Querida nación sin bancos,

Esta semana, la justicia llegó para SBF, que fue arrestado por la policía en las Bahamas y se enfrenta a la extradición después de que las autoridades estadounidenses presentaran una larga lista de cargos.

Ya era hora. Los partidarios de las criptomonedas se mostraban escépticos de que Sam obtuviera su merecido debido a sus conexiones políticas, pero parece que el gobierno está dispuesto a echar el guante al fundador de FTX.

Los cargos que esperen a sus co-conspiradores de FTX, si es que los hay, podrían ser otra historia.

Siga leyendo para más detalles, y otras noticias destacadas de la semana.

- Equipo Bankless

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📅 Resumen semanal

Aquí tienes un resumen de las noticias más importantes sobre criptomonedas de la semana pasada.

1. ¿Robar fondos de clientes? Robar fondos de clientes? Derecho a la cárcel

Estados Unidos presenta esta semana cargos penales formales por fraude electrónico y conspiración de valores contra Sam, por lo que la Policía de Bahamas detuvo a Sam este martes en previsión de una solicitud formal de extradición.

Aquí están las imágenes de la policía escoltando a un Sam trajeado.

Sam ha sido denegada la libertad bajo fianza ya que el "riesgo de fuga es tan grande... [y Sam] debe permanecer en prisión preventiva", dijo la magistrada jefe de Bahamas, Joyann Ferguson-Pratt.

La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) también acusa a Sam, FTX y Alameda de ocho cargos distintos que incluyen fraude electrónico, fraude de materias primas, blanqueo de dinero y violación de financiación de campaña. Una cita escogida:

Bajo la dirección de Bankman-Fried, los ejecutivos de FTX crearon características en el código subyacente para FTX que permitieron a Alameda mantener una línea de crédito esencialmente ilimitada en FTX. Los ejecutivos de FTX Trading también crearon otras excepciones a los procesos estándar de FTX que permitieron a Alameda tener una ventaja injusta al realizar transacciones en la plataforma, incluyendo tiempos de ejecución más rápidos y una exención del distintivo proceso de gestión de riesgos de auto-liquidación de la plataforma....

Alameda utilizó fondos de FTX, incluidos fondos de clientes, para operar en otros intercambios de activos digitales y para financiar una variedad de inversiones de alto riesgo en la industria de activos digitales... también tomaron cientos de millones de dólares en "préstamos" mal documentados de Alameda que utilizaron para comprar bienes raíces y propiedades de lujo, hacer donaciones políticas y para otros usos no autorizados.

En una audiencia con el CEO de FTX, John Ray, el congresista Tom Emmer ruega al público que entienda la debacle de FTX como fundamentalmente un "fallo de centralización y ética empresarial" que la tecnología blockchain descentralizada e inmutable pretende resolver. También viene con algunas preguntas difíciles en torno a la relación entre FTX y la SEC:

En el otro lado de la moneda, Kevin O'Leary de Shark Tank fama está argumentando en un testimonio formal que el fracaso de FTX se derivó de Binance "intencionalmente" ponerlo fuera del negocio. Haz de esto lo que quieras.

2. Binance Raises Eyebrows

Mientras que las criptomonedas tratan de superar mentalmente el estallido de FTX, la gente ha estado poniendo un ojo más escéptico en otro intercambio central masivo.

Binance vio una salida significativa de ~$5-6B en fondos a principios de esta semana. ¿Cuál es el razonamiento esta vez?

Binance publicó una auditoría de "prueba de reservas" de 5 páginas de la firma auditora Mazars a principios de esta semana que activó el medidor de mentiras de Crypto Twitter. La "auditoría" excluía todos los demás criptoactivos y sólo se fijaba en los activos y pasivos de Bitcoin de Binance. Incluso los propios Mazars emitieron fuertes renuncias en torno a la metodología de la auditoría en el informe:

Este compromiso AUP (Procedimientos Acordados) no es un compromiso de garantía. En consecuencia, nosotros (Mazars) no expresamos una opinión o una conclusión de aseguramiento. Si hubiéramos realizado procedimientos adicionales, otros asuntos podrían haber llegado a nuestra atención que habrían sido reportados.

A partir del viernes, Mazars ha informado de que ha dejado de trabajar con empresas de criptomonedas para la prueba de reservas.

Pero a pesar de que las palabras "corrida bancaria" se están lanzando mucho, la situación de solvencia de Binance puede ser menos sombría de lo que piensas. La prueba de reservas de Binance, tal y como se muestra en el panel de control de Nansen hace 24 horas, sigue mostrando un fondo de 57.000 millones de dólares, frente a los 70.000 millones de hace un mes.

Más sobre esto en nuestro boletín del lunes de la semana que viene.

Por último, el Departamento de Justicia de Estados Unidos también se estaría acercando a acusar a Binance por "posibles violaciones de lavado de dinero y sanciones penales" como parte de una investigación de varios años desde 2018, según Reuters.

3. Spicy NFT Happenings

Una demanda colectiva contra Yuga Labs.

¿La acusación? Las celebridades que estaban recogiendo Bored Apes en el último año en realidad no lo compraron por su propia voluntad, sino que fueron pagados en secreto por Yuga como parte de un esquema orquestado a través de la firma de cripto pagos MoonPay para inflar su precio, crear ApeCoins "de la nada" y "engañar" a los compradores minoristas para que compraran "inversiones perdedoras a precios drásticamente inflados"."

El precio mínimo de Bored Apes ha bajado ~56% a 69 ETH desde un máximo histórico de 158 ETH en abril de 2022.

Algunas de las celebridades en la demanda incluyen a Jimmy Fallon, Justin Bieber, Madonna, Paris Hilton, Kevin Hart, Snoop Dogg, Post Malone y más.

En otro lugar, el 45º presidente de los Estados Unidos de América Donald J. Trump está dejando caer su propia colección de NFT en Polygon. Todo por el precio de 99 dólares por tarjeta.

La colección cuenta con una oferta más grande de lo normal de 45.000 imágenes de Trump blandiendo guantes de boxeo, sombreros de cowboy, pelotas de rugby, rifles semiautomáticos... ya te haces una idea. Y, por supuesto, la colección se agotó en cuestión de horas.

4. Politicians Gonna Politick

Elizabeth Warren está intentando presentar un proyecto de ley - Ley contra el blanqueo de capitales de activos digitales - que crearía efectivamente normas AML/KYC en torno a proveedores de monederos, validadores de bloques/mineros, buscadores MEV y más. Jake Chervinsky parece pensar que el proyecto de ley es más un truco político que otra cosa, así que ahí está eso.

5. PayPal x MetaMask

ConsenSys anuncia esta semana una gran colaboración con PayPal que permite a los minoristas comprar criptomonedas directamente a través de MetaMask.

Si estás pensando que esto no está descentralizado en absoluto - estarías en lo cierto. PayPal todavía controla quién tiene acceso a sus raíles de pago, por lo que no es un producto DeFi.

La segunda forma de ver esto es: sigue siendo una mejora en el status quo. Con todo lo que ha estado sucediendo en torno a las criptomonedas este último año, los intercambios centralizados han sido tratados cada vez más como un vehículo simplemente destinado a la entrada y salida de TradFi en los carriles de confianza de DeFi.

En esa capa CeDeFi del mundo de las criptomonedas, una mayor competencia en la entrada centralizada es una gran ventaja, sobre todo para uno de los procesadores de pagos más grandes y eficientes del mundo. Y qué mejor manera que hacer ramping directamente sobre el mayor monedero no custodio de cripto?

Más sobre las rampas on/off de cripto en uno de los boletines de la semana que viene. 👀

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