Markt Montag: Der tiefere Grund für den Verzicht auf Banken

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Liebe Krypto-Eingeborene,

Es ist Marktmontag! Jede Woche durchforste ich den offenen Finanzmarkt, um die besten Chancen und Erkenntnisse für uns zu finden.

Heute möchte ich Sie daran erinnern: Es gibt einen tieferen Grund, warum wir das alles tun.

Letzte Woche sind Videos aufgetaucht , die zeigen, wie Uiguren mit verbundenen Augen, rasierten Köpfen und gefesselten Händen aus Zügen geholt und in staatlich geführten Umerziehungslagern in China festgehalten werden. Berichten zufolge werden bis zu 1 Million Menschen in diesen Lagern festgehalten.

Erinnern Sie diese Bilder an etwas?

Ein Staat mit den Überwachungsbefugnissen Chinas kann mit seiner Bevölkerung machen, was er will. Für jedes totalitäre Regime besteht ein erster Schritt darin, politische Feinde aus dem globalen Finanzsystem auszuschließen. Und es war noch nie so einfach, dies zu tun.

Man muss nur Banküberweisungen als terroristischen Akt einstufen und das Vermögen einfrieren. Ein Zitat von letzter Woche:

Im Ausland lebende Uiguren haben Berichte über Familienmitglieder erhalten, die wegen des Verdachts der Terrorismusfinanzierung verhaftet und eingesperrt wurden, nachdem sie Geld an Verwandte im Ausland geschickt hatten. Diese Verwandten haben auch ihre Ersparnisse und ihr Vermögen vom Staat konfisziert bekommen, sagen sie.

Beängstigend.

Einige Makro-Investoren haben unsere gegenwärtigen Zeitenkürzlich mit denen der 1930er Jahre verglichen - ichstimme ihnen zu. Und wenn wir glauben, dass die demokratischen Republiken vor totalitären Tendenzen gefeit sind, müssen wir genauer hinschauen und uns daran erinnern, wie schnell sich die Dinge beschleunigen können.

Es ist zu einfach für die Machthaber, Gruppen den Zugang zu ihrem Geld zu entziehen.

Wir brauchen Kryptogeld als Kontrolle für Tyrannen.

Wir brauchen bankenlose Alternativen, damit die Unterdrückten nicht von denen, die sie kontrollieren wollen, aus dem Geldsystem ausgeschlossen werden.

Jeder Dollar, der in Kryptogeld umgewandelt wird, jeder neue Nutzer von Geldprotokollen, jeder Unternehmer mit einem Geschäft, das auf diesem nicht-souveränen System aufbaut, macht es stärker.

Das ist der tiefere Grund, warum wir das alles tun.

Wir gehen bankenlos, um ein besseres System zu schaffen - ein Vermächtnis für zukünftige Generationen.

Ein öffentliches, neutrales, offenes Finanzsystem für die Welt.

- RSA

Bankless bedeutet Freiheit von Tyrannen - Souveränität zurück zum Individuum, zurück zu den Menschen - vergessen Sie nie, warum wir das tun

MARKT-MONTAG:

Scannen Sie diesen Abschnitt und lesen Sie alles Interessante

Marktzahlen

• ETH auf $209 von $189 letzten Montag
• BTC von $10.151 am vergangenen Montag auf $9.918 gesunken
• Maker-Stabilitätsgebühren bleiben bei 12,5% - keine Änderung

Marktchancen

• (Investieren) Set veröffentlicht ein neues 26 Tage gleitender Durchschnitt Produkt(hier ist unsere Set Anleitung)
• (Investieren) Bitcoin kaufen mit Lightning(kompliziert, aber sehr bankenlos!)
• (Investieren) Ihr Kleingeld bei jeder Transaktion in Krypto investieren (Anfänger-Psycho-Hack)
• (Verleihen) BlockFi hat immer noch einige der besten BTC/ETH-Kurse (3,3% ETH + 6,2% BTC)
• (Trade) 1inch wurde bereits erwähnt, aber Totle ist ein weiterer Dex-Aggregator mit minimaler Slippage.
• (Handel) Binance US-Konto einrichten, um $15 zu erhalten (nach $100 in Trades)
• (Leihen) DAI/USDC-Darlehen mit festem Zinssatz von 16% mit Torque (hoher Zinssatz, aber nicht variabel!)
• (Wetten) wird Trudeau die kanadischen Wahlen gewinnen?
• (Spenden) an ein Open-Source-Projekt (mehrere passende Möglichkeiten)
• (Spend) nur in Kanada - sofortigerAustausch von DAI in kanadische Dollar ( private Beta)
• (Verdienen) coole, aber komplizierte ETH + Arbitrage-Taktik (kann eine Zeit lang funktionieren)

Neue Sachen

• Probieren Sie den DeFi Strategies Simulator aus (nur mit Einladung - InnerCircle erhält frühen Zugang)
• ConsenSys veröffentlicht ein Starter-Framework für die Risikobewertung von Kreditprotokollen(meine Meinung)
• Anmeldung für Gnosis Safe for Teams (vertrauenswürdige Multi-Signatur für ETH-Team-Nutzung erforderlich)
• Konzept für eine Smart-Contract-Treuhandlösung namens AtStake(mehr hier)
• Geeky Zeug, aber das ist ein bisschen wie Uniswap nur mit Liquidität auf einer Seite des Pools
• Bitpay wird anfangen, ETH zu akzeptieren (langjähriger Krypto-Zahlungsprozessor)
• Dolomite ist eine nicht-kustodiale Börse , die heute an den Start geht (ich werde es mir ansehen)

Was heiß ist

• DAI als sicherer Hafen in Argentinien gegenüber BTC? (das ist der Grund, warum DAI existiert)
• bZx auf Platz 6 der gesamten DAI abgeschlossen( klicken Siehier auf "DAI" unter der oberen Grafik)
• Ist dies Bitcoin OG & ernannt von Satoshi, der banklos wird? (wow!)
• Ethereum Zahlen sehen gut aus, aber immer noch Nische im Vergleich zu traditionellen Finanzen
• Aufgeregt über Linen Produkt von LoanScan-DeFiKarte für normale Menschen (bald)

Geld liest

• ETH ist das beste Modell für Geld (🔥lesen Sie, wenn Ihnen das gefallen hat) - David Hoffman
• Ray Dalio und Bitcoin (imo gilt das auch für ETH) - Qiao Wang
• ETH vs. BTC auf kurze bis mittlere Sicht - DCInvestor

Zur Erinnerung -heute um 12pm EST öffnen sich 100 Slots für den Bankless Inner Circle. Abonnieren Sie jetzt für den Zugang. Plus keine Unterbrechung des Programms und 20% Rabatt für immer.

WAS ICH MACHE

Sehen Sie sich ein paar Gelegenheiten an, die ich gerade mit meinem Kryptogeld ergreife

Gitcoin-Stipendien: Ich habe 50 DAI an das Prysmatic Labs-Team gespendet, die durch eine Matching-Spende der Ethereum Foundation und privater Spender aufgestockt werden. Ich habe eine MetaMask-Wallet-Erweiterung im Brave-Browser verwendet, um zu spenden. Es fühlte sich sehr cool (fast natürlich?) an, Kryptogeld durch meinen Browser zu senden. (Transaktion hier.)

Eröffnete ein Binance.US-Konto: um die neue Binance-Börse in den USA zu testen. Ähnlicher KYC-Anmeldeprozess wie bei Binance außerhalb der USA, was ich nicht mag - aber es ist eine Kryptobank, also sind das die Erwartungen. Sie können nur einzahlen, keine Trades für jetzt-sie werden den Handel bald aktivieren. Wenn Sie Binance US ausprobieren möchten , klicken Sie auf diesen Empfehlungslink und Sie erhalten $15, nachdem Sie $100 gehandelt haben. Kein schlechter Deal - $15 Bargeld, um es zu testen.

Update zur No-Loss-Lotterie von letzter Woche: Ich habe wieder nicht gewonnen, aber diese Person hat 222 DAI gewonnen. Vielleicht war es jemand aus dem Bankless-Programm, der die Aufgabe von letzter Woche erfüllt hat!

WOCHENAUFGABE:

Nehmen Sie sich die Zeit, diese Aufgabe vor nächster Woche zu erledigen

Holen Sie ein Versicherungsangebot bei Nexus Mutual ein. (15 Min.) Nexus Mutual bietet eine Versicherung für Geldprotokolle - sie nennen es Smart-Contract-Deckung. Sie versichert Sie gegen technisches Versagen eines Protokolls - Hacks, Bugs, Fehler im Code würden alle abgedeckt werden. (Hinweis: Zentralisierung und wirtschaftliche Risiken sind nicht abgedeckt). Unbezahlbar!

Hier können Sie sich die Aufschlüsselung der Deckung von Nexus ansehen. Die Deckung von Compound hat einen Wert von über 300.000 $ und die bisher ausgegebene Deckung beläuft sich auf insgesamt 2,1 Millionen $.

Diese Woche möchte ich, dass Sie sich ein Versicherungsangebot von Nexus einholen, um zu sehen, wie es funktioniert:

1. Gehen Sie zu Nexus Mutual quotes
2. Geben Sie "makerdaoscd.nexusmutual.eth" unter Address to cover ein
3. Geben Sie 1 ETH unter Deckungsbetrag ein
4. Geben Sie 365 Tage als Zeit ein
5. Klicken Sie auf "Angebot einholen".

Es wird lediglich ein Angebot erstellt, nichts Verbindliches, keine Transaktionen.

Lesen Sie nun Ihr Angebot.

Das obige Angebot würde Sie für 1 ETH für 1 Jahr versichern, die Sie im Falle eines technischen Ausfalls von Maker-Kontrakten erhalten würden. Mein Angebot ergab Kosten von 0,013 ETH oder $2,71 für diese Versicherung, etwa 1,3 % jährlich. Für die Kosten von 1,3 % können Sie einen guten Teil des Risikos für die ETH, die Sie in ein Maker-Darlehen investiert haben, abfedern. Sehr cool.

Ein paar andere Angebote, die Sie erstellen könnten:

• uniswap.nexusmutual.eth(uniswap)
• compoundv2.nexusmutual.eth(Compound-Limitswerden jedoch überschritten)
• argent.nexusmutual.eth(argent-Geldbörse)
• dydx.nexusmutual.eth(dydx)
• tokensets.nexusmutual.eth(Sets)
• instadappv2.nexusmutual.eth(instadapp)

Wir werden bald mehr mit Nexus machen. Ihr sollt diese Woche nur ein Gefühl dafür bekommen, wie es funktioniert.

Extra Credit Lernen

• (Anfänger) Vollständige Anleitung für Anfänger zum Verdienen auf Compound (Zero to DeFi)
• (Anfänger) ETH-Adresse nachschlagen, um Compound-Kredit auf Etherscan zu sehen(Beispiel)
• (Anfänger) Die Grundlagen von Ethereum verstehen
• (Anfänger) VIDEO: Whiteboard-Erklärung von DeFi durch Finanzplaner
• (Fortgeschrittene) VIDEO: Überblick über das Set-Protokoll - Chris Blec (ergänzt dies)
• (Fortgeschrittene) Wie man mit Fulcrum auf dem bZx-Geldprotokoll Marginhandel betreibt

HAUPTANNAHMEN:

Lesen Sie meine Takes, aber ziehen Sie Ihre eigenen Schlüsse

• Krypto nativ oder Bankmünze? ist eine Dichotomie, die das Maker-Team bei der Entwicklung seiner multi-collateralen DAI berücksichtigen muss. Crypto Native würde bedeuten, dass DAI hauptsächlich mit Vermögenswerten wie ETH unterstützt werden, die auf der Kette abgerechnet werden. Bankcoin würde bedeuten, dass DAI hauptsächlich mit Vermögenswerten unterstützt wird, die außerhalb der Kette abgerechnet werden, wie z. B. tokenisierte Wertpapiere und zugelassene Stablecoins (z. B. USDC) - beide Ansätze haben Vor- und Nachteile. Einige denken, dass DAI scheitern wird, wenn es sich in Richtung Bankmünze bewegt, andere denken, dass DAI zu riskant ist, wenn es nur mit nativen Krypto-Vermögenswerten unterlegt ist. (Für mehr - lesen Sie diesen ausgezeichneten Thread, der von Inner Circle Mitglied davoice321 angeregt wurde)
  
• Ich atme erleichtert auf, dass die InstaDapp-Prüfung endlich stattgefunden hat und keine kritischen oder schwerwiegenden Probleme aufgedeckt hat. Bei 38 Millionen Dollar, die in den InstaDapp-Kontakten stecken, hätte diese Prüfung wirklich früher stattfinden müssen. Da ich das Team kenne, weiß ich, dass diese Verzögerung nicht beabsichtigt war - es lag an der Lücke zwischen dem Nachweis der Produkttraktion, um eine Finanzierung zu erhalten, und der Tatsache, dass man die Mittel hatte, um überhaupt für ein Audit zu bezahlen. Das Minimum Viable Product ist eine gute Strategie in der Webwelt, aber wenn Geldprotokolle und Millionen auf dem Spiel stehen, ist sie weit weniger befriedigend. Das Beste, was die Nutzer von Bankless im Moment tun können, ist, sich der Risiken ungeprüfter intelligenter Kontakte bewusst zu werden und ihre Mittel entsprechend einzusetzen. Initiativen wie diese können dabei helfen. (Schließen Sie außerdem eine Nexus-Versicherung ab!)
  
• Hohe Transaktionsgebühren auf Ethereum waren letzte Woche ein großes Thema, da die von Ethereum generierten Gebühren die von Bitcoin generierten Gebühren übertrafen. Hier gibt es eine Menge zu entpacken: 1) Gebühreneinnahmen sind ein wichtiges Zeichen für die Attraktivität - sie zeigen, wie viel die Leute bereit sind, für die Nutzung des Netzwerks zu zahlen 2) die Leute zahlen nur für die Nutzung von BTC und ETH - nichtsanderes kommt dem nahe 3) eine Kette wie Bitcoin muss die höchsten Gebühreneinnahmen haben, um die sicherste Kette zu bleiben 4) die Kette mit den höchsten Gebühreneinnahmen kann sich langfristig als die sicherste und beste Wertaufbewahrungskette erweisen. Nach diesen Maßstäben liegen ETH und BTC derzeit Kopf an Kopf.
  

MINI TAKES:

• Ja, Ether und Ethereum sind unterschiedlich, aber ich will die Leute nicht korrigieren, die Ether als "Ethereum" bezeichnen - dieses Zeug ist schwer genug zu verstehen, also sage ich, lasst uns so anfängerfreundlich wie möglich sein
  
• Sie können jetzt Krypto auf SoFi, dem FinTech-Startup, kaufen, und obwohl dies eine der am wenigsten banklosen Möglichkeiten ist, Krypto zu kaufen (Sie können nicht einmal überweisen), ist es für mich in Ordnung, wenn Anfänger hier anfangen, wenn sie Coinbase für zu einschüchternd halten - ich will nur nicht, dass sie hier bleiben!
  
• Apropos Coinbase : Ihre Überlegungen zur Auflistung beweisen, dass sie nicht mehr versuchen, den Einzelhandel vor schlechten Krypto-Investitionen zu schützen - Käufer aufgepasst - deshalb empfehle ich, sich über Krypto-Investitionen mithilfe des Kryptogeld-Rahmens zu informieren
  
• Opyn, eine dezentrale Margin-Plattform, die DyDx verwendet, schließt - eineSache, die wir daraus lernen können, ist, dass "der Hauptanwendungsfall für Margin-Handel in DeFi im Moment darin besteht, ETH zu kaufen".
  
• WellFargo Coin ist nicht bankenlos und ist viel weniger aufregend als einige Initiativen, aber ich sage voraus, dass sie ihren Stablecoin schließlich an ein öffentliches Vermögensabwicklungsnetzwerk anschließen werden, was ihn mit USDC vergleichbar macht(das wird auch JPMorgan Coin)

TWEET-A-QUESTION

Tweeten Sie mir Ihre Frage - ichantworte auf eine pro Woche

Stanley fragt:

Gute Frage Stanley!

Nein, ich denke nicht, dass das Halten von MKR und ETH austauschbar ist. Es handelt sich um sehr unterschiedliche Vermögenswerte mit unterschiedlichem Aufwärtspotenzial und Abhängigkeiten.

Im Grunde genommen basiert der Wert von MKR auf dem Wert der Gebühren, die durch die Nutzung des Maker-Systems generiert werden. Wie eine Bank generiert das Maker-Protokoll Einnahmen durch die Zinsen, die auf Darlehen anfallen, und durch Gebühren für die vorzeitige Liquidation. Diese Gebühren fallen bei den Maker-Inhabern an. Dadurch lässt sich Maker relativ einfach bewerten - Sie können ein Discounted-Cashflow-Modell mit einer Reihe von Annahmen verwenden, um MKR so zu bewerten, wie Sie eine Mietimmobilie oder eine Aktie bewerten würden.

Möchten Sie tiefer einsteigen? Die obige Darstellung ist ein wenig zu stark vereinfacht. Hier gibt es mehr über die Bewertung von Maker, eine grundlegende Bewertung hier (ich stimme mit einigen Annahmen nicht überein), einen Analystenbericht hier und eine tiefgehende Analyse hier.

ETH hingegen kann nicht bewertet werden. Sie muss bepreist werden.

Hier ist, was ich meine: Da ETH ein Geld ist, kann man es nicht mit einem Discounted-Cashflow-Modell bewerten, so wie man eine Aktie bewerten würde. Ihr Preis wird durch Angebot und Nachfrage nach ETH bestimmt, und zwar 1) als Währung, mit der man mit Ethereum bezahlen kann, und 2) als Wertaufbewahrungsgut - der Preis von ETH basiert auf seiner spekulativen Nachfrage als Geld, seiner Geldprämie. Ja, wenn ETH eingesetzt wird, wird es zu einem Kapitalwert wie ein Schatzwechsel mit einem Ertragsstrom, aber da seine Erträge immer noch selbstreferenziell in ETH denominiert sind, muss der Gesamtertrag wieder einmal eingepreist, nicht bewertet werden.

Verstehen Sie mich noch? Okay, also...

Eine Investition in MKR ist wie eine Investition in die Aktie der ersten Krypto-Bank der Welt. Sie erhalten einen Anteil an den Cashflows aus den Zinsgebühren, die durch dieses Geldprotokoll generiert werden.

Eine Investition in ETH ist wie eine Investition in das Geld der ersten nicht-staatlichen Wirtschaft der Welt. Wenn die Wirtschaft wächst, wird auch der Wert der ETH steigen. Und da es sich bei diesem Geld um das potenziell beste Geldmodell der Welt handelt, ist es möglich, dass ETH in Zukunft zu einem weltweit bedeutenden Reservewert wird.

Kurz gesagt, wenn ETH zu einem weltweit bedeutenden Geld wird, sind die Chancen weitaus größer. Aus diesem Grund empfehle ich, dass der größte Teil Ihres Krypto-Geldportfolios in der Kategorie der Geldwetten und nicht in der Kategorie der Bankwetten bleibt. Wie viel in jedem? Das ist ein Thema für einen zukünftigen Donnerstags-Gedankengang.

- RSA

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