Cómo comprar oro tokenizado

Recordatorio: si no eres suscriptor de pago esta es tu última Táctica en el programa! ¡La prueba gratuita se acaba el jueves! No te lo pierdas. Suscríbete ahora & ¡obtén un 20% de descuento para siempre!

Queridos Cripto Nativos,

No importa lo alcista que seas no deberías mantener toda tu riqueza en criptomoneda. Incluso una versión agresiva de la estrategia crypto barbell strategy significa diversificación en algunos activos de bajo riesgo & no cripto.

Pero esto no significa que tenga que utilizar una correduría tradicional para comprar estos activos. En algún momento, todos los activos tradicionales se tokenizarán en blockchains públicos -títulos de crédito, bonos corporativos, acciones, metales preciosos.

¿Quieres diversificarte en oro? Perfecto. Usted puede poseer oro en la blockchain today.

Y vamos a cubrir cómo hacerlo. He evaluado algunas opciones de oro tokenizado para nosotros y he incluido algunas reflexiones sobre el botón fácil.

Una nota: todavía es pronto para el oro tokenizado. Espero que esta táctica tendrá que actualizar pronto. Aun así, hay un par de productos lo suficientemente maduros como para hacer que el oro en la blockchain sea más convincente que sus contrapartes financieras heredadas incluso hoy en día.

- RSA

TACTICS TUESDAY:

Táctica #9:
Cómo comprar oro tokenizado

Puedes comprar oro representado como un token de Ethereum en lugar de comprar un ETF de oro de tu bróker. Los beneficios incluyen: compatibilidad con las criptofinanzas, almacenamiento en criptocarteras, tarifas anuales más bajas y acceso a productos de oro que tradicionalmente han estado reservados solo para grandes compradores.

• Objetivo: Aprender cómo comprar oro tokenizado
• Habilidad: Intermedio
• Esfuerzo: 1 hora
• ROI: Los ETF de oro cuestan un 0,25% anual; el oro fraccionado puede costar un 0% anual

Unas palabras sobre el oro

Hay muchos que defienden el oro mejor que yo. Para mí, el argumento más persuasivo es el que expone Ray Dalio en su artículo paradigm shifts. Cree que el mundo está sobreapalancado debido a las políticas de bombeo de efectivo de los bancos centrales. En el próximo cambio de paradigma, afirma, los activos soberanos como los bonos del Tesoro podrían no protegerle, por lo que añadir oro a su cartera podría "reducir el riesgo y aumentar la rentabilidad".

Es curioso. Personalmente creo que Dalio da en el clavo. ¡Largas tiendas de valores no soberanos! Aunque su receta pasa completamente por alto la criptomoneda como solución potencial. Comprendo su perspectiva: el cripto no está probado, es diminuto y carece de liquidez en comparación con el oro (¿es el criptodinero un activo de riesgo o de riesgo?)

A decir verdad, creo que Dalio, junto con muchos de su generación, se sorprenderá de la fortaleza a largo plazo del criptodinero como clase de activo; tal vez tenga más que aprender aquí. Pero seamos humildes: tenemos mucho que aprender de Dalio. El oro ha sido durante siglos una huida hacia la seguridad frente a las crisis de deuda soberana y la inflación monetaria. Es cripto para los baby boomers. Y puesto que ellos poseen una buena parte de la riqueza mundial, ¿dónde crees que la guardarán en una futura crisis?

Sí. Dalio tiene razón. Tener algo de oro podría tener sentido.

La forma cripto-nativa de comprar oro

Pero esto no significa que tengamos que comprar oro de la forma en que lo hacían las generaciones anteriores. Podemos usar finanzas abiertas en lugar de raíles heredados. Podemos comprar oro tokenizado.

¿Qué es el oro tokenizado?

Por supuesto, no podemos poner oro físico en la blockchain. Así que el oro tokenizado es un token (generalmente un activo ERC20 registrado en Ethereum) canjeable por oro físico. Cada token de oro representa alguna unidad de oro físico en una cámara acorazada en algún lugar. Los propios tokens de oro son acuñados por los emisores, por lo que tienes que confiar en la bóveda, el emisor y el proceso para canjear el oro.

Proyectos de oro tokenizado

Ha habido muchos proyectos de oro tokenizado comercializados a los cripto nativos en los últimos dos años. Algunas de estas estafas sin duda. Sólo hay un par de proyectos tokenizados de oro en los que confío lo suficiente como para escribir aquí, aunque te invito a hacer tu propia diligencia debida, tal vez me estoy perdiendo un diamante en bruto.

Los tres productos tokenizados de oro que me gustan:

• DigixGold (DGX) - lanzado en mayo de 2018
• PAX Gold (PAXG) - lanzado en septiembre de 2019
• PerthMint (TBD) - aún no lanzado

Hablemos de cada uno.

DGX-DigixGold: La primera ficha de oro

Ticker: DGX

Digix realizó una ICO de Ethereum antes de que las ICO estuvieran de moda: recaudaron 5,5 millones de dólares en ETH en marzo de 2016 para entregar su proyecto de oro tokenizado. Enviaron su token respaldado por oro en mayo de 2018.

Costes:

• Sin comisiones por crear/canjear (aunque 1% de comisión si se canjea por físico)
• 0,13% por transacción de transferencia en Ethereum
• 0.60% anual (actualmente desactivado)

Lo que me gusta:

• Se puede canjear por oro físico (pero hay que volar a Singapur)
• Ha estado en activo más de un año, muchos de los errores se han solucionado
• Puede comprar utilizando BTC o ETH BitFinex y Kyber intercambios
• Transparente provenance & audit trail of each gold bar on Ethereum

Lo que no me gusta:

• 18 meses después del lanzamiento & hay todavía poca liquidez
• Sólo $5.5m worth of DGX and just $1.5m added this year-slow growth
• There's a governance token that seems unnecessary
• Unclear management accountability & organizational structure

I like that DGX is available on exchanges like BitFinex. Me gusta la pista de auditoría transparente que proporcionan. Me gusta que el activo haya estado activo durante 12 meses. Me gusta que estén empezando a ser adoptados por empresas de cripto pagos como Monolith. Pero en general, me sorprende la sensación de que podrían estar haciéndolo mucho mejor. DGX tuvo la ventaja de ser el primero en actuar, pero no parece estar moviéndose lo suficientemente rápido con listados de intercambio, liquidez y crecimiento.

Una teoría para esto: su estructura de gobierno "descentralizada" está frenando el crecimiento. El mercado puede ofrecer una pista. Digix aún posee 335k ETH de la cantidad recaudada. Este ETH se ha revalorizado desde 2016, y ahora vale 64 millones de dólares. Mientras tanto, su token de gobernanza cotiza con un 60% de descuento con respecto a los ETH que poseen, valiendo solo 25 millones de dólares. El mercado parece confiar en que, o bien Digix no crecerá, o bien el token no tiene derecho a este crecimiento, o ambas cosas. Si una participación se valorara tan por debajo de su valor contable, los inversores exigirían los activos subyacentes en efectivo y disolverían la entidad. O instalar una nueva gestión.

He poseído DGX, pero la sensación de potencial perdido me ha mantenido con los ojos bien abiertos en busca de alternativas.

PAXG-PAX Gold: The Regulated Gold Token

Ticker: PAXG

El oro PAX es producto de Paxos-una entidad financiera de activos digitales-o un criptobanco como yo los llamo. Paxos tiene una blecoin bastante exitosa llamada PAX, tercera en tamaño después de USDC con 250 millones de dólares de capitalización de mercado. También tienen un intercambio llamado itBit que no tiene mucho volumen por lo que puedo decir. Lanzaron su producto PAXG en septiembre.

Costes:

Lo que me gusta:

• Regulado por el NYDFS-auditado certificaciones mensuales publicadas en el sitio web
• La estructura de la empresa fiduciaria significa que sigue recibiendo oro en caso de quiebra de Paxos
• Redimible por oro físico guardado en las cámaras acorazadas de Brinks en Londres
• También redimible por objetivo no asignado, muy líquido en los mercados tradicionales
• Sólo listed on Kraken-buy with BTC, ETH, EUR, USD

What I don't like:

• PAXG asset has not been live for long
• 1% for creation feels high-but no need to do this if buying from exchange
• Low liquidity so far-but it's only been a month & already on Kraken
• Only $3.8 millones de PAXG, pero eso es sólo 1,7 millones de dólares menos que DGX

Esta oferta es joven, pero ya está mostrando un gran potencial. El canje por oro físico o no asignado es una ventaja. Dada su cotización en Kraken y sus relaciones con las principales bolsas a través de su stablecoin, creo que la liquidez de PAXG superará fácilmente a DGX a finales de año. La estructura fiduciaria, certificaciones públicas, y el estricto cumplimiento normativo impulsado por el NYDFS dan tranquilidad.

También parecen estar gestionados por un equipo organizado, con experiencia, y con la intención de crecer rápidamente. No hay ninguna estructura de gobierno "descentralizada" que se interponga en el camino de la ejecución. Su marketing es impresionante. Dicho esto, el activo es todavía joven, por lo que tal vez veremos algunos contratiempos en el camino.

PerthMint-the Government-Backed Gold Token

Ticker: (Aún no disponible)

El PerthMint Gold Token (PMGT) aún no está disponible, pero será un emocionante nuevo participante. Están en el proceso de alinear los intercambios y los proveedores de liquidez y se pondrá en marcha en la próxima semana.

PMGT se emitirá como un token ERC20 como DGX y PAXG, por lo que es compatible con carteras Ethereum. A diferencia de los otros, supuestamente no hay comisión de gestión, ni de creación / canje, ni de transacción de transferencia. No tengo claros todos los detalles, pero esta ventaja en las comisiones parece deberse a la relación directa del programa con Perth Mint.

Y aparentemente, el gobierno australiano respalda los activos de Perth Mint por lo que parece que esta será la primera oferta de oro tokenizado con un estado soberano respaldándolo. Ciertamente hay suficiente aquí para hacerlo único, así que estoy esperando PMGT como una 3ª opción.

¿Cómo compro realmente DGX o PAXG?

Puedes comprar DGX y PAXG directamente de sus emisores o a través de intercambios.

Compre directamente de los emisores:

• Compre DGX directamente de Digix here (se requiere AML/KYC y dirección ETH)
• Compre PAXG directamente de Paxos aquí (se requiere AML/KYC)

Comprar en bolsas:

• Comprar DGX en Kyber o Bittrex con BTC, ETH o USDT
• Compra PAXG en Kraken con BTC, ETH, EUR o USD

¿Puedes cobrar por crear PAXG? 🔥

Paxos está llevando a cabo una promoción anticipada sobre los primeros 10 millones de dólares de PAXG emitidos. Si crea PAXG directamente desde Paxos, le devolverán un 2% en USD. Suponiendo que la creación del PAXG cueste un 1% (puede ser más o menos dependiendo del tamaño) eso significa que usted gana un 1% en USD por las molestias.

¿Cómo se compara el oro tokenizado con los ETFs de oro?

En muchos sentidos el oro tokenizado ya es un producto mejor que los ETFs de oro. ¿Por qué?

• Se ejecuta en cripto carriles-disponible en carteras, protocolos de dinero & cripto bancos
• Hace la compra de oro con cripto mucho más fácil
• No hay cuotas anuales-los ETFs de oro oscilan entre 0,25 a .40% anual
• Redimible por oro físico-los ETF son valores, no hay redención de oro físico
• Negociación, transferencia y liquidación 24/7-sin intermediarios

Este tabla comparativa de la Casa de la Moneda de Perth es en realidad bastante precisa.

Y bonus-¿recuerda cuando aprendió a fugarse de su IRA de la cárcel de corretaje? Bueno, si implementaste esa táctica puedes poner el oro tokenizado que compres en una estructura de retiro y tus ganancias en oro estarán libres de impuestos. ¡Guau! ¡Vea cómo el conocimiento en el programa Bankless se compone tan rápidamente! 🔥🔥

Pensamientos finales

Decide si el oro tiene sentido para tu cartera de activos. Si lo tiene, hay una buena razón para considerar el oro tokenizado por encima de los ETF. No solo porque seas cripto nativo. Tanto DGX como PAXG son buenas opciones para el oro tokenizado-PAXG es todavía joven, pero creo que se está convirtiendo rápidamente en la mejor opción en general. Aunque estoy entusiasmado con las nuevas ofertas de oro tokenizado de grupos como PGMT. El aumento de la competencia juega a nuestro favor.

Pasos-acción

• Decida si el oro tiene sentido para su cartera de activos
• Considere comprar oro tokenizado DGX o PAXG

Suba de nivel-sin interrupción. $12 por mes. 20% de descuento incluye Inner Circle & Deal Sheet. Si no te has apuntado esta semana te perderás futuras tácticas.

Rellenando el cubo de habilidades

¡Esta semana has subido de nivel en el área "Invertir" del cubo de habilidades! El oro tokenizado puede ahorrarte comisiones y darte acceso a mejores inversiones en oro que en las finanzas tradicionales.

👉Envíe a Bankless un consejo AID para el número de hoy

No es asesoramiento financiero ni fiscal. Este boletín es estrictamente educativo y no es un consejo de inversión o una solicitud para comprar o vender cualquier activo o para tomar cualquier decisión financiera. Este boletín no es un asesoramiento fiscal. Hable con su contable. Haga su propia investigación.

Divulgación. De vez en cuando puedo añadir enlaces en este boletín a productos que utilizo. Es posible que reciba una comisión si realiza una compra a través de uno de estos enlaces. Siempre revelaré cuando este sea el caso.