Estimada Nación sin Bancos,

Todo el mundo conoce DeFi en Ethereum y otras plataformas de contratos inteligentes como Cosmos y Solana.

Pero ¿sabías que DeFi existe en Bitcoin?

Aunque Bitcoin sólo soporta transacciones básicas en la capa base, los desarrolladores pueden construir un ecosistema DeFi sobre la red mientras heredan algunas de sus altas garantías de seguridad.

Esto se ha estado gestando durante un tiempo.

Y ahora está empezando a dar sus frutos.

Hoy, exploraremos los fundamentos de cómo utilizar DeFi en Bitcoin.

Mañana, Muneeb Ali compartirá su visión sobre cómo Bitcoin escala este ecosistema para competir con las plataformas de contratos inteligentes.

¿Bankless cubre Bitcoin?

Sí. (no se lo digas a Ryan & David)

Entremos en materia.

- El equipo de Bankless

Durante los últimos dos años, Ethereum ha sido el centro de la actividad DeFi mientras se extendía a las cadenas de Ethereum Virtual Machine (EVM) como BSC, Polygon, Arbitrum, Optimism, etc.

Sin embargo, Bitcoin tiene su propio ecosistema DeFi nativo que, aunque todavía es mucho más pequeño que el DeFi basado en EVM, se está uniendo de manera constante en capas construidas sobre la red (¡hablaremos más sobre esto en el artículo de mañana!).

En consecuencia, esta táctica sin banco le mostrará cómo explorar Bitcoin DeFi como principiante.

• Objetivo: Aprender a navegar por el ecosistema Bitcoin DeFi
• Habilidad: Intermedio
• Esfuerzo: Un par de horas
• ROI: Acceso a nuevas fronteras DeFi, hasta +8% APY mediante apilamiento STX

Iniciarse en Bitcoin DeFi

Volviendo a Bitcoin, edición DeFi

Allá por 2017, pulsé "Random" en Reddit y aterricé en r/ethtrader, comenzando mi viaje cripto.

Como tal, soy parte de la nueva ola de personas que en realidad llegaron a cripto a través de Ethereum y no de Bitcoin, el OG de la criptoeconomía.

En ese momento tomé el primer trabajo que pude hacer escribiendo noticias cripto, así que comencé como generalista. En 2018, vendí el último de mis BTC por ETH y he pivotado mi enfoque personal hacia Ethereum desde entonces.

Dicho esto, esa duplicación me dio asientos de primera fila para el ascenso de DeFi. Me convertí en uno de los primeros usuarios de Maker, tomando prestada la stablecoin DAI contra mi ETH, y he hecho esto para financiar cosas en mi vida real desde entonces.

Esa capacidad me convirtió en un gran creyente de DeFi desde el principio, lo que me llevó a explorar tantos proyectos DeFi como pude en los últimos años mientras el valor total bloqueado (TVL) en el ecosistema se disparaba a nuevas alturas.

En medio de este auge vimos cada vez más innovación y variedad. Podías ganar comisiones por operar con LP en Uniswap, Curve y Balancer, podías pedir y prestar en Aave y Compound, podías operar con derivados en dYdX y Opyn, ¡y así sucesivamente!

El mundo de las finanzas descentralizadas estaba floreciendo.

En este mismo auge se produjo un boom de otras cadenas - desde Alt-L1s a L2s centradas en Ethereum.

En su mayor parte, la mayor de estas nuevas cadenas se han basado en EVM debido a los efectos de red, lo que facilita a la cohorte existente experimentar con nuevas cadenas.

He probado la mayoría de las cadenas EVM importantes hasta ahora. Últimamente he estado explorando proyectos DeFi que no son EVM para aprender más, como por ejemplo cómo operar en la appchain Osmosis de Cosmos como describí en mi táctica la semana pasada.

Me siento bastante al día con la mayoría de las plataformas de contratos inteligentes, pero quería un reto.

¿Qué pasa con Bitcoin?

¿Existe DeFi en Bitcoin?

Para estar seguro, he estado fuera del bucle en Bitcoin durante años.

Pero ahora la blockchain OG tiene los primeros indicios de su propio ecosistema DeFi reuniéndose. Se ha construido sobre sistemas que liquidan transacciones en la capa base y ejecutan toda la lógica del contrato sobre Bitcoin (¿te suena familiar?)

En consecuencia, pensé que sería interesante como un tipo de EVM probar algunos de los mayores proyectos DeFi de Bitcoin que pude y luego escribir un post sobre cómo utilizar estos proyectos.

Antes de entrar en acción, sin embargo, vamos a revisar rápidamente el enfoque de "capas" de Bitcoin a DeFi.

Permítanme explicar ⬇️

Bitcoin DeFi 101: Más allá de la capa base

Mientras que DeFi puede ocurrir en la capa base de Ethereum, la capa base de Bitcoin sólo puede manejar transacciones básicas. Como resultado, la escena DeFi de Bitcoin se produce un nivel más arriba en la capa de protocolo donde los proyectos externos pueden construir y heredar la seguridad de Bitcoin.

Actualmente el mayor de los protocolos DeFi de Bitcoin es Lightning Network, un Bitcoin L2 que utiliza canales de pago para permitir a la gente hacer pagos extremadamente rápidos y de bajo coste de forma descentralizada.

Hoy, hay más de 5.000 BTC depositados en Lightning, equivalente a ~$96M USD ahora mismo.

¡No está mal! Esto sitúa a Lightning como el 78º protocolo DeFi más grande por detrás de Ribbon Finance y otros.

Sin embargo, aunque hay esfuerzos en curso para construir una capa de aplicaciones más expresiva sobre el propio Lightning, la red es adecuada sólo para pagos en este momento.

Para acceder a funcionalidades más avanzadas de Bitcoin DeFi, como préstamos, créditos, etc., es necesario recurrir a protocolos de propósito general que ofrezcan capacidades de contratos inteligentes sobre Bitcoin.

Los dos mayores ejemplos de este tipo de protocolos en la actualidad son RSK y Stacks, ya que RSK contaba con un TVL de 51 millones de dólares y Stacks con un TVL de 11 millones de dólares en el momento de escribir este artículo.

A continuación, vamos a repasar los conceptos básicos de cómo podrías probar esta trifecta Bitcoin DeFi de Lightning, RSK y Stacks por ti mismo.

🔥 ¿Interesado en aprender más sobre cómo Bitcoin escala DeFi?

Mañana, uno de los mejores expertos en esta área, Muneeb de BlockStacks, publicará un artículo en profundidad sobre este tema. Inscríbete.

⚡ Probando relámpagos con Breez

Los pagos descentralizados están en el corazón de DeFi, por lo que la red Lightning está en el corazón de Bitcoin DeFi.

Si eres un recién llegado a Bitcoin DeFi como yo, te interesará utilizar la forma más sencilla posible de interactuar con Lightning para empezar a cogerle el truco a las cosas.

Para ello, una opción sólida a tener en cuenta es Breez, un elegante cliente Lightning sin custodia diseñado para dispositivos móviles.

No necesitas ningún conocimiento técnico, simplemente descarga la aplicación en tu teléfono, deposita algo de BTC desde otra cartera o desde tu criptointercambio preferido, y ¡boom!

Estás listo para usar Lightning.

Aquí está el paso a paso:

1. Descarga Breez a través de la Apple App Store o Google Play
Pulsa Recibir y a continuación Recibir a través de dirección BTC para generar una dirección de depósitoDeposita la cantidad de BTC que desees en tu dirección de Breez y espera a que se confirme el tx de depósito
2. ¡Hecho! Ahora ya está listo para empezar a enviar/pagar BTC en la primera L2 de Bitcoin

Personalmente, quería probar a darle un buen uso a algunos de mis recién depositados sats Lightning (abreviatura de "satoshis", la denominación más pequeña de BTC), así que saqué la dirección Lightning del Human Rights Foundation mediante un código QR y envié unos 50 dólares en BTC.

¡Muy fácil!

A pesar de que Breez está en fase beta, todo fue como la seda.

Color me impresionó, pero eso es sólo pagos básicos.

Queremos pedir prestado, intercambiar y ganar.

Queremos DeFi.

Entonces, pasemos a posibilidades DeFi más complicadas basadas en Bitcoin explorando RSK.

🤿 Swap, Lend, Borrow, and More on RSK

RSK es un protocolo de contrato inteligente compatible con EVM que existe en Bitcoin.

Esta sidechain, que utiliza la minería merge para heredar algunas de las amplias garantías de seguridad de Bitcoin, permite a los usuarios puentear sus BTC al token nativo RBTC 1:1 pegged de RSK y luego poner RBTC para su uso en contratos inteligentes similares a Ethereum.

Una de las mayores aplicaciones DeFi en RSK ahora mismo es Sovryn.

El inconveniente es que RSK y Sovryn requieren que tengas el token nativo de RSK, el RBTC vinculado a BTC, para pagar las transacciones.

Hay tres formas de hacerlo:

1. ⚡️ Rápido: Compra algo de RBTC en un exchange compatible, como Bitfinex, Bisq, etc, y luego transfiérelo a tu monedero/
2. 💨 Medio: Utiliza la opción de transferencia FastBTC usando el botón Recibir RBTC en Sovryn para depositar BTC en RSK.
3. 🐢 Lento: Convierte algunos BTC a RBTC utilizando el proceso de conversión oficial, que puede tardar hasta un día.

Antes de sumergirte en Sovryn querrás añadir la cadena RSK EVM a tu cartera, por ejemplo. su MetaMask.

Para ello, puede dirigirse a chainlist.org para buscar y añadir la cadena desde allí.

Una vez que su RBTC esté listo en RSK, puede dirigirse a la Sovryn app y elegir entre actividades DeFi como Préstamo, Préstamo, LPing, Margin Trading, Staking, y más.

Si sólo quieres intercambiar tokens, puedes dirigirte al Swap hub e intercambiar lo que quieras como lo harías en cualquier DEX basado en EVM.

💰 Stacking Sats via staking STX on Stacks

Stacks es otro protocolo de contrato inteligente construido sobre Bitcoin.

A diferencia de RSK, Stacks no es compatible con EVM, pero si has utilizado alguna plataforma de contrato inteligente antes, este protocolo te resultará familiar. El token nativo de la red es STX, que se necesita para pagar las transacciones.

En particular, Stacks ofrece un programa de apilamiento que permite a los usuarios apostar sus tokens STX para apoyar la red y ganar recompensas de BTC de los mineros de BTC participantes en Stacks. Puedes seguir estos pasos para unirte a la campaña:

1. Descarga la popular Hiro Desktop Wallet para Stacks
2. Haz una copia de seguridad de tu cuenta de monedero para la posteridad
3. Adquiere STX en el criptointercambio de tu elección y luego deposítalo en tu nueva dirección de Hiro Wallet

1. Una vez que haya recibido su depósito STX diríjase a su Hiro Wallet y haga clic en el botón Get started debajo de la opción Stacking, luego haga clic en la opción Stack in a pool
Encuentre una dirección de pool de stacking de su elección en stacks.co y luego cópiala en tu Hiro UI
2. Introduce la cantidad de STX a bloquear y si quieres que tu depósito sea de duración limitada o indefinida
3. Confirma la transacción con tu monedero, y ¡voilá! Ahora estarás apostando STX para apilar sats, con un APY estimado de +8% ahora mismo

Bitcoin Necesita DeFi

La escena DeFi de Bitcoin es mucho más primitiva que la escena DeFi de Ethereum tal y como están las cosas actualmente, pero desde luego no es inexistente.

Y con la subvención de bloques de Bitcoin que sigue cayendo cada cuatro años, la blockchain OG puede beneficiarse enormemente de capas de protocolos y aplicaciones cada vez más prósperas que aporten más y más comisiones por transacciones de BTC con el tiempo.

En este sentido, el auge de proyectos como Lightning, RSK y Stacks son muy alentadores, aunque sin duda todavía están bastante al principio de su vida útil. Además, estos proyectos son sólo los primeros de los que vendrán, ya que hay nuevos contendientes que llegan todo el tiempo, como el DeFiChain esfuerzo sidechain.

Por lo tanto, no pierdas de vista a la vieja guardia y a los recién llegados a la escena de Bitcoin DeFi

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