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Querida Nación sin Bancos,
Aquí tienes un resumen de las cripto noticias más importantes de la segunda semana de noviembre.
Adiós FTX
Qué semana.
Si no has seguido los acontecimientos en torno a FTX en absoluto, he recapitulado en El Impactante Colapso del Imperio FTX el pasado miércoles cómo ha transcurrido el caos. Pero las criptomonedas se mueven a la velocidad del sonido, y esta semana se han movido a la velocidad de la luz de la Guerra de las Galaxias, por lo que ha habido un montón de actualizaciones desde entonces.
Un tldr: Un artículo de CoinDesk del 2 de noviembre alegó que el fondo de cobertura hermano de FTX, Alameda Research, se apalancó demasiado en la tenencia de una cantidad excesiva del token ilíquido FTT de FTX, y la gente se asustó. El CEO de Binance, CZ, anunció posteriormente que estaba vendiendo 2,1 mil millones de dólares de FTT, por lo que la gente se asustó aún más y las cosas escalaron a un pánico total durante el fin de semana con retiradas récord de ~8,6 mil millones de dólares de FTX desde el día 10. (Ver el artículo anterior de Bankless para saber cómo los usuarios y las instituciones se apresuraron a salir.)
Si quieres un resumen más visual en el lenguaje de The Office:
Esto es demasiado perfecto 😂 pic.twitter.com/D9FV5mFLQI
— Goomba (@im_goomba) 11 de noviembre de 2022
¿Dónde nos deja esto?
Binance se ha retirado de una posible compra de FTX, alegando razones de "fondos de clientes mal gestionados". SBF confirmó que prestó ~$10B de fondos (de $16B) al fondo de cobertura hermano Alameda Research con el uso de depósitos de clientes, a pesar de las afirmaciones anteriores en un tweet ahora borrado de que "FTX tiene suficiente para cubrir todas las participaciones de los clientes. No invertimos los activos de los clientes."
SBF se declaró en quiebra y dimitió ayer como consejero delegado de FTX, no sin antes pedir disculpas profusamente por haberla cagado.
En respuesta a la aplicación de la ley, 
Tether ha congelado 46,2 millones de dólares USDT en una cuenta de FTX.
Justin Sun está ofreciendo un reembolso 1:1 para todos los activos basados en 
Tron en FTX (y no, no está rescatando seriamente a FTX).
Debido a la presión regulatoria, FTX también está reanudando los retiros para los usuarios en las Bahamas, donde tiene su sede. Debido a que el comercio en FTX no se ha detenido, esto ha producido una oportunidad de un millón de dólares para los usuarios a cobrar indirectamente fuera de FTX por "comprar" un NFT en el mercado NFT de FTX con sus fondos atascados de un usuario de Bahamas KYC'd, que luego pueden off-ramp de FTX.
Parece NFTs finalmente están recibiendo algo de la "utilidad" que los usuarios estaban clamando.
La gente ahora retira saldos de FTX comprando NFTs de cuentas de Bahamas por cantidades de seis y siete cifras, el comprador entonces consigue el pago lateral y el bahameño retira los fondos
— foobar (@0xfoobar) 11 de noviembre de 2022
Decenas de millones de Tether tomados hasta ahora pic.twitter.com/UVnz5FUBNT
Regulatory backlash
Los reguladores ya no aman las criptomonedas, y los eventos de esta semana no ayudaron mucho.
Los halcones reguladores de la SEC y la CFTC ya están rodeando el cadáver fresco de FTX, como reportado por Bloomberg.
Contrariamente a las expectativas iniciales, los reguladores estadounidenses siguen lamentablemente comprometidos en sacar adelante el proyecto de Ley de Protección al Consumidor de Materias Primas Digitales (DCCPA) promovido por el SBF.
La senadora residente anti cripto de Washington, Elizabeth Warren, trató de sacar provecho político de FTX y fue cerrada por Brian Armstrong.
https://t.co/0HxlRiI6Sy era una bolsa offshore no regulada por la SEC.
— Brian Armstrong (@brian_armstrong) 10 de noviembre de 2022
El problema es que la SEC no logró crear claridad regulatoria aquí en los EE.UU., por lo que muchos inversores estadounidenses (y el 95% de la actividad comercial) se fueron al extranjero.
Castigar a las empresas estadounidenses por esto no tiene sentido.
El problema, por supuesto, con la línea de pensamiento de Warren es que todo el fiasco demuestra más un fracaso con la mecánica de las finanzas tradicionales, en lugar de cripto. FTX tuvo un agujero gigante en sus balances durante todo el tiempo que lo hizo porque sus balances eran precisamente eso: un balance que no existía en una blockchain públicamente verificable.
Cuando se le preguntó al presidente de la SEC, Gary Gensler, en una entrevista de la CNBC sobre por qué habían centrado los esfuerzos de aplicación de cripto en objetivos más pequeños como Kim Kardashian y pequeños DAOs en lugar de grandes jugadores como FTX, respondió: "Construir la evidencia, construir los hechos, a menudo lleva tiempo."
Supongo que Gensler es libre de tomarse todo el tiempo que necesite ahora.
¿Dedicarás algún tiempo a explicar cómo, una vez más, las prioridades de aplicación de la comisión se centraron en entidades que intentaban desplegar tecnología para evitar estos fallos del mercado & asimetrías mientras te reunías con los perpetradores o pasabas por alto sus fechorías? pic.twitter.com/q88u5kQxNM
— Collins Belton (@collins_belton) 10 de noviembre de 2022
Tom Emmer también alega que Gensler estaba "ayudando a SBF y FTX a trabajar en lagunas legales para obtener un monopolio regulatorio".
Interesante. @GaryGensler corre a los medios mientras informes a mi oficina alegan que estaba ayudando a SBF y FTX a trabajar en lagunas legales para obtener un monopolio regulatorio. Estamos investigando esto. https://t.co/SznowgcP6V
— Tom Emmer (@RepTomEmmer) 10 de noviembre de 2022
¿Wen prueba de reservas? (ahora mismo)
La caída de FTX está abriendo una conversación productiva en torno a cómo la industria puede mejorar la transparencia en torno a los intercambios centralizados a través de auditorías Proof of Reserves (PoR). PoR permite a los usuarios verificar que los custodios centralizados de criptomonedas realmente tienen los fondos que dicen tener, cotejándolos con los registros de la cadena, y que son solventes.
Así es como funciona el PoR:
- Un CEX afirma tener 1.000 millones de dólares en activos
- El CEX permite a un auditor externo tomar una instantánea de estos fondos
- El auditor agrega esta instantánea en un árbol de Merkle anónimo
- Este árbol de Merkle es una prueba criptográfica inalterable de que todos los fondos auditados en ese momento de la auditoría coinciden con los datos de la cadena.
- Cualquier usuario puede verificar de forma independiente que sus fondos fueron incluidos en la auditoría PoR
PoR es un estándar de la industria que ha sido adoptado por bolsas como Kraken, BitMex y Nexo. Muchos intercambios llegan tarde al juego, pero la explosión de FTX está impulsando a casi todos los principales actores como Binance, KuCoin, OKX, Poloniex y Huobi a la acción.
1/ Estamos trabajando con intercambios para mostrar pruebas de reservas en @nansenportfolio para que todo el mundo pueda hacer un seguimiento de sus tenencias de tokens y transacciones.
— Nansen 🧭 (@nansen_ai) 11 de noviembre de 2022
Aquí'está la lista actual de carteras de intercambio y actualizaremos en directo este hilo con más, ¡así que asegúrate de que nos sigues! 🧵
Sin embargo, no hay que engañarse pensando que PoR es una solución perfecta. Sigue requiriendo confianza en el auditor externo. Incluso si se puede confiar en los auditores, también es sólo una actualización de rutina dependiendo de la frecuencia con que los auditores realizan esa auditoría. Los fondos de los usuarios que se depositaron después de la auditoría no se actualizarán inmediatamente ni serán transparentes como lo sería una transacción en cadena en una blockchain pública.
Además, una bolsa centralizada puede demostrar que posee todos los fondos de los usuarios, pero miente en el lado del pasivo de su balance. Un exchange técnicamente puede mantener todas sus reservas 1:1 a los depósitos de los clientes (como debería ser en teoría), pero sus pasivos podrían superar con creces esos activos, y no son solventes.
Es por eso que se llama "Prueba de Reservas", no "Prueba de Solvencia", a pesar de que el punto de PoR es tratar de demostrar la solvencia.
El lado positivo es que PoR es un gran paso adelante desde el status quo de transparencia cero.
Si desea eliminar todos los riesgos, mueva sus fondos a una billetera de hardware. A riesgo de sonar como un bumerán: no sus claves, no su crypto.
Varios intercambios en contacto con nosotros las últimas 24 horas para mostrar la prueba de reservas.
— Alex Svanevik 🐧 (@ASvanevik) 11 de noviembre de 2022
Estamos encantados de ayudar (gratis) - DM me si desea que su intercambio sea más transparent.
Ejemplo que hicimos para Binance: https://t.co/rtuUAkpdcU pic.twitter.com/vlfH1hrzeP
Algunas cosas sin importancia de Ethereum
Ethereum está oficialmente en deflación desde el 9 de noviembre, lo que significa que ETH se está quemando a un ritmo más rápido que lo que se está acuñando.
Bankless livestreamed this amid the week's chaos. ETH Goes Ultra Sound | ETH Staker Livestream
Vitalik anuncia una hoja de ruta actualizada de Ethereum.
¡Diagrama actualizado de la hoja de ruta! pic.twitter.com/MT9BKgYcJH
— vitalik.eth (@VitalikButerin) 4 de noviembre de 2022
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