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La Oficina del Interventor de la Moneda (OCC) ha publicado una revisión preliminar de la banca, en la que reprende a las nueve mayores instituciones federales de depósito de Estados Unidos por incurrir en conductas bancarias "politizadas o ilícitas".
¿Qué se sabe?
- Finanzas armadas: Según la OCC, los nueve bancos más grandes de Estados Unidos (JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank y BMO Bank) han incurrido en comportamientos bancarios "politizados e ilegales". La OCC citó documentos públicos de los bancos mencionados para respaldar su conclusión preliminar.
- Sectores afectados: Entre 2020 y 2023, la OCC descubrió que los bancos mantenían políticas que restringían el acceso de determinados sectores industriales a los servicios bancarios. Por orden, los sectores industriales enumerados incluyen: Exploración de petróleo y gas ártico; carbón; armas de fuego; prisiones privadas; prestamistas de día de pago y cobradores de deudas; tabaco; entretenimiento para adultos; entidades políticas; y la industria de activos digitales.
- Posibles sanciones: La investigación de la OCC sobre la desbancarización sigue en curso. Una vez concluida su revisión, la OCC tiene la intención de exigir responsabilidades a los bancos por cualquier actividad ilegal de desbancarización, incluso remitiéndolos al Fiscal General cuando sea necesario.
Los bancos más grandes no deberían utilizar sus estatutos gubernamentales o su poder de mercado para establecer políticas públicas. Eso es competencia de los funcionarios electos. Las conclusiones de hoy confirman que algunos bancos restringieron el acceso a los servicios financieros sobre la base de actividades comerciales legales. La OE del Presidente fue...
- Contralor Jonathan Gould (@USComptroller) 10 de diciembre de 2025
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