Wie Sie Ihre Kryptowährung steuerlich erfassen

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Liebe Krypto-Eingeborene,

Es ist Taktik-Dienstag! Jeden Dienstag konzentrieren wir uns auf eine Taktik, die euch hilft, euer Level zu erhöhen.

Heute lernen wir, wie man ein Steueraufzeichnungssystem für seine Kryptotransaktionen einrichtet. Natürlich ist dies keine Steuerberatung - ich bin kein Steuerberater oder Wirtschaftsprüfer. Aber ich denke, dass die Details hier genauso wichtig sind. Es ist genau die Art von Informationen, die ich gerne gehabt hätte, als ich mit Krypto anfing.

Unabhängig von Ihrer Rechtsprechung oder steuerlichen Position denke ich, dass Sie hier etwas lernen können.

- RSA

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TAKTIK DIENSTAG:

Taktik #4: Wie Sie Ihre Krypto-Steuern aufzeichnen

Wenn Sie in einem Land leben, in dem Kryptogewinne und -verluste besteuert werden, brauchen Sie ein System zur Erfassung von Krypto-Steuern. Und je bankenloser Sie werden, desto weniger können Sie sich auf Krypto-Banken verlassen, um Steuerberichte für Sie zu erstellen. Sie werden Ihre eigenen Werkzeuge brauchen. In dieser Taktik erfahren Sie, wie Sie ein System zur Erfassung Ihrer Krypto-Steuern einrichten.

• Ziel: Einrichten eines Steuererfassungssystems für Ihre Kryptotransaktionen
• Fertigkeit: Fortgeschritten
• Aufwand: 2 Stunden am Anfang plus 1 Stunde pro Monat
• ROI: Eine gute Steuererfassung kann Ihnen leicht Tausende einsparen - möglicherweise viel mehr

Für wen ist das geschrieben?

Wenn das meiste, was Sie im Moment tun, ist Gehaltsscheck Dollar-Cost Averaging in Krypto mit etwas wie Coinbase dann eine Krypto-Steuer-System ist Overkill. Lassen Sie diese Taktik einfach weg - Sie können die Berichte, die Ihre Börse erstellt, zur Berechnung der Steuern verwenden.

Wenn Sie sich fragen, ob Coinbase dem Finanzamt Bericht erstattet, ist dies auch nicht der richtige Beitrag für Sie.

Aber wenn Sie Sets eröffnen, DAI mit ETH kaufen, dezentralisierte Börsen nutzen, Kredite gegen CDPs aufnehmen, über mehrere Kryptobörsen handeln, BTC mit BlockFi verleihen, Vermögenswerte einsetzen - wenn Sie den banklosen Weg einschlagen - ist ein Krypto-Steuersystem ein unverzichtbares Werkzeug, um sich zu organisieren.

Ein Krypto-Steuersystem?

Der Zweck eines Krypto-Steuersystems ist es, Ihre Krypto-Transaktionen für Steuerzwecke zu verfolgen und aufzuzeichnen. Ein gutes System erleichtert die steuerliche Erfassung, es hilft Ihnen, Ihre aktuellen Positionen zu verstehen und Taktiken anzuwenden, die Ihre Steuern minimieren.

Vor ein paar Jahren gab es noch nicht viele Systeme, die dies ermöglichten.

Heute haben wir:

• Blox
• CoinTracking (👈Mein Tool der Wahl)
• CoinTracker (habe viel Gutes gehört)
• Cryptkit (Funktionen für Fonds)
• CoinLedger (gute internationale Unterstützung)
• Kaunto
• GildedFinance (mehr Buchhaltung)
• Google Spreadsheet (ich meine es ist kostenlos)
• InterChange (mehr für Unternehmen)
• Node40
• Rotki (quelloffen)
• SoftLedger (mehr für Unternehmen/Buchhaltung)
• TokenTax (habe gute Dinge gehört)
• VeriLedger (mehr Buchhaltung)
• ZenLedger

Und ich weiß, dass ich einige übersehen habe, denn jede Woche kommen neue hinzu.

Um das klarzustellen: Ich habe nicht alle von ihnen benutzt. Ich kann Ihnen also nicht sagen, welches das beste ist. Und ich vermute, dass "am besten" sowieso relativ ist - es hängt von Ihren Bedürfnissen ab. Stattdessen werde ich einen allgemeinen Ansatz vorstellen, der auf viele dieser Methoden angewendet werden kann. Und ich werde sie auch auf das Werkzeug anwenden, das ich verwende, um Ihnen die einfache Schaltfläche zu geben.

So werden wir vorgehen:

1. Wählen Sie ein Krypto-Steuersystem
2. Erstellen Sie einen Zeitplan für den Import von Transaktionen
3. Transaktionsarten kategorisieren
4. Gewinne und Verluste auswerten

Natürlich gibt es noch mehr zu beachten. Aber dies ist ein guter Anfang.

1. Wählen Sie ein Krypto-Steuersystem

Ich empfehle ein Krypto-Steuersystem als Teil des Bankless-Programms. Kein einmaliges Tool, sondern etwas, das ständig aktualisiert und überprüft wird, eine mehrjährige Steuerplanung.

Einige Dinge, auf die ich bei der Auswahl eines Steuersystems geachtet habe:

• Einfacher Import von Transaktionen (automatischer Import von Börsen und Handelsketten)
• Möglichkeit der manuellen Eingabe/Bearbeitung von Transaktionen (darf nicht zu starr sein)
• Möglichkeit, jeden Eintrag nach Kategorie zu verfolgen (z. B. Einkommen/Handel/Münzen/Spenden/Geschenke)
• Genaue & automatische Berechnung der Kostenbasis (unter Verwendung externer Kryptopreise)
• Möglichkeit des Exports von Steuerberichten (für Buchhalter oder Steuervorbereitungssoftware)
• Berichterstattung über aktuelle Gewinne/Verluste (für das Management von Steuerstrategien)
• Grundlegende Portfoliomanagement-Tools (um Preise und Positionen auf einen Blick zu sehen)
• Sicherheit und 2-Faktor-Authentifizierung (einschließlich der Möglichkeit, sich pseudonym anzumelden)
• Unterstützung für meine Gerichtsbarkeit (United States-IRS-Codes)
• Möglichkeit, Protokolle zu exportieren (um Plattformbindung zu vermeiden)
• Webversion und mobile Version (Apps für beide)

Sie werden Ihre eigenen Kriterien haben. Und ich empfehle Ihnen, ein paar Systeme auszuprobieren, um zu sehen, was Ihnen gefällt. Viele haben kostenlose Versionen oder Testversionen.

Wofür habe ich mich letztendlich entschieden?

Die einfache Schaltfläche

Ich verwende CoinTracking als den einfachen Knopf für diese Aufgabe. Ich benutze es schon seit Jahren und empfehle es auch anderen. Ich denke, es ist einfach genug für Einsteiger und ausgereift genug, um für Profis zu skalieren. Und jeder kann mit einer kostenlosen Version beginnen.

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2. Erstellen eines Zeitplans für den Import von Transaktionen

Das Herzstück Ihres Krypto-Steuersystems ist das Transaktionsprotokoll. Wenn Sie es richtig machen, wird alles einfacher.

Sie müssen Transaktionen von zwei Stellen importieren:

1. Börsen und Kryptobanken (z. B. Coinbase und BlockFi)
2. Öffentliche Blockchains (z. B. Bitcoin und Ethereum)

Die meisten Krypto-Steuersysteme bieten zwei Möglichkeiten für den Import:

1. Manuell - Import von .csv- oder .xls-Transaktionsprotokollen
2. Automatisch - über Börsen-APIs oder Abrufe über die Wallet-Adresse

Beide Optionen sind gut. Manuell bietet Flexibilität. Automatisch spart Zeit.
(Hinweis: In CoinTracking ist der manuelle Import kostenlos, für den automatischen Import ist eine kostenpflichtige Version erforderlich)

Denken Sie daran, die folgenden Daten zu importieren:

• Alle Käufe/Verkäufe/Handelsgeschäfte an Börsen (Börsenprotokolle)
• Jegliche Mining-/Staking-/Zinseinnahmen
• Alle mit Krypto getätigten Käufe
• Jegliche Ausgaben von Krypto für Transaktionsgebühren
• Jegliche Schenkung oder Spende von Krypto

Und das ist ganz wichtig: Stellen Sie sicher, dass die Zeitstempel bei allen Importen korrekt sind. Diese Systeme verwenden Zeitstempel in Kombination mit externen Preisdaten, um die Kostenbasis Ihrer Kryptowährungen zum Zeitpunkt der Transaktion zu berechnen. Eine genaue Kostenbasis für jeden Vermögenswert im System ist entscheidend für die Berechnung genauer Gewinne und Verluste.

Beispiel: Wenn Sie am 24. September um 12:30 Uhr EST 1 ETH erhalten, beträgt Ihre Kostenbasis für diese 1 ETH 192 USD - wenn Sie dies verwechseln und als 12:30 Uhr protokollieren, würde Ihre Kostenbasis für diese 1 ETH als 201 USD protokolliert werden - ein großer Unterschied.

Wenn Sie manuell importieren, empfehle ich einen Erstimport, gefolgt von einer monatlichen oder vierteljährlichen Frequenz. Bei automatischen Importen sollten Sie sich dennoch die Zeit nehmen, die Importe regelmäßig zu überprüfen. Planen Sie es ein, um sich daran zu erinnern.

BONUS STEUER-TIPP

Hassen Sie die Aufzeichnung von Krypto-Transaktionen? Für den Teil der Kryptowährungen, den Sie in einer IRA steuerlich absichern, müssen Sie sie nicht aufzeichnen. Gut, dass Sie sich in dieser Hinsicht bereits weitergebildet haben.

3. Transaktionsarten kategorisieren

Als Nächstes müssen Sie sicherstellen, dass die von Ihnen importierten Transaktionen richtig kategorisiert sind, damit sie steuerlich korrekt behandelt werden. Die grundlegenden Transaktionskategorien in CoinTracking lauten wie folgt:

• Trades: Fiat-zu-Krypto-Transaktionen und Krypto-zu-Krypto-Transaktionen
  (in den USA fallen bei jedem Handel Kapitalgewinne/-verluste an)
• Einkommen: Jemand hat Sie in Kryptowährungen bezahlt - dazu gehören Einkünfte aus der Kreditvergabe
  (wird in den USA als normales Einkommen besteuert)
• Mining/Staking: Durch Mining oder Staking erhaltene Kryptowährungen - gleiches gilt für Einkommen
  (in den U.S.A. als normales Einkommen besteuert)
• Ausgeben: Kryptowährung, die für eine Ware oder Dienstleistung ausgegeben wird - einschließlich Ausgaben für Transaktionsgebühren
  (in den USA fallen Kapitalgewinne/-verluste auf die ausgegebene Kryptowährung an)
• Schenken: Krypto, das Sie verschenkt haben - wie ausgegeben (möglicherweise abzugsfähig, wenn es an eine eingetragene Wohltätigkeitsorganisation geht)
  (Kapitalgewinne/Verluste auf die ausgegebenen Kryptowährungen in den U.S.A.)

Ein paar Anmerkungen:

• Das Verschieben von Krypto von einer Wallet, die Sie besitzen, in eine andere, die Sie besitzen, ist im Allgemeinen kein steuerpflichtiges Ereignis - Sie müssen dies nicht aufzeichnen.
• Der Tausch von DAI gegen ETH ist ein steuerpflichtiges Ereignis - und um konservativ zu sein, kann es nicht schaden, auch die Kostenbasis von Stablecoins wie DAI zu erfassen und Gewinne/Verluste zu melden.
• Airdrops und Forks sind eigene Themen, zu denen man Stellung beziehen sollte
• Die Umwandlung von ETH oder BTC in einen ERC20-Kontrakt (z. B. die Umwandlung von ETH in WETH) wird im Allgemeinen nicht als steuerpflichtiges Ereignis betrachtet.
• Eröffnung eines CDP - es ist Ihre Entscheidung, wie Sie damit umgehen - lassen Sie sich von einem CPA beraten

Vor allem das Führen guter Protokolle und eine konsistente Behandlung tragen wesentlich dazu bei, Ihre Positionen zu rechtfertigen. In Ermangelung von Klarheit sollten Sie in gutem Glauben handeln. Ein solides Krypto-Steuersystem bedeutet aller Wahrscheinlichkeit nach, dass Sie über bessere Aufzeichnungen verfügen als Ihre lokalen Steuerbehörden.

4. Bewerten Sie Gewinne und Verluste

Abgesehen davon, dass Sie auf der richtigen Seite der Steuerbehörden stehen, besteht der Grund für all diese Maßnahmen darin, die von Ihnen zu zahlenden Steuern zu minimieren. Mit den protokollierten Transaktionen können Sie nun leichter realisierte und nicht realisierte Gewinne und Verluste in Ihrem Kryptogeld-Portfolio sehen.

Mit solchen Informationen können Sie:

• genau wissen, wann Ihre Gewinne zu langfristigen Gewinnen werden, um Ihre Verkäufe zu timen
  (in den USA werden langfristige Kapitalgewinne zu einem niedrigeren Satz besteuert als kurzfristige Kapitalgewinne)
• einen verlustbringenden Vermögenswert verkaufen, um Ihre Steuerpflichten zu reduzieren
  (Verwandeln Sie einige nicht realisierte Verluste in realisierte Verluste, indem Sie einen verlustbringenden Vermögenswert verkaufen, um Gewinne auszugleichen)
• Eine Abwandlung des obigen Beispiels: Verkaufen Sie einen verlustbringenden Vermögenswert, indem Sie ihn gegen einen ähnlich korrelierten Vermögenswert eintauschen, um die Aufwärtsposition nicht zu verlieren, aber dennoch den Verlust zu realisieren.

Es ist wirklich endlos. Sobald Sie ein solches System eingerichtet haben, gibt es viele Möglichkeiten zur Steueroptimierung, die Sie nutzen können. Aber Sie müssen nicht alles auf einmal tun. Das Ziel ist es, Ihr Krypto-Steuersystem so aufzubauen, dass Sie einen organisierten Prozess zur Optimierung haben. Darauf sollten Sie sich zuerst konzentrieren.

⭕️Live Diskussion: Welche Steuer-Tools verwenden Sie?

Ich habe gerade eine Live-Diskussion im Inner Circle über Steuer-Tools und -Taktiken gestartet. Wenn Sie ein Early Believer sind, nehmen Sie jetzt an der Diskussion auf Discord teil. Wenn Sie es nicht sind - abonnieren Sie sich!

Letzte Worte

Die Einrichtung eines Krypto-Steuersystems ist eine Möglichkeit, Ihr Krypto-Vermögen zu vermehren und aufzusteigen. Sie müssen es nicht sofort tun - aber jede Arbeit hier wird umso wertvoller, je bankloser Sie werden.

Die Wahl des richtigen Steuerwerkzeugs ist entscheidend. Der Import Ihrer Transaktionen ist die Grundlage. Stellen Sie sicher, dass Sie die Transaktionen richtig kategorisieren. Sobald Sie Ihr System eingerichtet haben, können Sie Ihre Gewinne und Verluste regelmäßig überprüfen und mit der Umsetzung von Steueroptimierungstaktiken beginnen.

Vergessen Sie nicht, Ihr System von einem Wirtschaftsprüfer überprüfen zu lassen - die meisten Krypto-Steuertools können Ihnen helfen, einen kryptofreundlichen Wirtschaftsprüfer zu finden, wenn Sie keinen haben.

Handlungsschritte

• Wählen Sie ein Krypto-Steuersystem aus (Sie können die meisten Systeme kostenlos testen - ich mag Cointracking)
• Erstellen Sie einen Zeitplan für den Import Ihrer Transaktionen und kategorisieren Sie sie gut
• Überprüfen Sie realisierte und nicht realisierte Gewinne/Verluste monatlich oder vierteljährlich

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