Wie man tokenisiertes Gold kauft

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Liebe Crypto Natives,

Egal wie optimistisch Sie sind, Sie sollten nicht Ihr gesamtes Vermögen in Kryptowährungen halten . Selbst eine aggressive Version der Krypto-Barbell-Strategie bedeutet eine Diversifizierung in einige risikoarme und nicht-kryptohaltige Vermögenswerte.

Das bedeutet aber nicht, dass Sie diese Vermögenswerte bei einem traditionellen Broker kaufen müssen. Irgendwann werden alle traditionellen Vermögenswerte auf öffentlichen Blockchains in Token umgewandelt werden - Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Aktien, Edelmetalle.

Sie möchten in Gold diversifizieren? Kein Problem. Sie können schon heute Gold über die Blockchain besitzen.

Und wir werden Ihnen zeigen, wie Sie das anstellen. Ich habe für uns ein paar tokenisierte Goldoptionen bewertet und einige Gedanken zum einfachen Button beigefügt.

Eine Anmerkung - es ist noch früh für tokenisiertes Gold. Ich gehe davon aus, dass diese Taktik bald überarbeitet werden muss. Dennoch gibt es einige Produkte, die ausgereift genug sind, um Gold auf der Blockchain schon heute attraktiver zu machen als ihre Gegenstücke aus dem Finanzbereich.

- RSA

TAKTIK DIENSTAG:

Taktik #9:
Wie man tokenisiertes Gold kauft

Sie können Gold kaufen, das als Ethereum-Token dargestellt wird, anstatt einen Gold-ETF von Ihrem Makler zu kaufen. Zu den Vorteilen gehören: Kompatibilität mit Krypto-Finanzierungen, Lagerung in Krypto-Wallets, niedrigere Jahresgebühren und Zugang zu Goldprodukten, die traditionell nur Großabnehmern vorbehalten waren.

• Ziel: Lernen, wie man tokenisiertes Gold kauft
• Qualifikation: Fortgeschritten
• Aufwand: 1 Stunde
• RENDITE: Gold-ETFs kosten jährlich 0,25 % - Tokenized Gold kann jährlich 0 % kosten.

Ein Wort zu Gold

Es gibt viele, die die Argumente für Gold besser darlegen als ich. Für mich ist das überzeugendste Argument von Ray Dalio in seinem Artikel über Paradigmenwechsel vorgetragen worden. Er ist der Meinung, dass die Welt aufgrund der Geldschöpfungspolitik der Zentralbanken überschuldet ist. Beim nächsten Paradigmenwechsel, so sagt er, werden Staatsanleihen wie Schatzbriefe keinen Schutz mehr bieten, so dass die Beimischung von Gold zu Ihrem Portfolio "risikomindernd und renditesteigernd" sein könnte.

Das ist schon komisch. Ich persönlich glaube, dass Dalio goldrichtig liegt. Langfristig nicht-staatliche Wertanlagen! Allerdings lässt sein Rezept Kryptogeld als potenzielle Lösung völlig außer Acht. Ich verstehe seine Sichtweise - Krypto ist unerprobt, winzig, illiquide im Vergleich zu Gold (ist Kryptogeld ein risk-on oder risk-off Vermögenswert -wissen wir das überhaupt?)

Ehrlich gesagt glaube ich, dass Dalio wie viele andere seiner Generation von der langfristigen Stärke von Krypto als Anlageklasse überrascht sein wird - vielleicht muss er hier noch mehr lernen. Aber bleiben wir bescheiden - wir haben viel von Dalio zu lernen. Gold ist seit Jahrhunderten eine Flucht in die Sicherheit angesichts von Staatsschuldenkrisen und Währungsinflation. Es ist die Kryptowährung für Babyboomer. Und da sie einen ansehnlichen Teil des weltweiten Vermögens besitzen, was glauben Sie, wo sie es in einer zukünftigen Krise aufbewahren werden?

Yep. Dalio hat Recht. Etwas Gold zu halten könnte Sinn machen.

Die kryptonormale Art, Gold zu kaufen

Aber das bedeutet nicht, dass wir Gold so kaufen müssen, wie es frühere Generationen getan haben. Wir können offene Finanzsysteme statt der alten Schienen verwenden. Wir können tokenisiertes Gold kaufen.

Was ist tokenisiertes Gold?

Natürlich können wir kein physisches Gold in die Blockchain einbringen. Tokenisiertes Gold ist also ein Token (im Allgemeinen ein ERC20-Asset, das auf Ethereum registriert ist), das gegen physisches Gold eingelöst werden kann. Jeder Gold-Token repräsentiert eine Einheit physischen Goldes in einem Tresor irgendwo. Die Goldmünzen selbst werden von Emittenten geprägt - Sie müssen also dem Tresor, dem Emittenten und dem Verfahren zur Einlösung von Gold vertrauen.

Tokenisierte Goldprojekte

In den letzten Jahren wurden viele tokenisierte Goldprojekte an Krypto-Natives vermarktet. Einige davon sind zweifellos Betrug. Es gibt nur ein paar tokenisierte Goldprojekte, denen ich genug vertrauen würde, um hier darüber zu schreiben, obwohl Sie gerne Ihre eigene Due Diligence durchführen können - vielleicht übersehe ich ja einen Rohdiamanten.

Die drei tokenisierten Goldprodukte, die mir gefallen:

• DigixGold(DGX) - eingeführt im Mai 2018
• PAX Gold(PAXG) - Markteinführung September 2019
• PerthMint (TBD) - noch nicht gestartet

Lassen Sie uns über die einzelnen Produkte sprechen.

DGX-DigixGold: Der erste Gold-Token

Ticker: DGX

Digix führte ein Ethereum ICO durch, bevor ICOs cool waren - sie sammelten im März 2016 ETH im Wert von 5,5 Mio. $, um ihr tokenisiertes Goldprojekt zu liefern. Im Mai 2018 haben sie ihren mit Gold unterlegten Token ausgeliefert.

Kosten:

• Keine Gebühren für die Erstellung / Einlösung (obwohl 1% Gebühr bei der Einlösung für physische)
• 0,13 % pro Übertragungstransaktion auf Ethereum
• 0,60% jährlich (derzeit ausgeschaltet)

Was ich mag:

• Einlösbar für physisches Gold (aber man muss nach Singapur fliegen)
• Ist seit über einem Jahr im Einsatz - viele der Fehler wurden ausgemerzt
• Man kann mit BTC oder ETH BitFinex und Kyber exchange kaufen
• Transparente Herkunft und Prüfpfad für jeden Goldbarren auf Ethereum

Was ich nicht mag:

• 18 Monate nach dem Start gibt es immer noch wenig Liquidität
• DGX im Wert von nur 5,5 Mio. $ und nur 1,5 Mio. $ in diesem Jahr - langsames Wachstum
• Es gibt ein Governance-Token, das unnötig erscheint
• Unklare Managementverantwortung und Organisationsstruktur

Mir gefällt, dass DGX auf Börsen wie BitFinex verfügbar ist. Ich mag den transparenten Prüfpfad, den sie bieten. Mir gefällt, dass der Vermögenswert seit 12 Monaten aktiv ist. Ich finde es gut, dass sie langsam von Krypto-Zahlungsunternehmen wie Monolith übernommen werden. Aber insgesamt habe ich das Gefühl, dass sie es viel besser machen könnten. DGX hatte den First-Mover-Vorteil, aber es scheint, dass sie nicht schnell genug mit Börsennotierungen, Liquidität und Wachstum vorankommen.

Eine Theorie dafür ist, dass ihre "dezentralisierte" Governance-Struktur das Wachstum bremst. Der Markt könnte einen Hinweis darauf geben. Digix hält immer noch 335.000 ETH des aufgenommenen Betrags. Diese ETH haben seit 2016 an Wert gewonnen und sind nun 64 Millionen Dollar wert. In der Zwischenzeit wird ihr Governance-Token mit einem Abschlag von 60 % auf die von ihnen gehaltenen ETH gehandelt und ist nur 25 Mio. USD wert. Der Markt scheint davon auszugehen, dass Digix entweder nicht wachsen wird oder der Token keine Rechte an diesem Wachstum hat oder beides. Wenn eine Aktie so weit unter ihrem Buchwert bewertet wäre, würden die Investoren die zugrunde liegenden Barmittel verlangen und das Unternehmen auflösen. Oder ein neues Management einsetzen.

Ich besitze DGX, aber das Gefühl des verpassten Potenzials hat mich die Augen nach Alternativen weit offen halten lassen.

PAXG-PAX Gold: Der regulierte Gold-Token

Ticker: PAXG

PAX Gold ist ein Produkt von Paxos, einemFinanzinstitut für digitale Vermögenswerte - oder einer Kryptobank, wie ich sie nenne. Paxos hat einen ziemlich erfolgreichen Stablecoin namens PAX, der mit einer Marktkapitalisierung von 250 Millionen Dollar nach USDC an dritter Stelle steht. Sie haben auch eine Börse namens itBit, die, soweit ich weiß, nicht viel Volumen hat. Sie haben ihr PAXG-Produkt im September veröffentlicht.

Kosten:

Was ich mag:

• Regulierung durch die NYDFS - geprüfte monatliche Bescheinigungen werden auf der Website veröffentlicht
• Die Struktur der Treuhandgesellschaft bedeutet, dass Sie auch im Falle eines Konkurses von Paxos Gold erhalten
• Einlösbar für physisches Gold in Brinks-Tresoren in London
• Auch einlösbar für nicht zugewiesene Ziele - sehrliquide auf den traditionellen Märkten
• Gerade auf Kraken gelistet - kaufen Siemit BTC, ETH, EUR, USD

Was ich nicht mag:

• PAXG-Asset ist noch nicht lange aktiv
• 1% für die Erstellung fühlt sich hoch an - aber das ist nicht nötig, wenn man von der Börse kauft
• Geringe Liquidität bis jetzt - aber es ist erst einen Monat her und schon auf Kraken
• PAXG hat nur einen Wert von 3,8 Millionen Dollar - das sind aber nur 1,7 Millionen Dollar weniger als DGX

Dieses Angebot ist noch jung, aber es zeigt bereits ein großes Potenzial. Die Rückzahlung in nicht zugewiesenes oder physisches Gold ist ein Plus. Angesichts der Notierung bei Kraken und der Beziehungen zu den wichtigsten Börsen über den Stablecoin denke ich, dass die Liquidität von PAXG DGX bis zum Jahresende leicht übertreffen wird. Die Treuhandstruktur, die öffentlichen Bescheinigungen und die strenge Einhaltung der Vorschriften durch die NYDFS sorgen für Sicherheit.

Sie scheinen auch von einem Team verwaltet zu werden, das organisiert und erfahren ist und die Absicht hat, schnell zu wachsen. Es gibt kein Governance-Token oder eine "dezentrale" Governance-Struktur, die der Ausführung im Wege steht. Ihr Marketing ist beeindruckend. Allerdings ist der Vermögenswert noch jung, so dass wir auf dem Weg dorthin vielleicht noch einige Schluckaufs erleben werden.

PerthMint - der von der Regierung gestützte Gold-Token

Ticker: (Noch nicht verfügbar)

Der PerthMint Gold Token (PMGT) ist noch nicht verfügbar, wird aber ein spannender Neueinsteiger sein. Das Unternehmen ist gerade dabei, Börsen und Liquiditätsanbieter zu finden und wird in der kommenden Woche an den Start gehen.

PMGT wird als ERC20-Token wie DGX und PAXG ausgegeben und ist daher mit Ethereum-Wallets kompatibel. Im Gegensatz zu den anderen gibt es angeblich keine Verwaltungsgebühr, keine Erstellungs- und Rücknahmegebühren und keine Transaktionsgebühren. Mir sind nicht alle Details bekannt, aber dieser Gebührenvorteil scheint auf die direkte Beziehung des Programms zur Perth Mint zurückzuführen zu sein.

Und anscheinend unterstützt die australische Regierung die Vermögenswerte der Perth Mint, so dass es sich um das erste tokenisierte Goldangebot handelt, das von einem souveränen Staat unterstützt wird. Es gibt hier sicherlich genug, um es einzigartig zu machen, daher freue ich mich auf PMGT als dritte Option.

Wie kann ich DGX oder PAXG eigentlich kaufen?

Sie können DGX und PAXG direkt von ihren Emittenten oder über Börsen kaufen.

Kaufen Sie direkt bei den Emittenten:

• Kaufen Sie DGX direkt von Digix hier (AML/KYC und ETH-Adresse erforderlich)
• Kaufen Sie PAXG direkt von Paxos hier (AML/KYC erforderlich)

An Börsen kaufen:

• Kaufen Sie DGX von Kyber oder Bittrex mit BTC, ETH oder USDT
• Kaufen Sie PAXG von Kraken mit BTC, ETH, EUR oder USD

Sie können für die Erstellung von PAXG bezahlt werden? 🔥

Paxos bietet eine Frühbucher-Aktion für die ersten 10 Mio. $ an PAXG an. Wenn Sie PAXG direkt bei Paxos erstellen, erhalten Sie 2% in USD zurück. Wenn man davon ausgeht, dass die Erstellung von PAXG 1 % kostet (je nach Größe kann das mehr oder weniger sein), bedeutet das, dass Sie 1 % in USD für Ihre Mühe erhalten.

Wie ist tokenisiertes Gold im Vergleich zu Gold-ETFs?

In vielerlei Hinsicht ist tokenisiertes Gold bereits ein besseres Produkt als Gold-ETFs. Und warum?

• Läuft auf Krypto-Schienen - verfügbar in Geldbörsen, Geldprotokollen und Krypto-Banken
• Macht den Kauf von Gold mit Kryptowährungen viel einfacher
• Keine jährlichen Gebühren - Gold-ETFs liegen zwischen 0,25 und 0,40 % pro Jahr
• Einlösbar für physisches Gold - ETFs sind Wertpapiere, keine physische Goldrückgabe
• 24/7 Handel, Übertragung und Abwicklung - kein Vermittler

Diese Vergleichstabelle von der Perth Mint ist eigentlich ziemlich genau.

Und ein Bonus: Erinnern Sie sich noch daran, wie Sie Ihre IRA aus dem Maklergefängnis befreien können? Nun, wenn Sie diese Taktik anwenden, können Sie das tokenisierte Gold, das Sie kaufen, in eine Ruhestandsstruktur einbringen und Ihre Goldgewinne sind steuerfrei. Wow! Sehen Sie, wie sich das Wissen im Bankless-Programm so schnell verdichtet! 🔥🔥

Abschließende Überlegungen

Entscheiden Sie, ob Gold für Ihr Vermögensportfolio sinnvoll ist. Wenn ja, gibt es gute Gründe, tokenisiertes Gold gegenüber ETFs in Betracht zu ziehen. Nicht nur, weil Sie ein Krypto-Native sind. Sondern weil Sie Geld sparen und Zugang zu einem besseren Produkt erhalten können.

Sowohl DGX als auch PAXG sind gute Optionen für tokenisiertes Gold - PAXG ist noch jung, entwickelt sich aber meiner Meinung nach schnell zu der besten Option insgesamt. Allerdings freue ich mich auf neue tokenisierte Goldangebote von Gruppen wie PGMT. Der verstärkte Wettbewerb ist ein Vorteil für uns.

Handlungsschritte

• Entscheiden Sie, ob Gold für Ihr Vermögensportfolio sinnvoll ist
• Erwägen Sie den Kauf von DGX- oder PAXG-Gold in Tokenform

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Ausfüllen des Fertigkeitswürfels

Diese Woche haben Sie den Bereich "Investieren" des Fertigkeitswürfels aufgefüllt! Tokenisiertes Gold kann dir Gebühren ersparen und dir Zugang zu besseren Goldinvestitionen verschaffen als im traditionellen Finanzwesen.

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