Cómo registrar sus criptomonedas a efectos fiscales

Sube de nivel tu juego de finanzas abiertas tres veces por semana. Lo libero Gratis para Todos hasta el 1 de noviembre. Consigue el programa Sin Bancos suscribiéndote a continuación.

Queridos Cripto Nativos,

¡Es Martes de Tácticas! Cada martes nos centramos en una táctica para ayudarte a subir de nivel.

Hoy aprenderemos a configurar un sistema de registro de impuestos para tus transacciones cripto. Por supuesto, esto no es un consejo fiscal-no soy un asesor fiscal o CPA. Pero creo que el detalle aquí es igual de necesario. Es exactamente el tipo de información que desearía haber tenido cuando empecé en cripto.

No importa tu jurisdicción o posición fiscal, creo que ganarás algo aquí.

- RSA

P.D. He incluido una oferta impresionante en mi herramienta favorita de cripto impuestos para ti-¡no te lo pierdas!

MARTES DE TÁCTICAS:

Táctica #4: Cómo registrar para tus criptoimpuestos

Si vives en una jurisdicción que grava las ganancias y pérdidas en cripto necesitas un sistema para registrar los criptoimpuestos. Y cuanto más sin bancos te vuelvas, menos podrás confiar en los criptobancos para generar informes de impuestos para ti. Necesitarás tus propias herramientas. En esta táctica cubriremos cómo configurar un sistema para registrar tus cripto impuestos.

• Objetivo: Configurar un sistema de registro de impuestos para tus cripto transacciones
• Habilidad: Intermedio
• Esfuerzo: 2 horas inicialmente más 1 hora al mes
• ROI: Un buen registro de impuestos puede ahorrarle fácilmente miles-posiblemente mucho más

¿Para quién está escrito esto?

Si la mayor parte de lo que está haciendo ahora mismo es promediar el coste en dólares de su nómina en cripto usando algo como Coinbase entonces un sistema de cripto impuestos es exagerado. Simplemente omita esta táctica: puede utilizar los informes que genera su intercambio para calcular los impuestos.

Si se está preguntando "¿Informa Coinbase al IRS?", este tampoco es el post para usted.

Pero si está abriendo Sets, comprando DAI con ETH, utilizando intercambios descentralizados, pidiendo prestado contra CDPs, negociando a través de múltiples intercambios de cripto, prestar BTC con BlockFi, apostar activos-si vas por el camino sin bancos-un sistema de criptoimpuestos es una herramienta esencial para organizarte.

¿Un sistema de criptoimpuestos?

El propósito de un sistema de criptoimpuestos es rastrear y registrar tus criptotransacciones a efectos fiscales. Un buen sistema facilita el registro de impuestos, le ayuda a entender sus posiciones actuales y a implementar tácticas que minimicen sus impuestos.

Hace unos años no había muchos sistemas disponibles para esto.

Hoy tenemos:

• Blox
• CoinTracking ( 👈mi herramienta preferida)
• CoinTracker (he oído cosas buenas)
• Cryptkit (características para fondos)
• CoinLedger (buen soporte internacional)
• Kaunto
• GildedFinance (más contabilidad)
• Google Spreadsheet (quiero decir que es gratis)
• InterChange (más para empresas)
• Node40
• Rotki (código abierto)
• SoftLedger (más para empresas/contabilidad)
• TokenTax (he oído buenas cosas)
• VeriLedger (más contabilidad)
• ZenLedger

Y sé que me he dejado algunas porque cada semana surgen nuevas.

Ahora, para que quede claro, no las he usado todas. Así que no puedo decirte cuál es el mejor. Y supongo que mejor es relativo de todos modos-depende de sus necesidades. Así que en su lugar voy a compartir un enfoque general que se puede aplicar a través de muchos de ellos. Y también voy a aplicarlos a la herramienta que utilizo para darle el botón fácil.

Esto es lo que vamos a hacer:

1. Seleccionar un sistema de impuestos cripto
2. Crear un calendario para importar transacciones
3. Categorizar tipos de transacciones
4. Evaluar ganancias & pérdidas

Hay más para cubrir, por supuesto. Pero este es el lugar para empezar.

1. Seleccione un sistema cripto-tributario

Recomiendo un sistema cripto-tributario como parte del programa Bankless. No es una herramienta de una vez al año, sino algo que se actualiza y revisa continuamente, planificación fiscal plurianual.

Algunas cosas que busqué al seleccionar un sistema de impuestos:

• Facilidad para importar transacciones (importación automatizada de intercambios & cadenas)
• Capacidad para ingresar/editar transacciones manualmente (no puede ser demasiado rígido)
• Capacidad para rastrear cada entrada por categoría (por ejemplo. Ingresos/comercio/minado/gastos/regalos)
• Cálculo preciso & automatizado de la base de coste (utilizando precios cripto externos)
• Capacidad de exportar informes fiscales (para contable o software de preparación de impuestos)
• Información sobre ganancias/pérdidas actuales (para gestión de estrategias fiscales)
• Herramientas básicas de gestión de cartera (para ver precios y posiciones de un vistazo)
• Seguridad & autenticación de 2 factores (incluida la opción de registrarse de forma seudónima)
• Soporte para mi jurisdicción (Estados Unidos-códigos IRS)
• Posibilidad de exportar registros (para evitar el bloqueo de la plataforma)
• Versión web y versión móvil (aplicaciones para ambas)

Tendrás tus propios criterios. Y te animo a que pruebes unos cuantos sistemas para ver qué te gusta. Muchos tienen versiones gratuitas o de prueba.

¿Con qué terminé yo?

El Botón Fácil

Yo uso CoinTracking como el botón fácil para esto. Llevo años usándolo y recomendándolo a otros. Creo que es lo suficientemente fácil para la gente que acaba de empezar y lo suficientemente sofisticado para escalar para los profesionales. Y cualquiera puede empezar con una versión gratuita.

Oferta especial-10% de descuento en CoinTracking 🔥🔥🔥

Con mi código de referencia obtendrás un 10% de descuento en la compra de CoinTracking para cualquier paquete. También darán una parte para apoyar a Bankless. El Pro paquete probablemente se adapte a la mayoría-automatiza las importaciones & da más transacciones. Hice la licencia de por vida, pero eso no es adecuado para la mayoría.

Haga clic aquí para registrarse & obtener un 10% de descuento en CoinTracking Pro o Unlimited (se puede pagar en cripto)

2. Creación de un calendario para la importación de transacciones

El corazón de su sistema de impuestos cripto es el registro de transacciones. Si haces esto bien todo se vuelve más fácil.

Necesitarás importar transacciones de dos lugares:

1. Cambios y criptobancos (ie. Coinbase y BlockFi)
2. Blockchains públicas (ie. Bitcoin y Ethereum)

La mayoría de los sistemas de impuestos de criptomonedas ofrecen dos formas de importar:

1. Manual: importar registros de transacciones .csv o .xls
2. Automático: a través de API de intercambio o por dirección de cartera

Ambas opciones son buenas. Manual proporciona flexibilidad. Automática ahorra tiempo.
(Nota: en CoinTracking la importación manual es gratuita pero la automática requiere una versión de pago)

Recuerda conseguir importar los siguientes datos:

• Todas las compras/ventas/operaciones en intercambios (registros de intercambios)
• Todos los ingresos por minería/estacaciones/intereses
• Todas las compras realizadas con cripto
• Todos los gastos de cripto en comisiones de transacción
• Todos los regalos o donaciones de cripto

Y esto es vital: asegúrate de que las marcas de tiempo son correctas en todas las importaciones. Estos sistemas utilizan marcas de tiempo combinadas con datos de precios externos para calcular la base de coste de su cripto en el momento de la transacción. Tener una base de costos precisa para cada activo en el sistema es crucial para calcular ganancias y pérdidas precisas.

Ejemplo: Si usted recibe 1 ETH a las 12:30 pm EST el 24 de septiembre, entonces su base de costos para ese 1 ETH es de $ 192 USD-si usted mezcló esto y lo registró como 12:30am entonces su base de costos para ese 1 ETH se registraría como $ 201-gran diferencia.

Si usted está haciendo importaciones manuales recomiendo una importación inicial seguida de una frecuencia mensual o trimestral. Si es automático, todavía hacer tiempo para revisar las importaciones sobre una base regular. Prográmalo para recordarlo.

BONUS TAX TIP

¿Odias registrar las transacciones de cripto? No necesitas registrarlas para la porción de cripto que refugies fiscalmente en una cuenta IRA. Menos mal que ya has subido de nivel en esto.

3. Categoriza los tipos de transacciones

Luego querrás asegurarte de que las transacciones que importas están categorizadas correctamente para un tratamiento fiscal adecuado. Las categorías básicas de transacciones en CoinTracking son las siguientes:

• Transacciones: Transacciones de fiat a cripto y de cripto a cripto
  (incurre en ganancias/pérdidas de capital en cada transacción en EE.UU)
• Ingresos: Alguien le pagó en cripto-incluye ingresos por préstamos
  (tributan como ingresos ordinarios en los EE.UU.)
• Mining/Staking: Cripto recibido de la minería o la estaca-igual que los ingresos
  (gravados como ingresos ordinarios en los EE.UU.)
• Gastos: Cripto gastado en un bien o servicio-incluye el gasto en comisiones de transacción
  (incurre en ganancias/pérdidas de capital sobre el cripto gastado en EE.UU.)
• Regalo: Cripto que dio-lo mismo que gastó (tal vez deducible si se destina a una organización benéfica registrada)
  (incurre en ganancias/pérdidas de capital sobre el cripto gastado en los EE.UU.)

Algunas notas:

• Cambiar criptomonedas de un monedero propio a otro propio no suele ser un hecho imponible-no tienes que registrarlo
• Cambiar DAI por ETH es un hecho imponible-y para ser conservador no está de más registrar también la base de coste en stablecoins como DAI y reportar ganancias/pérdidas
• Losirdrops y forks son sus propios temas sobre los que deberías tener una posición
• Envolver ETH o BTC en un contrato ERC20 (por ejemplo, convertir ETH en WETH) no se considera generalmente un hecho imponible
• Abrir un CDP-esa es tu decisión sobre cómo tratarlo-busca consejo de un CPA

Sobre todo, mantener buenos registros y coherencia en el tratamiento contribuirá en gran medida a justificar tus posiciones. A falta de claridad, actúe de buena fe. Con toda probabilidad, tener un sistema sólido de criptoimpuestos significa que tendrá mejores registros que sus autoridades fiscales locales.

4. Evaluar ganancias & pérdidas

Además de mantenerse en el lado correcto de las autoridades fiscales, la razón para hacer todo esto es minimizar los impuestos que paga. Con las transacciones registradas, ahora puede ver más fácilmente las ganancias y pérdidas realizadas y no realizadas en su cartera de criptomoneda.

Con esta información puede:

• Saber exactamente cuándo sus ganancias se convierten en ganancias a largo plazo para calcular el momento de sus ventas
  (en EE.UU. las plusvalías a largo plazo tributan a un tipo más bajo que las plusvalías a corto plazo)
• Vender un activo perdedor para reducir sus obligaciones fiscales
  (convertir algunas pérdidas no realizadas en pérdidas realizadas vendiendo un activo perdedor para compensar las ganancias)
• Una variación de lo anterior: vender un activo perdedor cambiándolo por otro con una correlación similar para no perder la posición alcista y aun así realizar la pérdida

Realmente es interminable. Una vez que tenga un sistema de este tipo en su lugar, hay muchas oportunidades de optimización fiscal para capitalizar. Pero no tienes que hacerlas todas a la vez. El objetivo aquí es construir tu sistema de criptoimpuestos para que tengas un proceso organizado para subir de nivel. Eso es lo primero en lo que debes centrarte.

⭕️Debate en directo: ¿qué herramientas fiscales utilizas?

Acabo de iniciar un debate en directo en el Círculo Interno sobre herramientas y tácticas fiscales. Si eres un Early Believer únete a la discusión ahora en Discord. Si no lo eres, ¡suscríbete!

Palabras finales

Configurar un sistema de criptoimpuestos es una forma de aumentar tu criptoriqueza y subir de nivel. No tienes que hacerlo de inmediato, pero cualquier trabajo aquí se vuelve más valioso cuanto menos bancos tengas.

Elegir la herramienta fiscal adecuada es clave. Importar sus transacciones es la base. Asegúrese de categorizar las transacciones correctamente. Una vez que haya puesto en marcha su sistema, puede comenzar a revisar sus ganancias y pérdidas de forma regular y comenzar a implementar tácticas de optimización de impuestos.

No se olvide de ejecutar su sistema por un CPA-la mayoría de las herramientas de impuestos cripto pueden ayudarle a encontrar un CPA cripto amigable si no tiene uno.

Pasos-acción

• Seleccione un sistema de criptoimpuestos (puede probar la mayoría de los sistemas gratis-me gusta Cointracking)
• Cree un calendario para importar sus transacciones & categorícelas bien
• Revise las ganancias/pérdidas realizadas & no realizadas de forma mensual o trimestral

Continúe subiendo de nivel. 12$ al mes. 20% de descuento antes del 1 de noviembre más acceso al Círculo Interno.

Rellenando el cubo de habilidades

Esta semana has subido de nivel en Impuestos en el cubo de habilidades! Un sistema de criptoimpuestos te ayudará a maximizar tu criptoriqueza & conviértete en un Jedi sin Bancos. ¡Suscríbete para seguir subiendo de nivel!

No es asesoramiento financiero ni fiscal. Este boletín es estrictamente educativo y no es un consejo de inversión o una solicitud para comprar o vender cualquier activo o para tomar cualquier decisión financiera. Este boletín no es un asesoramiento fiscal. Hable con su contable. Haga su propia investigación.

Divulgación. De vez en cuando puedo añadir enlaces en este boletín a productos que utilizo. Es posible que reciba una comisión si realiza una compra a través de uno de estos enlaces. Siempre revelaré cuando este sea el caso.