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Queridos cripto nativos,
¡Es Lunes de Mercado! Cada semana escaneo el mercado financiero abierto para aflorar las mejores oportunidades y perspectivas para nosotros.
Hoy quiero recordarte: hay una razón más profunda por la que estamos haciendo todo esto.
La semana pasada aparecieron vídeos que mostraban Uigures transportados desde trenes, con los ojos vendados, la cabeza rapada y las manos encerradas en campos de reeducación estatales chinos. Los informes afirman que hasta un millón de personas están retenidas en estos campos.
¿Le recuerdan algo estas imágenes?
Un Estado con los poderes de vigilancia de China puede hacer lo que quiera con su población. Para cualquier régimen totalitario, un primer paso es bloquear a los enemigos políticos fuera del sistema financiero mundial. Y nunca ha sido tan fácil hacerlo.
Sólo hay que convertir las transferencias bancarias en un acto de terrorismo y congelar los activos. Una cita de la semana pasada:
Los uigures que viven en el extranjero han empezado a recibir noticias de familiares detenidos y encarcelados bajo sospecha de financiar el terrorismo tras enviar dinero a parientes en el extranjero. A esos familiares también les han sido confiscados sus ahorros y bienes por el Estado, dicen.
Escalofriante.
Algunos macroinversores han comparado recientemente nuestros tiempos actuales con los de los años 30-Estoy de acuerdo. Y si pensamos que las repúblicas democráticas son inmunes a las tendencias totalitarias, tenemos que prestar más atención a lo que está pasando y recordar cómo rápido pueden acelerarse las cosas.
Es demasiado fácil para los que están en el poder despojar a los grupos del acceso a su dinero.
Necesitamos criptomonedas como freno a los tiranos.
Necesitamos alternativas sin bancos para que los oprimidos no queden fuera del sistema monetario por aquellos que buscan controlarlos.
Cada dólar convertido en criptomoneda, cada nuevo usuario de protocolos monetarios, cada emprendedor con un negocio construido sobre este sistema no soberano lo hace más fuerte.
Esa es la razón más profunda por la que estamos haciendo todo esto.
Nos volvemos sin bancos para crear un sistema mejor-un legado para las generaciones futuras.
Un sistema financiero público, neutral y abierto para el mundo.
- RSA
Sin bancos significa libertad frente a los tiranos-volver la soberanía al individuo, al pueblo-nunca olvides por qué estamos haciendo esto
MARKET MONDAY:
Escanee esta sección y profundice en cualquier cosa interesante
Números del mercado
- ETH sube a 209$ desde los 189$ del pasado lunes
- BTC baja a 9.918$ desde los 10.151$ del pasado lunes
- Las comisiones de estabilidad del creador se mantienen en el 12.5%-no change
Oportunidades de mercado
- (Invest) Set lanza un nuevo producto de media móvil de 26 días (aquí está nuestro Set how-to)
- (Invertir) Comprar
Bitcoin w/ fiat using Lightning (complicado ¡pero muy bankless!) - (Invertir) tu calderilla en cada transacción en cripto (hack psicológico para principiantes)
- (Prestar) BlockFi sigue teniendo algunas de las mejores tasas BTC/ETH (3,3% ETH + 6,2% BTC)
- (Comercio) mencionó 1inch pero Totle es otro agregador dex a min. slippage
- (Trade) setup
Binance US account to get $15 (after doing $100 in trades) - (Borrow) préstamo a tipo fijo DAI/USDC al 16% con Torque (tipo alto pero ¡no variable!)
- (Apostar) ¿Ganará Trudeau las elecciones canadienses?
- (Donar) a un proyecto de código abierto (múltiples matching opportunities)
- (Gastar) sólo en Canadá-cambio instantáneo de AID a dólar canadiense (prueba private beta)
- (Earn) cool but complicated ETH + Set arbitrage tactic (may work for a bit)
New stuff
- Try Simulador de estrategias DeFi (sólo con invitación-Inner Circle obtiene acceso anticipado)
- ConsenSys lanza un marco inicial para la puntuación de riesgos de protocolos de préstamos (mi opinión)
- Inscríbete en
Gnosis Safe for Teams (debe ser multi-sig de confianza en el uso de equipos ETH) - Concepto para una solución de custodia de contratos inteligentes llamada AtStake (más información aquí)
- Cosas raras pero esto es un poco como
Uniswap sólo que con liquidez en un lado de la piscina - Bitpay va a empezar a aceptar ETH (procesador de cripto pagos desde hace tiempo)
- Dolomite es intercambio no custodial lanzamiento hoy más tarde (pienso comprobarlo)
¿Qué está de moda
- DAI como activo refugio en Argentina frente a BTC? (esta es la razón por la que existe DAI)
- bZx sube al 6º puesto en DAI total bloqueado (ve aquí haz clic en "DAI" debajo del gráfico superior)
- ¿Es este Bitcoin OG & nombrado uno de los Satoshi que se queda sin banco? (¡guau!)
- Las cifras de
Ethereum parecen buenas pero siguen siendo de nicho en comparación con las finanzas tradicionales - Emocionado por Linen product de LoanScan-Tarjeta DeFi para gente normal (próximamente)
El dinero lee
- ETH es el mejor modelo para el dinero (🔥lee si te ha gustado esto) - David Hoffman
- Ray Dalio y Bitcoin (imo esto también se aplica a ETH) - Qiao Wang
- ETH vs BTC a corto y medio plazo - DCInvestor
Recordatorio: hoy a las 12pm EST se abre un límite de 100 plazas para el Bankless Inner Circle. Suscríbete ahora para tener acceso. Además sin interrupción en el programa y 20% de descuento para siempre.
QUÉ ESTOY HACIENDO
Mira algunas oportunidades que estoy captando ahora mismo con mi criptomoneda
Dar a Gitcoin grants: doné 50 DAI al equipo de Prysmatic labs que serán amplificados por matching donation patrocinada por la Ethereum Foundation y donantes privados. Usé una extensión de cartera MetaMask en navegador Brave para donar. Se sintió muy guay (¿casi natural?) enviar criptomonedas a través de mi navegador. (Transacción aquí.)
Abrí una cuenta en Binance.US: para probar el nuevo exchange Binance en EE.UU. Proceso de registro KYC similar al de Binance no estadounidense, que no me encanta-pero es un banco de criptomonedas así que esas son las expectativas. Puedes sólo depositar, sin operaciones por ahora-activarán las operaciones pronto. Si quieres probar Binance US haz clic en este enlace de referencia y recibirás 15$ después de operar 100$. No es un mal trato-$15 en efectivo para probarlo.
Update on no-loss lottery from last week: No he vuelto a ganar, pero esta persona ha ganado 222 DAI. Tal vez fue alguien en el programa Bankless que completó la tarea de la semana pasada!
Tarea semanal:
Haga tiempo para completar esta tarea antes de la próxima semana
Obtenga una cotización de seguro en Nexus Mutual. (15 minutos) Nexus Mutual ofrece seguros para protocolos de dinero-lo llaman cobertura de contrato inteligente. Te asegura contra fallos técnicos de un protocolo-hacks, bugs, fallos en el código todo estaría cubierto. (Nota: centralización & riesgos económicos no cubiertos).
Puede echar un vistazo al desglose de la cobertura de Nexus aquí. Hay más de 300 mil dólares de cobertura en Compound y un total de 2,1 millones de dólares de cobertura emitida hasta el momento.
Esta semana todo lo que quiero que hagas es conseguir un presupuesto de seguro de Nexus para ver cómo funciona:
- Ve a Cotizaciones de Nexus Mutual
- Introduce "makerdaoscd.nexusmutual.eth" en Dirección a cubrir
- Escriba 1 ETH en Importe de cobertura
- Escriba 365 días para Tiempo
- Haga clic en "Obtener cotización"
Todo lo que está ocurriendo es una generación de cotización, nada vinculante, ninguna transacción.
Ahora lea su cotización.
Lo anterior le aseguraría por 1 ETH durante 1 año que recibiría en caso de fallo técnico de los contratos Maker. Mi cotización generó un coste de 0,013 ETH o 2,71$ por este seguro, aproximadamente un 1,3% anual. Efectivamente, por un coste del 1,3% puedes mitigar una parte decente del riesgo de los ETH que pongas en un préstamo Maker. Muy cool.
Algunas otras cotizaciones que podría generar:
- uniswap.nexusmutual.eth (uniswap)
- compoundv2.nexusmutual.eth (compound-sin embargo, los límites exceden)
- argent.nexusmutual.eth (carteraargent)
- dydx.nexusmutual.eth (dydx)
- tokensets.nexusmutual.eth (sets)
- instadappv2.nexusmutual.eth (instadapp)
Pronto haremos más cosas con Nexus. Sólo queremos que te hagas una idea de cómo funciona esta semana.
Extra Credit Learning
- (Principiante) Guía completa para principiantes para ganar en Compound (Zero to DeFi)
- (Principiante) Busca la dirección ETH para ver Préstamo Compuesto en Etherscan (ejemplo)
- (Principiante) Entendiendo lo básico de Ethereum
- (Principiante) VIDEO: Explicación en pizarra de DeFi por planificador financiero
- (Intermedio) VÍDEO: Resumen del Protocolo de DeFi - Chris Blec (complementa esto)
- (Avanzado) How to margin trade using Fulcrum on bZx money protocol
MAIN TAKES:
Lea mis tomas pero saque sus propias conclusiones
- ¿Cripto nativo o moneda bancaria? es una dicotomía que el equipo de Maker debe tener en cuenta en el diseño de su DAI multicolateral. Cripto nativo significaría respaldar DAI principalmente con activos como ETH que se liquidan en la cadena. Bank coin significaría respaldar el DAI principalmente con activos que se liquidan fuera de la cadena, como valores tokenizados y stablecoins autorizadas (por ejemplo, USDC); ambos enfoques tienen pros y contras. Algunos piensan que DAI fracasará al aventurarse hacia la dirección de las monedas bancarias otros piensan que DAI es demasiado arriesgado si sólo está respaldado por criptoactivos nativos. (Para más información, lea este excelente hilo impulsado por miembro de Inner Circle davoice321)
- Respiro aliviado de que la auditoría de InstaDapp finalmente se llevara a cabo y no revelara ningún problema crítico o de alta gravedad. Con 38 millones de dólares dentro del contacto de InstaDapp esta auditoría realmente debería haber ocurrido antes. Conociendo al equipo me doy cuenta de que este retraso no fue intencionado - se debió a la brecha entre probar la tracción del producto con el fin de obtener financiación y en tener fondos para pagar una auditoría en primer lugar. Producto mínimo viable es una buena estrategia en el mundo web, pero con protocolos de dinero y millones en juego es mucho menos satisfactoria. Por ahora, lo mejor que pueden hacer los usuarios de Bankless es darse cuenta de los riesgos de los contactos inteligentes no auditados y asignar en consecuencia. Iniciativas como ésta pueden ayudar. (Además, ¡consigue un seguro Nexus!)
- Los altos ingresos por comisiones de transacción en Ethereum fueron una gran noticia la semana pasada, ya que las comisiones generadas por Ethereum superaron a las generadas por Bitcoin. Aquí hay mucho que desentrañar: 1) los ingresos por comisiones son una señal importante de tracción - muestra cuánto está dispuesta a pagar la gente por usar la red 2) la gente sólo paga por usar BTC y ETH -nada más se le acerca 3) una cadena como Bitcoin debe mantener los mayores ingresos por comisiones para seguir siendo la cadena más segura 4) la cadena con los mayores ingresos por comisiones puede ser la más segura y el mejor almacén de valor a largo plazo. Por estas medidas ETH y BTC están actualmente codo con codo.
MINI TAKES:
- Sí Ether y Ethereum son diferentes pero No me importa corregir a la gente que llama a Ether "Ethereum"-estas cosas ya son bastante difíciles de entender así que digo que seamos lo más comprensivos posible con los novatos
- Hablando de Coinbase sus consideraciones de listado demuestran que ya no intentan proteger a los minoristas de las malas inversiones en cripto-el comprador tenga cuidado-es por eso que recomiendo educarse en la inversión en cripto usando the crypto money framework
- Opyn a decentralized margin platform using DyDx is closing-one thing we can learn from this is that "the main use case for margin trading in DeFi right now is to go long ETH"
- WellFargo Coin no es bankless y es mucho menos emocionante que algunas iniciativas, sin embargo predigo que eventualmente conectarán su stablecoin a una red pública de liquidación de activos haciéndola similar a USDC (también lo hará JPMorgan Coin)
Coinbase es demasiado intimidante, ¡solo que no quiero que se queden aquí!TWEET-A-QUESTION
Tweet me tu pregunta-Respondo a una por semana
Stanley pregunta:
¡Gran pregunta Stanley!
No, no creo que mantener MKR y ETH sean intercambiables. Son activos muy diferentes con un potencial alcista y dependencias diferentes.
Fundamentalmente, el valor de MKR se basa en el valor de las comisiones generadas a través del uso del sistema Maker. Al igual que un banco, el protocolo Maker genera ingresos a través de los intereses devengados por los préstamos y de las comisiones por liquidación anticipada. Estas comisiones recaen en los titulares de Maker. Esto hace que Maker sea bastante fácil de valorar: se puede utilizar un modelo de flujo de caja descontado con una serie de suposiciones para valorar MKR del mismo modo que se valora una propiedad de inversión en alquiler o una acción.
¿Quieres profundizar? Lo anterior está un poco simplificado. Aquí hay más sobre la valoración de Maker, una valoración básica aquí (no estoy de acuerdo con algunos supuestos), un informe de analistas aquí, y un análisis en profundidad aquí.
La ETH, por otro lado, no se puede valorar. Se debe tener un precio.
Esto es lo que quiero decir: dado que ETH es un dinero no se puede valorar utilizando un modelo de flujo de caja descontado de la forma en que se valoraría una acción. Su precio está determinado por la oferta y la demanda de ETH como 1) una moneda para pagar usando Ethereum y 2) como mercancía de almacenamiento de valor-el precio de ETH se basa en su demanda especulativa como dinero-su prima monetaria. Sí, cuando se estaca ETH se convierte en un activo de capital como un T-bill con un flujo de ingresos, pero dado que sus rendimientos siguen siendo autorreferencialmente denominados en ETH, una vez más los rendimientos totales deben ser tasados, no valorados.
¿Todavía conmigo? Bien, entonces...
Invertir en MKR es como invertir en las acciones del primer banco cripto-nativo del mundo. Obtienes una parte de los flujos de efectivo de las comisiones por intereses generados por este protocolo monetario.
Invertir en ETH es como invertir en el dinero de la primera economía no soberana del mundo. A medida que la economía crezca el valor de ETH crecerá. Y dado que este dinero es potencialmente el mejor modelo de dinero que el mundo ha visto es posible que ETH se convierta en un activo de reserva globalmente significativo en el futuro.
En resumen, si ETH se convierte en un dinero globalmente significativo su recorrido alcista es mucho mayor. Esta es la razón por la que recomiendo que la mayor parte de su cartera de criptomonedas permanezca en la categoría de apuestas monetarias frente a las apuestas bancarias. Cuánto en cada una? Ese es un tema para un futuro artículo del jueves.
- RSA
Algunos tweets recientes...
Actions
- Ejecuta cualquier buena oportunidad de mercado que hayas visto
- Completa la tarea semanal: obtén un presupuesto de seguro en Nexus
Continúa subiendo de nivel. 12 dólares al mes. Pero 20% de descuento si te suscribes antes del 1 de noviembre.
Let's onboard 1 billion people to open finance...
Si crees en lo que estamos haciendo, no te lo guardes para ti: comparte Bankless con el mayor número de personas posible.
Publica. Tweet. Cuéntalo. Así es como recuperamos nuestro sistema monetario.
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