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Querida nación sin bancos,

Los protocolos de comida y memes han tenido su momento. Pero ha llegado el momento de sobrios.

Dejemos a un lado las rentabilidades anuales superiores al 1.000% y volvamos a la realidad. Afortunadamente, aún quedan muchos rendimientos por obtener. Los rendimientos pasivos en DeFi todavía empequeñecen las finanzas tradicionales.

Y lo mejor de todo... podemos ganarlos todos con exposición en nuestras formas primarias de criptomoneda-ETH, BTC y USD.

Podemos ganar rendimientos de los protocolos más probados en batalla. Protocolos que han sido auditados. Y protocolos con fundadores conocidos que tienen su piel en el juego. (Eso no quiere decir que estas cosas estén libres de riesgo-¡Aún así son altamente riesgosas!)

Así que pongámonos sobrios. Y aprendamos a obtener los mejores rendimientos en criptomonedas con ratios de riesgo/rendimiento sostenibles.

- RSA

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Nosotros acaba de salir el episodio 13 de SOTN-POSITIONING

📺 Vea el Estado de la Nación #13: - SOBERBIA con Anthony Sassano

SUSHISWAP DEFECTS FOUNDER, THE NEW ETH2 KILLERS ARE HERE & YIELD FARMING FOR GITCOIN GRANTS

Estamos retransmitiendo en directo el Estado de la Nación-¡Únete a nosotros a las 10am EST todos los martes!

TACTICS TUESDAY

Táctica #54: Cómo obtener los mejores rendimientos de tu criptomoneda

Escritor sin banco: Lucas Campbell, Analista de Bankless & Growth at DeFi Rate

Mientras que los protocolos DeFi meme & food han dominado el panorama en las últimas semanas, ofreciendo APYs de cuatro dígitos, es importante dar un paso atrás e identificar algunas de las oportunidades de "menor riesgo", aunque de alto rendimiento, disponibles en las finanzas descentralizadas.

Esta táctica explorará algunos de los mejores rendimientos en criptomonedas disponibles en DeFi - principalmente para aquellos que se aferran a BTC, ETH y USD.

• Objetivo: Acceder a los mejores rendimientos en criptomonedas con el mínimo trabajo
• Habilidad: Beginner / Intermediate
• Effort: A few minutes
• ROI: 10 - 80% APY on BTC, ETH, and/or USD

Cómo conseguir los mejores rendimientos en criptomonedas

Las últimas semanas en DeFi han sido una auténtica fiesta.

Todo el mundo ha estado ganando rentabilidades de locura con todos los nuevos protocolos de alimentación, que normalmente han seguido un modelo similar establecido por Yam Finance a principios de agosto.

Pero ahora estamos más sobrios después de

El "tirón de alfombra" de SushiSwap por parte de su fundador anónimo, Nomi Chef.

Empezamos a aprender que, a veces, invertir tu dinero en un contrato inteligente nuevo y no auditado que sólo tiene una semana de vida no es necesariamente lo mejor. O que confiar en que una cuenta de Twitter anónima y aleatoria no vierta millones de tokens sin un calendario de adquisición de derechos tampoco es una buena idea.

Dado que los rendimientos financieros tradicionales apuntan a un 8-12% anual, superar ese estándar en DeFi a través de oportunidades de ingresos pasivos aprovechando protocolos probados en batalla es en realidad bastante fácil. Igualmente importante, usted puede mantener un montón de altibajos con la exposición en las principales formas de criptomoneda - que son BTC, ETH, y USD (en forma de criptodólares).

Y usted ni siquiera necesita hacer mucho trabajo más. Ni tampoco saber mucho sobre el cultivo de rendimientos. Con la aparición de yEarn, tenemos la suerte de contar con robots monetarios automatizados que hacen toda la optimización del rendimiento, la agricultura y el reciclaje por nosotros.

Sí, hay algunas otras estrategias por ahí que pueden ser capaces de exprimir unos puntos básicos adicionales, pero en términos de la cantidad de tiempo que tiene que pasar en DeFi para encontrarlos, es cada vez más difícil & más difícil de vencer a los robots.

Hacia el final, también le mostraremos cómo entrar fácilmente en estas todas estas oportunidades con una sola transacción utilizando Zapper.

Aquí están las mejores oportunidades en el mercado hoy en día para ganar un ingreso pasivo en su criptomoneda.

¡Tenga en cuenta que los rendimientos cambian constantemente en función de las condiciones del mercado!

1) Ganar con ETH

Aquí tienes las mejores formas de ganar rendimiento con ETH que ya tienes....

TOP PICK 🥇

yETH Vault from yEarn

Estimación del ROI: 34% APY
Método: Depositar ETH en la bóveda de yEarn (ver táctica #52) o utilizar Zapper.fi

Con el lanzamiento la semana pasada de la bóveda yETH, se convirtió en una de las mejores formas de obtener ingresos pasivos con tu ETH ocioso.

En menos de dos días, la nueva bóveda de yEarn atrajo más de 385.000 ETH y el ROI esperado alcanzó el 100% anual. Aunque la bóveda yETH es nueva, el historial de yEarn hasta el momento ha sido sobresaliente, ya que el protocolo se está convirtiendo rápidamente en el estándar de oro para la optimización del rendimiento.

El robot de dinero yETH logra este rendimiento tomando el ETH guardado en la bóveda y abriendo un Maker CDP para acuñar DAI a un ratio de colateralización del 200%. A continuación, toma el DAI y lo deposita en el Y Pool de Curve Finance con el fin de cultivar CRV más algunas comisiones de negociación. El último paso aquí es vender todas esas recompensas de nuevo en ETH con el fin de componer sus rendimientos. Con el Curve Y Pool ofreciendo un 3,13% en comisiones comerciales más un bono del 41% en tokens CRV, la yETH Vault ofrece actualmente el mayor rendimiento en ETH que hemos visto hasta la fecha, con aproximadamente un 34% APY en el momento de escribir esto.

⚠️While la bóveda yETH está actualmente cerrada para depósitos, usted debe mantener un ojo hacia fuera para la reapertura en un futuro próximo.

MENCIONES HONORABLES 🏅

yETH | WETH pool de Balancer

Estimación del ROI: 17% APY
Método: Depositar partes iguales de sETH & WETH en Balancer o utilizar Zapper.fi

El pool de sETH | WETH de Balancer ofrece una alternativa atractiva para los agricultores mientras el pool de yETH está cerrado. A pesar de que el gobierno de Balancer redujo las recompensas para los pares del mismo activo, el pool de sETH | WETH sigue ofreciendo un ROI de alto rendimiento del 17,57% en recompensas BAL + comisiones de negociación, al tiempo que mantiene una exposición completa a ETH.

Préstamos ETH en BlockFi

Estimación del ROI: 4% APY
Método: Abrir una cuenta BlockFi

El criptobanco centralizado, BlockFi, es otra buena alternativa para los usuarios menos expertos en tecnología que buscan ingresos pasivos en su ETH. Puedes simplemente abrir una cuenta BlockFi de la misma manera que te registras en Coinbase, hacer un depósito directamente desde tu cuenta bancaria normal, y tu ETH ganará automáticamente un 4% anual con intereses que se acumulan cada mes. Aunque no es bankless, ¡merece la pena mencionarlo para aquellos que no busquen meterse de lleno en DeFi! (⚠️Careful..you podrías perder tu privacidad)

2) Ganar con BTC

Aquí tienes las mejores formas de ganar rendimiento con BTC que ya tienes en tu poder....

TOP PICK 🥇

sBTC Vault from yEarn

Estimación del ROI: 49% APY
Método: Depositar crvBTC en yEarn Vault o utilizar Zapper.fi

La bóveda sBTC de yEarn es una de las bóvedas menos conocidas, sin embargo, todavía ofrece una recompensa atractiva para los usuarios mientras mantiene la exposición al criptoactivo líder por capitalización de mercado. Similar a la anterior, la bóveda sBTC aprovecha Curve Finance para ofrecer un buen rendimiento en su BTC de otra manera ociosa-pero tiene que ser en Ethereum.

A pesar de que los incentivos de Synthetix & Ren terminaron hace unas semanas, la bóveda sBTC ofrece casi un 50% de rendimiento anualizado en su bitcoin.

Al igual que la bóveda yETH, la razón por la que la bóveda sBTC es tan atractiva es porque los robots de dinero de yEarn venden automáticamente las recompensas Curve de nuevo en BTC con el fin de componer sus ganancias, ¡lo que significa que nunca pierde la exposición a BTC!

MENCIONES HONORABLES 🏅

RenBTC | WBTC Pool on Curve

ROI estimado: 54% - 112%
Método: Depositar renBTC o WBTC en Curve o utilizar Zapper.fi

El pool de renBTC & wBTC de Curve técnicamente ofrece un APY más alto que el pool de sBTC de yEarn ahora mismo. El único problema con esta estrategia es la constante necesidad de reclamar & reciclar sus recompensas CRV de nuevo en la piscina BTC. Si eres alcista en CRV y quieres construir una posición para el token de gobierno nativo de Curve, esta estrategia es definitivamente una opción viable.

uUSD Pool on UMA

ROI estimado: ~204% APY
Método: Siga la guía de UMA aquí

El uUSD de UMA es el nuevo juego de agricultura de rendimiento de la manzana.

Los usuarios garantizan renBTC (teniendo así exposición a BTC) para acuñar uUSD y depositar el dólar de rendimiento del protocolo en un fondo de Balancer uUSD | USDC. Lo interesante de este juego de cultivo de rendimiento es que no sólo está incentivado por las recompensas UMA (10.000 UMA por semana), sino también REN (25.000 REN por semana), así como recompensas BAL nativas. Dado que esta oportunidad de cultivo de rendimiento es nueva y ofrece recompensas multiactivo, es difícil calcular el ROI exacto y se requiere un buen conocimiento para acceder a esta granja de rendimiento. Pero, los primeros cálculos estiman un APY de ~200% con la advertencia de que el sintético expira el 1 de octubre.

BTC lending on BlockFi

ROI estimado: 6% APY
Método: Abrir una cuenta BlockFi

De forma similar a ETH, BlockFI ofrece un tipo de interés bastante atractivo para los depósitos de BTC. Dado que los usuarios pueden acceder a un custodio centralizado para almacenar sus activos, vale la pena mencionarlo debido a la facilidad de uso para aquellos que no están dispuestos a explorar el salvaje oeste de las criptofinanzas.

3) Ganar con USD

Aquí tienes las mejores formas de ganar rendimiento con USD que ya tienes en tu poder....

TOP PICK 🥇

yCRV Vault on yEarn

ROI estimado: 84% APY
Método: Depositar yCRV en yEarn Vault (ver Táctica #52) o utilizar Zapper.fi

Con toda la volatilidad con los criptoactivos, puede ser inteligente tener una asignación de criptodólares en tu cartera. Esta puede ser una estrategia bastante viable, especialmente cuando hay oportunidades de rendimiento extremadamente alto en el ecosistema DeFi.

Por lo general, el rey aquí es yCRV Vault de yEarn que utiliza Y Pool de Curve para generar un rendimiento sustancial en USD. La Bóveda aprovecha yCRV, una cesta tokenizada de DAI, USDC, USDT y TUSD, y explota los tokens CRV más las comisiones de negociación.

Uno de los beneficios aquí con yCrv es que los usuarios están diversificando su exposición no sólo a un criptodólar, sino a una cesta de ellos y por lo tanto minimizando su riesgo a cualquier evento potencial de déficit en el futuro. Teniendo en cuenta que los rendimientos de la Bóveda yCRV superan el 84% en un activo "estable", esta puede ser una de las formas más cómodas de obtener un ingreso pasivo en DeFi.

HONORABLE MENTIONS 🏅

DAI on Compound

ROI estimado: 10% APY
Método: Suministrar DAI a Compound o utilizar Zapper

Compound popularizó eficazmente la agricultura de rendimiento. Con ello, el protocolo de tipos de interés ofrece algunas oportunidades atractivas en equivalentes de USD. El rendimiento líder proviene de DAI, que ofrece a los proveedores ~3,09% APY más un 7,80% adicional en tokens COMP. Dado el historial perfecto de Compound durante casi dos años, esta es una de las jugadas de cultivo de rendimiento "más seguras" en el ecosistema DeFi, como lo indican los rendimientos subyacentes.

USDC lending on BlockFi

ROI: 8,6% APY
Método: Abrir una cuenta en BlockFi

BlockFi's ofrece un 8,6% APY en depósitos de USDC, lo que sitúa al criptobanco centralizado en competencia con la rentabilidad media anual del S&P 500. Por lo tanto, como se mencionó anteriormente, tener USD en BlockFi actúa en última instancia como una alternativa viable para aquellos que no están tan metidos en el agujero del conejo de DeFi.

BONUS: Cómo usar Zapper para hacer esto en una transacción 🔥

Ahora todas estas oportunidades pueden parecer bastante molestas para entrar y salir. Y puede que te estés preguntando "¿cómo consigo todos estos activos oscuros como yCRV, crvBTC o sETH?"

Por suerte, nuestros amigos de Zapper hacen que este proceso sea realmente fácil y te permiten entrar en prácticamente cualquiera de los protocolos mencionados anteriormente en una sola transacción utilizando ETH (excepto BlockFi y el nuevo uUSD sintético de UMA).

También uno de los beneficios de usar Zapper es que puedes rastrear fácilmente tus ganancias de Vault y otras oportunidades de generación de ingresos directamente a través de su dashboard conectando tu billetera Ethereum!

Así que aquí está cómo hacerlo en unos pocos pasos. Para este ejemplo, vamos a entrar en la piscina yCRV de yEarn.

1. Ve a Zapper.fi y conecta tu monedero a Zapper.fi

2. Una vez conectado a Zapper.fi

Conecta tu monedero a Zapper.fi. Una vez conectado, haz clic en la pestaña "invertir"

3. Aquí podrás ver tus fondos existentes y buscar nuevas oportunidades. Desplácese hacia abajo y busque "yEarn" en la barra de búsqueda "Explorar oportunidades"

3. Busque el fondo que desee y haga clic en "Añadir liquidez". Puedes hacer un depósito con cualquiera de los activos soportados por Zapper (normalmente ETH, DAI, USDC, ¡y un puñado más!)

4. Haz clic en "confirmar" en Zapper y confirma todas las transacciones a través del proveedor de tu monedero.

¡Y ahí lo tienes! Una vez que la transacción es verificada en Ethereum, has hecho un depósito en la Bóveda de yEarn y ahora estás ganando un buen APY en tu criptomoneda.

🗒️ Nota que puedes hacer esto con cualquier protocolo soportado por Zapper. Pruebe a buscar "Balancer" o "Curve" en la barra de búsqueda y podrá Zapper fácilmente en el protocolo para empezar a ganar!

¿Temas comunes? ¿Es DeFi para altos rendimientos una cosa?

No se puede vencer a los robots de dinero, eso es la agricultura de rendimiento DeFi. Es difícil estar al día sobre cada una de las mejores oportunidades de criptomonedas de agricultura de rendimiento, por no hablar de las de mayor rendimiento con una óptima relación riesgo/rendimiento.

Es por eso que yEarn ha atraído tanto capital a lo largo de esta moda de la agricultura de rendimiento. A la larga ahorras en gasolina y puedes tomarte un tiempo para alejarte de las pantallas y tal vez dormir un poco (pero no demasiado).

(Arriba) SBF durmiendo mientras los robots del dinero le ganan. Meme cortesía de Blue Kirby

Los robots de dinero de yEarn identifican el mejor rendimiento, despliegan el capital en la estrategia óptima, venden los tokens subyacentes de nuevo en el activo base, y componen su rendimiento - todo mientras usted no hace nada. Todo el proceso está automatizado y, por lo general, estas estrategias se actualizan a partir de los mejores agricultores en el espacio.

Para aquellos que están muy metidos en la madriguera del conejo de la agricultura de rendimiento, seguramente hay algunas mejores oportunidades para obtener un mayor rendimiento con cualquiera que sea la rotación de cultivos más nueva y más caliente.

Y para aquellos que se preguntan "qué es la agricultura de rendimiento" o que todavía se sienten incómodos interactuando con DeFi, BlockFi es una alternativa viable que se mantiene competitiva con los rendimientos financieros tradicionales - aunque los rendimientos son sustancialmente más bajos que los que se pueden encontrar en DeFi.

Es importante reconocer que, si bien muchos de estos protocolos son más robustos que los protocolos meme que han ganado popularidad en las últimas semanas, DeFi sigue siendo arriesgado.

¡Y con el rendimiento, viene el riesgo! Estamos en el salvaje oeste de las criptofinanzas y tu capital siempre puede peligrar.

Para aquellos interesados en proteger su capital, consulta nuestro yInsure para asegurarte sin permisos (suscrito por Nexus Mutual) o consulta nuestra táctica sobre Nexus Mutual para saber cómo protegerte directamente del riesgo de los smart contracts.

¡Feliz agricultura!

Biografía del autor

Lucas Campbell es analista de Bankless y lidera el crecimiento de DeFi Rate. ¡También participa en token economic & DAO advisory con 🔥_🔥

Pasos de acción:

Ve Bankless. $12 / mo. Incluye acceso al archivo, Inner Circle & Deals-(pay with crypto)

🙏Gracias a nuestro patrocinador

Aave

Aave es un protocolo de código abierto y sin custodia para la creación de mercados monetarios. Originalmente lanzado con el Mercado Aave, ahora soporta los mercados Uniswap y TokenSet y permite a los usuarios y desarrolladores ganar intereses y aprovechar sus activos. Aave también fue pionera en Flash Loans, un innovador bloque de construcción DeFi para que los desarrolladores construyan autoliquidaciones, intercambios de garantías y mucho más. Échale un vistazo aquí.

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