Ganar con las GPU con USDai

Hoy vamos a repasar un tipo diferente de DeFAI - no la aplicación de IA a DeFi, sino de DeFi a IA.

Con el mercado arrasando y todo el mundo (esperemos) asegurando beneficios, las granjas de stablecoin parecen más atractivas. ¿Por qué dejar que el capital permanezca ocioso cuando se puede ganar un 15-20% APY? Ahí es donde entra USDai, un protocolo que financia el auge del hardware de IA a través de préstamos descentralizados, ofreciendo rendimientos de dos dígitos en stablecoins.

A continuación, desglosaremos lo que USDai resuelve, cómo funciona y tres estrategias para generar rendimiento mientras se califica para su lanzamiento aéreo.

El problema

El superciclo de la IA necesita capital.

Elon Musk dice que hay una brecha de 490.000 millones de dólares entre el dinero necesario para los proyectos de IA previstos, como el plan de 500.000 millones de dólares de Stargate, y la financiación actualmente disponible. En este momento, esa brecha está dominada por la financiación tradicional: préstamos, bonos, capital preferente convertible. Los bancos y las instituciones controlan el flujo.

Esta brecha ofrece una oportunidad para que el capital cripto-nativo intervenga allí donde TradFi se mueve con demasiada lentitud. USDai espera lograr esto, proporcionando préstamos sobre-colateralizados a los operadores de GPU respaldados por hardware tokenizado - todo mientras le paga rendimientos de los ingresos por alquiler.

Cómo funciona USDai

Para ser claros, USD.ai no es una plataforma de préstamos típica. No concede préstamos a personas o empresas. Más bien, financia directamente la expansión del hardware de IA convirtiendo los equipos (como las GPU) en activos tokenizados.

Así es como funciona en términos simples:

1. Deposita stablecoins (USDC, USDT) y recibe USDai 1:1.
2. Su capital se deposita en letras del Tesoro de EE.UU. que devengan intereses mientras las GPU se fabrican o se preparan para la tokenización.
3. Una vez listas, las GPU se tokenizan a través del sistema CALIBER de USD.ai. Estos tokens se convierten en garantía de su USDai, legalmente separados del control del prestatario y recuperables si no se devuelven los préstamos.
4. Los operadores -pequeñas empresas de infraestructura de IA financiadas por USDai- alquilan GPU y utilizan los ingresos para devolver la financiación.
5. Los ingresos por alquiler se convierten en rendimiento (hasta un 20% APY) al apostar USDai como sUSDai.
6. Si los operadores no pueden pagar, USD.ai reclama las GPU tokenizadas y las vende.

Entre bastidoresLos "Curadores" añaden protección contra la primera pérdida y examinan las operaciones a través de un proceso llamado FiLo, garantizando la solidez de las inversiones. Un sistema llamado QEV se asegura de que todo siga siendo justo y transparente si es necesario vender los activos.

En resumen, estás financiando hardware de IA a través de DeFi, obteniendo beneficios del alquiler de GPU, con el propio hardware como garantía segura, como una hipoteca para el boom de la IA.

Allo y Alignment

Ahora, una ventaja añadida a los rendimientos es que, como protocolo sin tokens, USDai lleva a cabo una campaña de cultivo de puntos Allo para su próximo lanzamiento de tokens. Hay dos caminos diferentes que seguir, con dos alineaciones y dos recompensas diferentes. He aquí cómo encaja todo.

• Allo = tus puntos. Cada dólar invertido genera puntos diarios a través de diversas estrategias: acuñar USDai, apostar sUSDai, proporcionar liquidez, hacer bucles.
• La alineación determina tu bando: Alineación ICO (Marrón) - Mantener USDai para ganar la asignación de tokens en la ICO (requiere KYC); Alineación Airdrop (Teal) - Apostar sUSDai para obtener rendimiento más la concesión gratuita de tokens.

Cambie en cualquier momento, pero cuando el juego termina con 20M$ de rendimiento total distribuido, las recompensas se dividen por posición final:

• 70% para la alineación ICO
• 30% para la alineación Airdrop

Tres estrategias para conseguir puntos de Allo

Hace poco me encontré con de Berasearch "USDai Points Farming for if you're scared of Pendle", una guía sencilla y directa adaptada a diferentes tolerancias al riesgo.

Si bien se puede ser más "sofisticado" revisando la lista maestra de estrategias de la lista maestra de estrategias de USDaila de Berasearch ofrece un camino accesible desde el que partir si así lo desea.

He aquí tres de las más destacadas:

Jugada 1: The Staker's Hold

Elige tu alineación, recoge tu multiplicador.

1. Acuña USDai (si los depósitos están abiertos) o compra a DEXs.
2. Alineación ICO: Mantén USDai, gana 5x multiplicador Allo.
3. Alineación Airdrop: Apuesta USDai → sUSDai, gana 2x multiplicador Allo + ~20% de rendimiento.

Riesgo: Bajo. Mantener stablecoins o stablecoins estacados.

Para: Cualquiera con convicción en un lado. Quieres asignación de tokens? Pásate al marrón. ¿Prefieres rendimiento pasivo y fichas gratis? Opte por el verde azulado.

El truco: Comprometerse con la alineación significa renunciar al rendimiento de las apuestas (ICO) o apostar por el menor fondo de airdrop (30%).

Jugada 2: El proveedor de LP

Gana comisiones de trading más Allo amplificado.

1. Adquirir USDai o sUSDai.
2. Proporcionar liquidez en DEXs soportados como Curve o Balancer.
3. Gane comisiones de negociación + multiplicador 10x Allo.

Riesgo: Moderado. Pérdida impermanente si USDai/sUSDai decaen o los activos emparejados oscilan. La liquidez está bloqueada.

Para: Nativos de DeFi cómodos con la mecánica LP que quieran multiplicadores más altos. Funciona para ambos alineamientos.

Desventaja: Las pérdidas permanentes son reales. Gestiona las posiciones activamente. Pero un multiplicador 10x es mejor que un mantenimiento básico.

Jugada 3: El bucle agresivo

Rendimiento apalancado, Allo amplificado, degen máximo.

1. Menta/compra USDai, apuesta por sUSDai.
2. Depositar sUSDai en Euler Finance.
3. Pide prestado USDC contra garantía.
4. Intercambio USDC → USDai.
5. Apuesta por más sUSDai.
6. Repetir.

Obtenga un rendimiento apalancado mientras acumula multiplicadores 10x Allo por cada dólar sUSDai.

Riesgo: Alto. Apalancamiento, costes de préstamo, riesgo de liquidación si el sUSDai cae.

Para: Usuarios experimentados de DeFi cómodos con los mercados monetarios. Si LTV y factor de salud no te asustan, esto amplifica la agricultura de manera significativa.

Pega: Tendrás que hacer un seguimiento frecuente. Las liquidaciones ocurren y los costes de los préstamos se comen los beneficios. En general, la estrategia sólo funciona si los puntos de Allo superan los costes de looping.

En general, si usted está aparcando establos de todos modos, USDai ofrece una manera de poner ese capital a trabajar en uno de los pocos sectores donde la demanda del mundo real se encuentra con la innovación cripto-nativa, mientras que la obtención de rendimientos sobresalientes mientras lo hace.

Elija su estrategia, gestione su riesgo y decida si desea exponerse a lo que podría ser la próxima ola de financiación de infraestructuras.