Qué significa para las criptomonedas la sentencia sobre Binance

El aparato regulador de Estados Unidos se reunió el martes por la tarde en Seattle para condenar a la mayor bolsa de criptomonedas por violar los requisitos penales estadounidenses contra el blanqueo de capitales y la Ley de Secreto Bancario.

Binance ha llegado a acuerdos con una sopa de letras de agencias federales, poniendo fin a la investigación penal sobre la bolsa de criptomonedas que comenzó allá por 2018.

El presidente ejecutivo Changpeng Zhao (coloquialmente conocido como CZ) debe dejar su cargo durante al menos tres años, pero la bolsa de la que es propietario puede seguir operando.

Binance pagará una cuantiosa multa de 4.300 millones de dólares.3.000 millones de dólares en multas para zanjar el asunto -la séptima mayor multa de cumplimiento financiero de la historia -, pero la empresa parece tener activos más que suficientes para pagar la multa sin necesidad de vender criptoactivos.

¡Hoy respondemos a tus preguntas más candentes sobre las últimas acciones regulatorias de criptomonedas!

¿Hizo Binance algo mal?

Binance y CZ claramente infringieron las leyes estadounidenses. A diferencia de los ataques frívolos contra los protocolos DeFi y los intercambios que han "incumplido" un conjunto de reglas no escritas, Binance fue blanco de lo que los reguladores percibieron como un desprecio deliberado de las leyes establecidas.

Las quejas que hemos visto presentadas contra Binance hacen referencia a numerosos casos en los que el personal de cumplimiento proporcionó un servicio de guante blanco para embarcar ilegalmente a clientes estadounidenses en la plataforma internacional y citan múltiples transacciones relacionadas con grupos terroristas y finanzas ilícitas.

Además, a través de mensajes de chat filtrados podemos ver a funcionarios de la compañía admitiendo abiertamente delitos a lo largo de los años, sirviendo este caso a los reguladores en bandeja de plata.

¿Qué es lo próximo para Binance?

A pesar de sus años como la bolsa de criptomonedas más importante, el futuro parece bastante difícil para Binance.

Binance ya ha experimentado dificultades para obtener licencias u operar en numerosas jurisdicciones, incluyendo Australia, Austria, Bélgica, Canadá, Chipre, Holanda y Alemania. El anuncio de hoy sólo despejará el camino para que los reguladores extranjeros persigan a la bolsa con multas o impidan que la empresa opere en sus jurisdicciones.

Además, aunque Binance podrá seguir operando, el acuerdo incluye sólidas disposiciones de seguimiento y supervisión, imponiendo considerables obstáculos de cumplimiento a las operaciones. Binance también debe actuar con cautela para evitar prácticas ilícitas que pueden haberle traído volumen a lo largo de los años, como las operaciones de lavado y el blanqueo de dinero.

Con todo, Binance puede no tener la misma agilidad de una startup que tuvo una vez para perseguir oportunidades crecientes.

¿Qué es lo próximo para las criptomonedas?

Los mercados se han tomado las noticias de hoy con calma; no ha habido una fuga de liquidez ni una carrera inmediata hacia las salidas por las noticias de hoy.

Aunque es muy posible que sea el principio del fin para Binance, parece que el DOJ ha inspeccionado por completo a los más cercanos y no ha encontrado defectos fatales que pudieran conducir a la insolvencia y arriesgarse a causar otro colapso cripto - algo que agradecer en este Día de Acción de Gracias. Suponiendo que no se produzcan más acontecimientos e investigaciones a partir del caso Binance, es seguro considerar que las criptomonedas están considerablemente libres de riesgo de esta amenaza existencial.

Aunque la acción reguladora de hoy hace poco para proporcionar claridad sobre las diversas normas opacas que el Gobierno de EE.UU. quiere que cumplan las empresas de criptomonedas, sí muestra que algunos actores en el espacio han sido más desobedientes que otros y no estaban actuando con un ojo hacia la longevidad. Este tipo de negligencia perjudica al resto de la industria.

La batalla de las criptomonedas con los reguladores va a ser difícil y estará enmarcada por una agresión injusta y una extralimitación burocrática. Gensler no es el único enemigo que hay. Pero está claro, por la mínima acción de los precios, que la exposición de Binance aquí era bien conocida e incluida en el precio. Ahora, las criptomonedas pueden impulsar otro mercado alcista con miras más claras.