5 oportunidades de DeFi para el verano

Las trincheras de DeFi están llenas de joyas ocultas, pero para aprovechar la oportunidad, tendrá que saber dónde cavar...

Afortunadamente, esta guía desglosa cinco de las estrategias de rendimiento más potentes de cripto que pueden hacer crecer sus bolsas sin necesidad de perseguir el próximo memecoin o cronometrar el mercado!

No dejes que tus criptomonedas se queden paradas este verano DeFi. En su lugar, siéntese y apile depositando en estas oportunidades onchain líderes.

Siga leyendo para conocer cinco jugadas de rendimiento de primer nivel que no puede permitirse ignorar. 💸👇

♨️ STEAMM

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Mejor para: Sui Rendimiento
Nivel de Riesgo: Medio

Acerca de:

Desarrollado por Suilend - el mismo equipo detrás de Save de Solana (anteriormente Solend) - STEAMM es el primer intercambio descentralizado "superfluido" en la red Sui, diseñado para maximizar la eficiencia del capital prestando depósitos pasivos de proveedores de liquidez en los mercados de préstamos de Suilend.

STEAMM cuenta con soluciones tradicionales de producto constante (CPMM), producto constante virtual (vCPMM) y creador de mercado automatizado de oráculo (OMM), que pueden adaptarse a los distintos tipos de tokens y condiciones de mercado en Sui.

Al depositar en STEAM, los proveedores de liquidez pueden recibir comisiones de swap, rendimiento de préstamo, puntos de lanzamiento aéreo de STEAMM y cualquier incentivo de pool. Tras el hackeo de Cetus, Suilend anunció que desplegaría 1 millón de dólares en incentivos para sus pools STEAMM, lo que se tradujo en importantes tasas de recompensa para los depositantes de pools seleccionados.

Top Yield Opps:

Gane hasta 12% APY en establos depositando en el pool suiUSDT-USDC de STEAMM, o reciba jugosas 148% APY en WAL-USDC y 95% APY en SUI-USDC manteniendo activos Sui-native.

🦋 Morpho

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Mejor para:Cuotas de riesgo personalizadas
Nivel de riesgo:De bajo a alto

Acerca de:

Diseñado con un enfoque modular en mente, Morpho es el mercado de préstamos número uno en Base y uno de los principales contendientes por el título en Ethereum, notable por proporcionar a los usuarios acceso a mercados únicos aislados del riesgo que proporcionan rendimientos extremadamente altos al extender crédito sobre activos de riesgo sin crear riesgo de pérdida en todo el protocolo.

En el diseño de Morpho, los conservadores de bóvedas de terceros determinan los parámetros de liquidación y qué activos aceptar como garantía, mientras que el mercado establece dinámicamente los tipos de interés en función de la oferta y la demanda utilizando curvas de utilización, de forma similar a cómo se establecen los tipos en protocolos alternativos como Aave.

A diferencia de los diseños de mercado de préstamos de la competencia, Morpho aísla el riesgo a una sola bóveda y coloca la carga de la insolvencia directamente sobre los proveedores de bóvedas, eliminando la necesidad de una gobernanza a nivel de protocolo. Esto permite la creación sin permisos de mercados que pueden dar servicio a las necesidades de los prestatarios en cualquier tipo de garantía, siempre que estén dispuestos a pagar las comisiones de interés asociadas.

Top Yield Opps:

Juega sobre seguro con 6% APY en la bóveda de USDC asegurada por oráculo de Steakhouse respaldada por BTC y ETH de primera categoría, pásate al modo degen con 14% APY en la bóveda OpenEden USDC de precio fijo de Ouroboros Capital, o explora otros cientos de bóvedas disponibles en Ethereum, Base, Polygon y World Chain

⤴️ Convex

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Mejor para: Rentabilidad incentivada
Nivel de riesgo: Medio

Acerca de:

Aunque el ecosistema Curve ha caído del estrellato desde su apogeo original de DeFi Summer, su plataforma de optimización de recompensas de liquidez Convex sigue siendo una oportunidad de rendimiento superior para los exploradores de onchain que buscan rendimientos incentivados de tokens.

Curve agrupa depósitos de tokens de gobernanza Curve, f(x) Protocol y Frax para maximizar las tasas de recompensa ofrecidas a los proveedores de liquidez en estas plataformas, que se escalan con la cantidad de tokens bloqueados por el LP. A cambio de prestar este servicio, los proveedores de tokens de gobernanza reciben recibos de depósitos líquidos, obtienen recompensas de la actividad de apuestas nativas y reciben incentivos de tokens Convex CVX.

Opciones de rendimiento superior:

Gane 19% TAE con el pool ETH-ETHx de Curve en Ethereum, disfrute de 27% TAE en el pool de estabilidad f(x) crvUSD, o reciba 24% TAE en f(x) rETH pagado en wstETH proporcionando liquidez con Convex.

🧶 Yearn

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Mejor para: Rendimientos agregados
Nivel de riesgo: De bajo a alto

Acerca de:

Yearn es el agregador DeFi que lleva más tiempo funcionando. Este protocolo ofrece una serie de productos de bóveda que simplifican la cosecha de rendimientos con autocompensación socializada eficiente del gas, reduciendo los costes de reclamación de recompensas para los depositantes individuales y permitiéndoles mejorar los rendimientos al tiempo que proporciona una interfaz unificada para la gestión de carteras.

El producto más popular en el ecosistema de Yearn son sus yVaults, que se integran con una serie de oportunidades de primera clase y se extienden. Nuevo en la iteración V3 del protocolo, las bóvedas de "estrategia múltiple" de Yearn permiten a los conservadores desplegar capital a través de una serie de oportunidades de depósito en la búsqueda de la maximización del rendimiento.

Top Yield Opps:

Al apostar tokens YFI, los depositantes de Yearn pueden ganar tasas de recompensa impulsadas en bóvedas seleccionadas (pagadas en YFI) y obtener poder de voto sobre cómo dirigir las emisiones de tokens en el protocolo. Reciba hasta 15% APY en USDS y 22% APY en ETH con la bóveda de estrategias múltiples de Yearn cuando bloquee YFI. 

🍁 Maple/Syrup

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Mejor para:Préstamos institucionales
Nivel de riesgo: Medio

Acerca de:

Maple Finance es un mercado de préstamos institucionales que concede préstamos sobrecolateralizados a tipo fijo a prestatarios cualificados y devuelve rendimientos superiores a los del mercado a sus prestamistas. Los términos de los préstamos son gestionados por el equipo de crédito interno de Maple, y cualquiera que desee ser prestamista o prestatario en Maple Finance debe incorporarse/KYC con la plataforma.

En los últimos meses, Maple Finance se ha convertido en uno de los protocolos de préstamo de criptomoneda de más rápido crecimiento gracias al éxito de sus bóvedas de depósito Syrup, un frontend simplista disponible para cualquiera que acepte depósitos y asigne capital de usuario a las oportunidades de préstamo Maple de alto rendimiento existentes. Esta estrategia produce "Drips", una forma adicional de recompensa en tokens que puede convertirse en tokens SYRUP líquidos.

Opciones de alto rendimiento:

Cualquiera puede ganar un estimado de 10% APY en stablecoins cuando depositen en la cámara de Syrup. Los prestamistas incorporados pueden recibir un 9% APY con "High Yield Secured Lending Vault" de Maple o hasta 6% APY en BTC con la oportunidad de apuesta gestionada por la Core Network de Maple.