigte Vermögenswerte den Wert von ETH problemlos übersteigen können. Und warum? Letztendlich sind genehmigte Vermögenswerte durch das Rechtssystem gesichert, nicht durch Ethereum. Angenommen, ein Angreifer kehrt die Kette um und stiehlt 100 Mio. USDC - er hat nicht die tatsächlichen Dollars, die liegen auf einem Coinbase-Bankkonto - warum sollte Coinbase die USDC-Gelder nicht einfach an den rechtmäßigen Eigentümer ausgeben?

Bei erlaubnisfreien Vermögenswerten hingegen muss der ETH-Wert proportional wachsen. Wenn sie gestohlen werden, können sie nicht wieder ausgegeben werden. Sie sind ein Inhabervermögen. Aber es gibt Grund zu der Annahme, dass der ETH-Wert in einem gewissen Verhältnis zu erlaubnisfreien Vermögenswerten wie DAI und REP wachsen wird . Und warum? Weil diese Vermögenswerte dazu neigen, ETH als wirtschaftliche Bandbreite zu nutzen. DAI zum Beispiel ist mit ETH unterlegt. So wie es jetzt aussieht, kann DAI nicht auf 1 Billion Dollar anwachsen, ohne dass ETH auf 1,5 Billionen Dollar anwächst.

Solange ETH die wichtigste erlaubnisfreie wirtschaftliche Bandbreite auf Ethereum bleibt, mache ich mir keine Sorgen um das Sicherheitsmodell von Ethereum - es sollte proportional mit dem Wachstum der erlaubnisfreien ERC20s skalieren.

- RSA

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