Krypto ist mehr als HOLD

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Liebe Krypto-Eingeborene,

Markt-Montag! Jede Woche durchforste ich den offenen Finanzmarkt, um die besten Chancen und Erkenntnisse für uns zu finden.

An Tagen wie heute füge ich eine längere Eröffnungsnotiz hinzu...

Denn bevor wir uns mit dem Wie beschäftigen, müssen wir das Warum kennen.

Warum tun wir das - warum banklos? Weil Krypto mehr ist als Halten. Es ist auch leihen, borgen, setzen, investieren, ausgeben, verdienen, handeln und wetten - ein komplettes Geldsystem. Eines mit weniger Banken und mehr Souveränität.

Wenn wir in diesem parallelen Finanzsystem gedeihen wollen, brauchen wir alle Geldverben, und wir brauchen sie so bankenlos wie möglich. Wir dürfen nicht wie Charlie Shem diese Woche in einer tribalistischen Angst vor dem Ausprobieren neuer Dinge stecken bleiben. (Charlie hat übrigens seine Meinung geändert 🔥)

Das bedeutet nicht, dass wir alles akzeptieren und in kryptischen Relativismus verfallen.

Banklos ist die Kunst, zwischen den Extremen von Maximalismus und Relativismus zu navigieren. Und wir können uns nicht auf das Wort von Menschen mit falschen Absichten verlassen. Wir können auch nicht zulassen, dass unsere Ideen von den Erzählungen des Augenblicks unterwandert werden.

Wir navigieren, indem wir Kryptogeld verwenden - alle Verben.

Durch die Verwendung von Kryptowährungen werden wir zur Hauptquelle. Die Experten. Die am besten Informierten.

Wir treffen bessere Entscheidungen. Wir vermehren unseren Kryptowährungsreichtum. Wir steigen auf.

Wir werden bankenlos.

Jetzt, da wir das Warum kennen, können wir zum Wie kommen... denn es ist Marktmontag.

- RSA

Wir haben uns die Quelle von Compound angesehen und ein paar Dinge gelernt. Die großen Fragen in der Kryptowirtschaft laufen oft auf Folgendes hinaus: Wer hat die Schlüssel zum Safe?

MARKT-MONTAG:

Scannen Sie diesen Abschnitt und lesen Sie alles Interessante

Marktzahlen

• ETH steigt auf $184 von $171 letzten Montag
• BTC steigt auf 10.498 $ von 9.796 $ am vergangenen Montag
• Maker-Stabilitätsgebühren auf 14,5% von 16,5% gesenkt

Marktchancen

• (Lend) BlockFi hat Flex hinzugefügt (z.B. Lend in BTC erhält Zinsen in ETH - 1%Gebühr)
• (Lend) DyDx mit bestem DAI-Leihsatz - über11%
• (Trade) mit der geringsten Slippage in DeFi (keine Verwahrung - gut für große Aufträge)
• (Leihen) wBTC zu 3,7% auf Compound scheint ein Schnäppchen zu sein
• (Spenden) Geld zusammenlegen und für einen guten Zweck spenden
• (Wetten) auf Sportereignisse (bezweifle, dass wir große Wetten sehen werden, bis sie DAI unterstützen)
• (Verleihen) BlockFi immer noch mit den besten Raten -ETH bei 3,30% & BTC bei 6,2%

Neue Sachen

• Monolith-Benutzer entpacken ihre Krypto-Kreditkarten
• Dieses Experiment von Nick Sawinyh über Stablecoin-Lending gefällt mir

Was heiß ist

• ETH locked in Set up 890% diese Woche!
• 236k mehr ETH in DeFi im letzten Monat eingesperrt
• DAI-Kredite machten letzte Woche über 60% der neu vergebenen Kredite aus

Geld liest

• Über Angebotskappen wie 21m (lesen Sie den memetischen Teil) - Arthur Breitman
• Auswirkung des ETH-Angebots (p.s. falsch bei ETH-Emissionszahlen) - TradeBlock
• Brillantes Manifest, das auch für ETH gilt (er wird es schaffen) - Nic Carter
• Verwenden Sie Ethereum, wenn Sie wollen, dass es Erfolg hat - RSA
• Zusammenfassender Kommentar zu den aktuellen DeFi-Risiken (ich stimme größtenteils zu) - Limzero

WAS ICH MACHE

Schauen Sie sich ein paar Gelegenheiten an, die ich gerade mit meinem Kryptogeld wahrnehme

Teilnahme an einer verlustfreien Lotterie. Ich habe an der verlustfreien PoolTogether-Lotterie teilgenommen, um Erfahrungen zu sammeln (man kann damit kein Geld verdienen - der EV ist derselbe wie bei der Kreditvergabe auf Compound, nur mit einem zusätzlichen Smart-Contract-Risiko). Das Konzept spricht jedoch die Massenpsychologie an. Die Teilnehmer legen ihre DAI in einem Darlehensprotokoll zusammen, indem sie $1-Lottoscheine kaufen, und ein glücklicher Teilnehmer gewinnt am Ende von 7 Tagen die gesamten Zinsen. Verloren? Sie bekommen Ihr Geld zurück. Ich habe $3 für eine 0,004%ige Chance auf einen Gewinn von $100 oder so eingezahlt . Mit ein wenig UX können sich erlaubnisfreie Lotterien weltweit leicht durchsetzen. Und wenn das der Fall ist, frage ich mich, wie viel DAI dann eingesperrt wird? In der Zwischenzeit werden die Pools immer größer.

ETH auf Binance leihen. Nun, ich hätte es getan, wenn Binance nicht in den USA geschlossen worden wäre(und später wieder geöffnet wird). Ich werde es erklären. Binance hat ein Krypto-Kreditprodukt eingeführt. Ihr zweites Angebot umfasste Kryptogeld. Die Leihgeschäfte waren gut. ETH zu 6% fest ist unglaublich. Der Haken: Die Geschäfte werden in Losen verkauft, also muss man schnell sein und die Laufzeit ist kurz (14 Tage). Der größere Haken: Wie gut fühlen Sie sich mit Ihrem Geld in einem unklar regulierten Krypto-Bank-Casino? Meine Antwort: Nicht großartig. Gut zum Testen in kleinen Testbeträgen, mehr nicht. Wenn Ihr Glaube an CZ stark ist und Sie nicht in den USA sind, sollten Sie sich die nächste Partie in ein paar Wochen ansehen. Für mich war dies nur ein Versuch - ein Blick auf die Zukunft von Krypto-Bankkreditprodukten. Wo Binance hingeht, folgt Coinbase mit Vorsicht.

WOCHENAUFGABE:

Nehmen Sie sich die Zeit, diese Aufgabe vor nächster Woche zu erledigen

Senden Sie eine erste Transaktion über InstaPay (20m). InstaPay ist ein Zahlungskanal. Er skaliert Zahlungen auf Ethereum unter Wahrung der Sicherheit. Wie Lightning. Ich möchte, dass Sie ihn benutzen, um eine Transaktion zu senden.

Holen Sie sich zunächst eine Einladung für Metamask auf Ihr Handy. Benutzen Sie den Leitfaden, wenn Sie Hilfe brauchen. Speichern Sie alle Schlüsselphrasen. Stellen Sie sicher, dass Sie mindestens .03 ETH in der Wallet haben.

Jetzt:

1. Schalten Sie InstaPay in der App ein: Einstellungen > Experimentell > Zahlungskanäle
2. Gehen Sie zu InstaPay und zahlen Sie 0,03 ETH ein.

Da Sie ETH eingezahlt haben, wurde es automatisch in DAI umgewandelt. Jetzt können Sie die DAI an jemanden schicken. Wenn Sie einen Krypto-Eingeborenen kennen, versuchen Sie, ein paar Cents DAI an seine ETH-Adresse zu schicken. Oder senden Sie ein paar Cents an meine Adresse. Hier ist der QR-Code.

Was ist das für eine Magie? Es ist die Technologie für den Zahlungskanal, die in jede Wallet integriert wird und dazu dient, Ethereum-Zahlungen auf nahezu Visa-ähnliche Geschwindigkeiten zu skalieren. Es verstopft nicht die Hauptkette. Niedrige Transaktionskosten. Und sie ist heute schon da. Sehen Sie? Magie.

Extra Kredit Lernen

• (Anfänger) Überprüfen Sie spaßeshalber die Preise für Schnellgas im Vergleich zu Standardgas (Bookmarken Sie diese Seite)
• (Anfänger) Video: Arianna erklärt Geldprotokolle (erste 12 Minuten)
• (Fortgeschrittene) Lernen Sie , wie man ein Set eröffnet (ich mag 20 Tage MA ETH)
• (Fortgeschrittene) Video: Verwendung von Compound mit Ledger
• (Fortgeschrittene) Lernen Sie über DeFi Synthetic Assets

HAUPTTHEMEN:

Lesen Sie meine Ausführungen, aber ziehen Sie Ihre eigenen Schlüsse

• Was Sie wissen sollten, bevor Sie Compound verwenden. Ameen hat einen fantastischen Artikel über die Risiken von Compound geschrieben. Lassen Sie uns zunächst einmal anerkennen, dass dieEinsicht in die Quelleneiner Bank das ist, was Open Finance so magisch macht. Was haben wir also im Quellcode gesehen? Drei Risikoklassen: 1) Hack 2) Custody 3) Bank Run. Sicherheitspraktiken begrenzen das erste. Das Risiko eines Banküberfalls besteht bei jeder Kreditvergabe, zumindest ist es transparent. Das Verwahrungsrisiko war mein Hauptanliegen. Das Verwahrungsrisiko bei Compound ist ähnlich wie bei Coinbase - wenn sie böse sind, könnten sie Ihr Geld stehlen. In Anbetracht ihres Stammbaums scheint das aber unwahrscheinlich. Und am Ende war ich zufrieden mit Compound's Plan, das Verwahrungsrisiko schneller zu reduzieren. Sie werden es tun. Nicht nur, weil sie eine Mission haben, sondern auch, weil die Community sie zur Rechenschaft ziehen wird. View Source ist mächtig.
  
• Machen Sie sich auf niedrigere DAI-Zinssätze gef asst, denn solange der DAI-Preis über einem Dollar bleibt, wird Maker seine Stabilitätsgebührweiter senken - wirhaben jetzt zwei Wochen lang einen Rückgang von 2 % in Folge erlebt, der jetzt bei einer Stabilitätsgebühr von 14,5 % endet. Vielleicht ein gutes Zeichen für die DAI-Nachfrage oder ein schlechtes Zeichen für ETH-Margin-Long-Positionen. Vielleicht auch beides! In Anbetracht der Tatsache, dass es jetzt so viele DAI-gesperrte Geldprotokolle gibt, denke ich, dass wir Beweise für Ersteres sehen. So oder so, erwarten Sie nicht, dass die zweistelligen Zinssätze für Leihprotokolle von Dauer sind, während die Stabilitätsgebühr sinkt. Apps, die auf hohe DAI-Zinsen angewiesen sind, sollten dies genau beobachten.
  
• Geld-Startups werden das Protokollwachstum vorantreiben. Neue Geld-Lego-Startups entstehen jetzt jeden Tag. Nehmen Sie Idle Finance. Ein Mashup von Compound + Fulcrum + DAI mit einer Wyre API. Ein Startup kann innerhalb von Wochen eine zinsoptimierte virtuelle Bank erstellen. Im Grunde genommen ist es unmöglich, dies mit herkömmlichen Finanzsystemen zu tun. Die meisten Experimente der letzten ETH-Hackathons sind Open Finance. Die große Mehrheit der Startup-Inkubator-Projekte entscheidet sich für Ethereum. Ich denke, wir werden eine Explosion von neuen Geld-Lego-Startups erleben. Einige werden florieren, viele werden sterben, aber die Gewinner werden den Geldprotokollen neue Nutzer zuführen.
  

MINI TAKES:

• Die Einführung eines neuen Preisorakels durch Maker lässt mich über den wachsenden Einfluss von Geldprotokollen auf ihre Wirtsketten nachdenken - Maker und andere werden mit ziemlicher Sicherheit eine Rolle bei der Entscheidung über das Schicksal zukünftiger Hard Forks oder Governance-Entscheidungen spielen
  
• Krypto-Kreditkarten scheinen es fast wert zu sein, ausprobiert zu werden , und mir gefällt besonders der Ansatz, den Monolith verfolgt (vorerst nur in Großbritannien) - wenn Sie Erfahrungen damit gemacht haben , antworten Sie auf diesen Tweetund teilen Sie sie mit uns
  
• Ich bin froh, dass Paxos Gold IOUs auf Ethereum veröffentlicht, weil DigixDAO offenbar vergessen hat, einen Wachstumsplan auszuführen, selbst nach einem zweijährigen Vorsprung
  
• Ich sterbe immer noch für einen guten Mixer für ETH-Adressdatenschutz, und obwohl es so aussieht, als ob sie endlich kommen, ist keiner bereit für die Primetime - die Leute verschleiern immer noch Transaktionspfade, indem sie Fonds durch zentralisierte Börsen hüpfen
  
• Der VanEck BTC ETF, der diese Woche angekündigt wurde, ist nicht wirklich ein ETF, sondern nur ein Treuhandprodukt wie Grayscale - wennSie versuchen, BTC in ein Rentenkonto zu bekommen, empfehle ich immer noch, Ihre IRA als ersten Schritt zu knacken
  
• Dass Binance einen Stablecoin auf Ethereum statt auf der eigenen Binance-Kette ausgibt , sagt alles - Banken werden Vermögenswerte auf der neutralsten Kette einführen
  
• Ledger unterstützt ERC20, was wahrscheinlich bedeutet, dass Sie in naher Zukunft in der Lage sein werden, mit Geldprotokollen innerhalb der Ledger Live-App Bankgeschäfte zu tätigen

TWEET-A-QUESTION

Tweeten Sie mir Ihre Frage - ichantworte auf eine pro Woche

David Sherry:
Hey RSA, wie viele ETH werden Sie brauchen, um zu setzen, wenn es fertig ist?

RSA:
Wenn Sie Ihren eigenen Node betreiben wollen, benötigen Sie mindestens 32 ETH zum Einsetzen. Um Ihren eigenen Knoten zu betreiben, müssen Sie die ETH 2.0 Client-Software verwenden. Ein normaler Laptop sollte dafür ausreichen. Wenn Sie möchten, dass jemand anderes Ihren Knotenpunkt betreibt, können Sie mit weniger als 32 ETH in einem nicht-verwahrenden Staking-Pool oder auf verwahrenden Börsen wie Coinbase staken.

Beim Start wird die Teilnahme am Staking mehr Expertise und mehr Risiko erfordern. Aber mit der Zeit wird es einfacher und weniger riskant. Letztendlich wird das Staking die risikoärmste Art sein, ETH zu verleihen. Ich erwarte, dass der Zinssatz für Einsätze der risikofreie Zinssatz für ETH in der Ethereum-Wirtschaft sein wird - so wie das Verleihen von USD an die USA über T-Bills der risikofreie Zinssatz für Geld in der US-Wirtschaft ist.

Cool, oder?

P.S. Diese Grafik zum Staking ist ziemlich genau

Einige aktuelle Tweets...

Aktionen

• Nutzen Sie alle guten Marktchancen, die Sie gesehen haben
• Wochenaufgabe erfüllen: DAI mit InstaPay senden

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