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El banco de criptomonedas Silvergate Capital Corporation ha llegado a un acuerdo con la SEC, la Reserva Federal y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California por cargos derivados de un fallo en la detección de casi 9.000 millones de dólares en transferencias sospechosas por parte de FTX y su red.
¿Cuál es la primicia?
- Demanda de la SEC: La SEC demandó a Silvergate, a su consejero delegado, Alan Lane, a la ex directora de operaciones, Kathleen Fraher, y al ex director financiero, Antonio Martino, acusándoles de mentir sobre los procedimientos del banco contra el blanqueo de capitales.
- Cumplimiento inadecuado: La SEC declaró que los programas de cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y de lucha contra el blanqueo de capitales de Silvergate eran inadecuados, citando específicamente el fallo en la supervisión de la Red de Intercambio de Silvergate (SEN), que facilitó 1T$ en transacciones sin la supervisión adecuada.
- Compromiso de 63M$: Silvergate, Lane y Fraher llegaron a un acuerdo con la SEC por el que Silvergate pagó 50 millones de dólares en multas, Lane 1 millón y Fraher 250.000 dólares. Martino no llegó a un acuerdo. La Junta de la Reserva Federal y el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California también resolvieron por separado los cargos contra Silvergate.
Bankless Take
Estos últimos acontecimientos para Silvergate muestran que FTX sigue proyectando una sombra. Dicho esto, el momento de la demanda, después de la demanda de la SEC contra Consensys la semana pasada, provoca la sensación de que es parte de una campaña más grande contra nuestra industria. Los bancos amigos de las criptomonedas se han visto especialmente afectados, con pocas opciones dados los esfuerzos concertados de EE.UU. para limitar el acceso de las criptomonedas a los servicios bancarios - una operación conocida como "Chokepoint 2.0." Mientras Silvergate está muerto y se ha ido, esta acción más reciente no retrata una agencia que busca ayudar a la industria a avanzar, sino más bien uno centrado en castigar a los presuntos crímenes del pasado.
Estoy escuchando ejemplos de empresas en el espacio cripto que están siendo debanked por los bancos estadounidenses que están cediendo a la presión política de la izquierda.
- Senador Bill Hagerty (@SenatorHagerty) 17 de febrero de 2023
Si la Operación Choke Point nos enseñó algo, es que bajo ninguna circunstancia los bancos deben ser utilizados como herramientas partidistas para matar a las empresas legales.
