# Steuerliche Absicherung Ihrer Kryptowährungen in einer IRA *Author: Ryan Sean Adams* *Published: Sep 3, 2019* *Source: https://www.bankless.com/de/tax-shelter-your-crypto-in-an-ira* --- *Verbessern Sie Ihr offenes Finanzspiel dreimal pro Woche. Ich gebe dieses Programm bis zum 1. November kostenlos für alle frei. Holen Sie sich das Bankless-Programm, indem Sie sich unten anmelden.* [Jetzt abonnieren](#/portal/signup) --- Liebe Krypto-Eingeborene, Es ist Taktik-Dienstag! Jeden Dienstag werde ich eine Taktik veröffentlichen, die euch beim Leveln hilft. In manchen Wochen wird die Taktik sofort nützlich sein. Manchmal wird sie sich später als nützlich erweisen. Diese Woche erfahren Sie, wie Sie ein selbstverwaltetes Rentenkonto eröffnen, um Ihre Kryptowährungen steuerlich zu schützen. Bleiben Sie bis zum Ende dran - es gibt ein Angebot, das Sie nirgendwo anders finden werden. Am Donnerstag sende ich Ihnen den wöchentlichen Denkanstoß. - RSA *Leser, die nicht aus den USA kommen: Der Schwerpunkt liegt auf IRAs, aber Sie können die Grundsätze anwenden, wenn in Ihrem Land eine selbstverwaltete Ruhestandsstruktur vorhanden ist. In Kanada? Schauen Sie sich die selbstverwaltete rrsp an.* --- ### **TAKTIK DIENSTAG:** ## **Taktik #1: ** **Eröffnen Sie ein selbstverwaltetes Rentenkonto** Wenn Sie in den USA leben, können Sie steuerlich geschütztes Geld in Ihren IRAs verwenden, um in Kryptowährungen zu investieren. Aber zuerst müssen Sie es aus dem Brokerage-Gefängnis befreien. Ich werde Ihnen zeigen, wie. - Ziel: *Steuerliche Absicherung Ihrer Kryptowährung in einer IRA* - Aufwand: *5-10 Stunden* - ROI: * 300 $ Kosten, um 15 bis 37 % Ersparnis auf Kryptogewinne zu erzielen* ### Keine guten Optionen in Ihrem Brokerhaus In den USA werden alle Gewinne aus Kryptowährungen als Kapitalerträge besteuert. Sogar Krypto-zu-Krypto-Handel. Aber die Steuern auf Gewinne innerhalb einer IRA werden aufgeschoben. Oder im Falle einer Roth IRA fallen sie nie an! Dies eröffnet einige interessante Möglichkeiten für eine Anlageklasse wie Kryptowährungen mit hohen Gewinnchancen - Sie wollen die niedrigsten Steuern auf Ihre größten Gewinne. Leider gibt es keine guten Möglichkeiten, um über Ihr Rentenkonto Zugang zu Kryptoanlagen zu erhalten. Krypto-ETFs gibt es nicht. Wenn Sie also Ihre IRA bei einem Broker wie Fidelity haben, sind Ihre Mittel gesperrt. Ihre einzige Option sind Treuhandprodukte wie [GBTC](https://grayscale.co/bitcoin-trust/) oder [ETHE](https://grayscale.co/ethereum-trust/) von [Greyscale](https://grayscale.co/). Drei Probleme mit Treuhandprodukten: - Hohe Verwaltungsgebühren - 2 %. - Überteuert im Vergleich zum Spot - ETHE wird 3x im Vergleich zum ETH-Preis auf Coinbase gehandelt - Gefangen in Ihrem Brokerage - kein Staking, keine offene Finanzierung, keine Selbstverwahrung Dieser letzte Punkt wird auch durch einen ETF nicht gelöst werden. Alle Legacy-Produkte sind im Gefängnis der Legacy-Optionen gefangen, die in Ihren Brokerage-Konten erlaubt sind. Oder doch nicht? Nicht für die banklose Armee. ### Befreien Sie Ihre IRA aus dem Gefängnis Vor kurzem habe ich eine Möglichkeit entdeckt, meine IRA aus dem Gefängnis der Brokerage zu befreien: die selbstverwaltete IRA. Und was noch wichtiger ist: Ich habe einen Weg gefunden, dies schmerzlos zu tun. Dazu bald mehr. Und so funktioniert es: - Sie haben eine IRA - rot, traditionell - was auch immer (Solo 401Ks funktionieren auch) - Sie finden eine selbstverwaltete Depotbank, die Ihnen bei der Einrichtung Ihrer selbstverwalteten IRA hilft. - Die Depotbank richtet eine IRA LLC als Eigentümerin der IRA und ein Bankkonto auf den Namen der LLC ein. - Sie haben die Scheckbuchkontrolle über dieses neue Bankkonto, das der IRA LLC gehört. - Sie überweisen IRA-Gelder von Ihrem Maklerkonto auf das Bankkonto - Sie überweisen die IRA-Gelder vom Bankkonto an eine Kryptobörse und kaufen Kryptowährungen Die von Ihnen gekauften Kryptowährungen sind nun Eigentum der [IRA] LLC. Das bedeutet, dass die Kryptowährung innerhalb der Struktur der IRA steuerlich geschützt ist. Wenn es sich um eine traditionelle IRA handelt, werden die Steuern auf zukünftige Gewinne aufgeschoben, bis Sie sie abheben. Wenn es sich um eine ROTH IRA handelt, sind Steuern auf künftige Gewinne nie fällig. Denken Sie über die Auswirkungen dieser Regelung nach! ### Steuerlich geschützte Kryptowährungen Nehmen wir an, Sie haben dies mit einer ROTH IRA getan. Vielleicht haben Sie ETH für Ihre IRA gekauft. Was könnte das bedeuten? - Sie müssen keine Kapitalgewinne/Verluste aus den Transaktionen auf diesem Konto verfolgen - Jegliche Einkünfte aus ETH-Einsätzen sind niemals steuerpflichtig - Alle Zinserträge aus dem Verleihen von ETH sind steuerfrei. Zauberhaft! Und Sie können noch kreativer werden. Vielleicht steigt die ETH um das 4-fache, Sie glauben, dass der Markt überhitzt ist, also entscheiden Sie sich, sie für DAI zu verkaufen und die DAI für 8% Zinsen zu verleihen, bis sich der Markt abkühlt. Keine Steuern auf den ETH zu DAI Handel! Die Zinserträge aus der DAI-Verleihung sind nicht einmal steuerpflichtig! Solange die Kryptowährung im Besitz Ihrer IRA-Einheit bleibt, ist sie steuerlich geschützt. Andere Ideen: - Kaufen Sie BTC und verleihen Sie es auf [BlockFi](https://blockfi.com/) für steuerfreie Zinsen (6,2% im Moment) - ETH kaufen und im [SET20DAYMACO](https://www.tokensets.com/set/eth20smaco) hinterlegen (besser als eine ETH-Haltestrategie) - USDC kaufen und in [Compound](https://compound.finance/markets) verleihen (6,3% bei geringerem Risiko) Oder legen Sie es einfach auf [Ledger](https://www.ledger.com/) an und halten Sie es. Es ist Ihre steuerbegünstigte Kryptowährung. Sie entscheiden. ### Hinweis: Lassen Sie Ihre Ideen von einem kryptofreundlichen CPA prüfen. Dies ist keine Steuerberatung. Sie sollten mit einem kryptofreundlichen Steuerberater sprechen, der diese und andere Ideen, die Sie haben, prüfen kann. Aber die selbstverwaltete IRA-Struktur ist nichts Neues. Diese Struktur wird seit langem von Privatpersonen genutzt, um ihre Gelder auf der Grundlage ihrer eigenen Nachforschungen und Überzeugungen in Vermögenswerte zu investieren, nicht nur in das, was bei einem Makler verfügbar ist. Ich bin mir sicher, dass Ihr Buchhalter Sie über die Nichtmischung von Geldern beraten kann. Alles, was Sie mit Ihren IRA-Kryptowährungen tun, sollte so weit wie möglich von allen anderen Nicht-IRA-Konten und allen anderen Nicht-IRA-Kryptowährungen getrennt werden. I would: - Eröffnen Sie ein separates Krypto-Börsenkonto auf den Namen Ihrer IRA LLC - Alle Krypto-Kontoaktivitäten der IRA LLC in separaten ETH/BTC-Adressen aufbewahren Ich würde nicht: - Ihre IRA LLC-Kryptowährungen mit einem anderen Kryptowährungskonto mischen - Ihre IRA LLC-Kryptowährungen mit einer ETH/BTC-Adresse vermischen Wenn Sie eine Hardware-Wallet verwenden, sollten Sie sogar eine separate Wallet für diese steuerlich geschützten Transaktionen unterhalten. Auch hier sollten Sie mit Ihrem Steuerberater sprechen! ### Der einfache Knopf Da dies der Taktik-Dienstag ist, lassen Sie uns auf das Wie zurückkommen. Ich habe recherchiert, um den einfachen Knopf für uns zu finden. Es stellte sich heraus, dass das Schwierigste an der Einrichtung einer selbstverwalteten IRA die Koordinierung aller Überweisungen, die Einrichtung und der damit verbundene Papierkram ist. Sie könnten das alles selbst erledigen. Aber würden Sie Ihre Zeit nicht lieber in der offenen Finanzwelt verbringen, anstatt sich in der Welt der Faxe, Telefonate und des Papierkrams zu verlieren? (Geschlossene Finanzen sind ätzend) Eine selbstverwaltete Depotbank kann Ihnen die Arbeit erleichtern. Nachdem ich einige von ihnen getestet habe, empfehle ich [RocketDollar](https://www.rocketdollar.com/). Diese Jungs sind die einfachste Lösung. ### Selbstgeleitete Krypto-IRA in einer Box RocketDollar ist eine selbstverwaltete Depotbank für selbstverwaltete Rentenfonds. Und sie sind kryptofreundlich. Sie richten die LLC und das Bankkonto für Sie ein. Sie füllen alle Faxe und Papiere für Geldüberweisungen von Ihren Maklern aus. Sie leiten Sie durch den Prozess. Und sie haben echte Menschen, die Ihnen helfen, wenn Sie nicht weiterkommen. Ich weiß das, weil ich sie vor kurzem benutzt habe, um eine IRA aus dem Maklergefängnis zu befreien. Einige Dinge sollten Sie über den Vorgang wissen: - Die [Informationen hier](https://www.rocketdollar.com/learn/investing-and-alternative-asset-classes) waren hilfreich - Es dauert eine Weile, Gelder von Maklern zu überweisen - planen Sie 3-6 Wochen ein. - Die Zusammenarbeit mit Maklern kann schwierig sein - einer hat mir Ausstiegsgebühren berechnet. - Es kann einige Tricks erfordern, um Ihre Kryptobörse dazu zu bringen, ein Konto im Namen Ihrer IRA LLC zu eröffnen - RocketDollar hat eine Beziehung zu Gemini, sodass es ziemlich nahtlos ist, wenn Sie sie nutzen. - Die Gebühren für RocketDollar belaufen sich auf 360 $ + 15 $ pro Monat - dies deckt auch die LLC und das Bankkonto ab, es gab keine überraschenden Gebühren --- ***Sonderangebot: **Ich habe RocketDollar mitgeteilt, dass ich plane, sie zu empfehlen, und sie waren so begeistert, dass sie sich bereit erklärten, meinen Lesern einen Code für einen Preisnachlass von 50 USD bei der Anmeldung zur Verfügung zu stellen. Außerdem spenden sie einen Teil jeder Anmeldung zur Unterstützung dieses Newsletters. * *[Klicken Sie hier](https://www.jdoqocy.com/click-9261763-13920047) und verwenden Sie den Gutscheincode *BANKLESS*, um $50 Rabatt auf Ihre Anmeldung zu erhalten.* --- **ALTERNATIVEN: **Wenn Sie Alternativen zu RocketDollar suchen, schauen Sie sich die [IRA Financial Group](https://www.irafinancialgroup.com/) an. Sie können sich auch [Bitcoin IRA](https://bitcoinira.com/) als Krypto-IRA-Alternative mit Depotfunktion ansehen. Hinweise zu diesen Alternativen: - Depotkonten für Kryptowährungen wie Bitcoin IRA erfüllen meine Anforderungen nicht, da die Kryptowährungen in ihrer Depotplattform eingeschlossen sind. Auch die Einrichtungs- und laufenden Gebühren sind teuer! Manche Leute mögen ihre Versicherungsgarantien, aber ich wollte ein Konto mit Scheckbuchkontrolle, um völlig bankenfrei zu sein. - IRA Financial bietet wie RocketDollar eine Scheckbuchkontrolle an, so dass Sie mit Ihren Kryptowährungen machen können, was Sie wollen, aber ich fand sie teurer und weniger schlank. ### Abschließende Worte Das Self-Directed Retirement Account ist ein Killer-Tool im banklosen Werkzeugkasten - unvergleichliche Flexibilität, um mit Ihren Kryptowährungen zu tun, was Sie wollen, und das in einem steuerlich begünstigten Format. In diesem Artikel wird natürlich davon ausgegangen, dass Sie ein bestehendes Rentenkonto übertragen, aber Sie können auch ganz von vorne anfangen. Das ist sogar noch einfacher. Bevor Sie loslegen, sollten Sie sich über die Beitragsbeschränkungen und andere Regeln im Zusammenhang mit IRAs und Solo 401ks informieren. Und sprechen Sie natürlich mit Ihrem Finanzberater. Seien Sie umsichtig. Investieren Sie keine Rentengelder, deren Verlust Sie sich nicht leisten können. Solche Instrumente sind sehr effektiv, aber man kann auch Gliedmaßen verlieren. ### Handlungsschritte - Informieren Sie sich über die Regeln für IRA und Solo 401k, um zu sehen, wie sie anzuwenden sind. - Ermitteln Sie, ob ein selbstverwaltetes Konto für Ihre Verhältnisse eine Rendite abwirft - Eröffnen Sie ein Konto und überweisen Sie Gelder mit RocketDollar oder einem TPA Ihres Vertrauens --- Erhöhen Sie weiter. $12 pro Monat. 20 % Rabatt, wenn Sie sich vor dem 1. November anmelden. [Jetzt anmelden](#/portal/signup) --- ## Ausfüllen des Fertigkeitswürfels Diese Woche hast du im [Fertigkeitswürfel](https://bankless.ghost.io/the-bankless-skill-cube)Steuern aufgelevelt [- gute](https://bankless.ghost.io/the-bankless-skill-cube)Arbeit. Die Steueroptimierung wird dir helfen, deinen Krypto-Reichtum zu maximieren und ein bankloser Jedi zu werden. [Abonnieren Sie](#/portal/signup?), um weiter aufzusteigen! ![](https://bankless.ghost.io/content/images/public/images/62055df3-94f6-4b30-b6f9-b6f1682fdecd_896x690.png) --- ***Keine Finanz- oder Steuerberatung. **Dieser Newsletter ist rein informativ und stellt keine Anlageberatung oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Vermögenswerten oder zu finanziellen Entscheidungen dar. Dieser Newsletter ist keine Steuerberatung. Sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater. Stellen Sie Ihre eigenen Nachforschungen an.* --- ***Offenlegung. **Von Zeit zu Zeit kann ich in diesem Newsletter Links zu Produkten einfügen, die ich selbst verwende. Es kann sein, dass ich eine Provision erhalte, wenn Sie einen Kauf über einen dieser Links tätigen. Ich weise immer darauf hin, wenn dies der Fall ist.* ---